81. AML/CFT-compliance officeren på koncernniveau bør som minimum have følgende opgaver: a) …

AML/CFT-compliance officeren på koncernniveau bør som minimum have følgende opgaver:

• a) koordinere den forretningsmæssige vurdering af ML/TF-risici, der udføres på lokalt plan af enheder i koncernen, og sørge for samling af resultaterne heraf for at få en god forståelse af art, intensitet og placering af de ML/TF-risici, som koncernen som helhed er eksponeret for
• b) udarbejde en koncerndækkende ML/TF-risikovurdering. I den forbindelse bør koncernens moderselskab i sit ML/TF-risikostyringssystem på koncernniveau tage hensyn til både de individuelle risici i koncernens forskellige enheder og mulige indbyrdes sammenhænge, som kan have betydelig indvirkning på risikoeksponeringen på koncernniveau. I den sammenhæng bør der lægges særlig vægt på de risici, som koncernens filialer eller datterselskaber etableret i tredjelande er eksponeret for, navnlig hvis de udgør en høj ML/TF-risiko
• c) definere AML/CFT-standarder på koncernniveau og sikre, at lokale politikker og procedurer på enhedsniveau er i overensstemmelse med den lovgivning og de bestemmelser om AML/CFT, der gælder for hver enkelt enhed i koncernen, og også er i overensstemmelse med de fastlagte koncernstandarder
• d) koordinere de lokale AML/CFT-compliance officerers aktiviteter i koncernens operationelle enheder for at sikre ensartet løsning af opgaverne
• e) overvåge, at filialer og datterselskaber, der er beliggende i tredjelande, overholder EU's AML/CFT-bestemmelser, navnlig hvis kravene til forebyggelse af ML/TF er mindre strenge end kravene i direktiv (EU) 2015/849¹⁶
• f) fastsætte politikker, procedurer og foranstaltninger for hele koncernen især vedrørende databeskyttelse og udveksling af oplysninger inden for koncernen med henblik på AML/CFT i overensstemmelse med de nationale lovbestemmelser
• g) sikre, at koncernens enheder har passende procedurer for indberetning af mistænkelige transaktioner og udveksler oplysninger korrekt, herunder oplysninger om, at der er indgivet en indberetning om mistænkelige transaktioner (uden at dette berører nationale fortrolighedsregler, hvor sådanne findes).

¹⁶ Se også til ESA's samlede reguleringsmæssige tekniske standarder for gennemførelsen af koncerndækkende AML/CFT-politikker i tredjelande af 6. december 2017: JC 2017 25

1. Oversigt

1.1 Referencer

1.2 Identificerede krav

1.3 Relaterede standarder

2. Identificerede krav

3. Relaterede standarder

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/