81. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy powinien wykonywać co najmniej …

Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT na szczeblu grupy powinien wykonywać co najmniej następujące zadania:

• a) koordynować ocenę ryzyk ML/TF obejmującą całą działalność przeprowadzaną na szczeblu lokalnym przez podmioty należące do grupy, i organizować agregację wyników, aby dobrze zrozumieć charakter, intensywność i usytuowanie ryzyk ML/TF , na które narażona jest grupa jako całość;
• b) sporządzać ocenę ryzyka ML/TF w odniesieniu do całej działalności. W tym zakresie s półka dominująca grupy powinna uwzględnić w swoim systemie zarządzania ryzykiem ML/TF na szczeblu grupy zarówno indywidualne ryzyko poszczególnych podmiotów należących do grupy, jak i ich ewentualne wzajemne powiązania, które mogłyby mieć znaczący wpływ na narażenie na ryzyko odnoszące się do całej grupy. W związku z tym szczególną uwagę należy zwrócić na ryzyko, na które narażone są oddziały lub spółki zależne grupy z siedzibą w państwach trzecich, zwłaszcza jeżeli ryzyko ML/TF jest w ich przypadku wysokie ;
• c) określić normy AML/CFT na szczeblu grupy oraz zapewnić, aby lokalne strategie i procedury na szczeblu podmiotu były zgodne z przepisami ustawowymi i wykonawczymi w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu mającymi zastosowanie indywidualnie do każdego podmiotu należącego do grupy, a także były dostosowane do zdefiniowanych standardów grupy;
• d) koordynować działania różnych lokalnych pracowników ds. zgodności z przepisami AML/CFT w podmiotach operacyjnych grupy w celu zapewnienia spójności ich działań;
• e) monitorować przestrzeganie unijnych przepisów AML/CFT przez oddziały i spółki zależne znajdujące się w państwach trzecich, w szczególności gdy wymogi AML/CFT są mniej rygorystyczne niż wymogi określone w dyrektywie (UE) 2015/849¹⁶ ;
• f) określić strategie, procedury i środki obejmujące całą grupę, dotyczące w szczególności ochrony danych i wymiany informacji w ramach grupy do celów przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu przy uwzględnieniu przepisów prawa krajowego;
• g) zapewnić, aby podmioty należące do grupy posiadały odpowiednie procedury zgłaszania podejrzanych transakcji i w sposób właściwy wymieniały się informacjami, w tym informacjami
• o złożeniu zgłoszenia podejrzanej transakcji (bez uszczerbku dla krajowych przepisów dotyczących poufności, o ile takie istnieją).

¹⁶ Zobacz także wspólne regulacyjne standardy techniczne europejskich urzędów nadzoru dotyczące wdrażania grupowej strategii w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w państwach trzecich z dnia 6 grudnia 2017 r.: JC 2017 25.

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/