81. Coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a …

Coordonatorul funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului din cadrul grupului trebuie să aibă cel puțin următoarele sarcini:

• a) să coordoneze evaluarea, la nivelul întregii activități, a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului, evaluare efectuată la nivel local de entitățile grupului, și să organizeze agregarea rezultatelor acestor evaluări pentru a avea o bună înțelegere a naturii, intensității și localizării riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului la care este expus grupul în ansamblul său;
• b) să elaboreze o evaluare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului la nivelul întregului grup. În acest sens, societatea - mamă a grupului trebuie să ia în considerare, în sistemul său de gestionare a riscurilor de spălare a banilor și de finanțare a terorismului la nivelul grupului, atât riscurile individuale ale diferitelor entități ale grupului, cât și posibilele interrelații ale acestora care ar putea avea un impact semnificativ asupra expunerii la risc la nivelul întregului grup. În acest sens, trebuie să se acorde o atenție deosebită riscurilor la care sunt expuse sucursalele sau filialele grupului constituite în țări terțe, în special dacă acestea prezintă un risc ridicat de spălare a banilor și de finanțare a terorismului;
• c) să definească standarde de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului la nivelul grupului și să se asigure că politicile și procedurile locale la nivel de entitate respectă legislația și reglementările în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, aplicabile fiecărei entități a grupului în mod individual, și că acestea sunt, de asemenea, aliniate la standardele definite ale grupului;
• d) să coordoneze activitățile diferiților coordonatori locali ai funcției de conformitate în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului din cadrul entităților operaționale ale grupului, pentru a se asigura că aceștia lucrează în mod consecvent;
• e) să monitorizeze respectarea, de către sucursalele și filialele situate în țări terțe, a dispozițiilor UE în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului, în special în cazul în care cerințele pentru prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului sunt mai puțin stricte decât cele prevăzute în Directiva (UE) 2015/849¹⁶ ;
• f) să stabilească politici, proceduri și măsuri la nivelul întregului grup, în special în ceea ce privește protecția datelor și schimbul de informații în cadrul grupului în scopul combaterii spălării banilor și a finanțării terorismului, în conformitate cu dispozițiile legale naționale;
• g) să se asigure că entitățile grupului dispun de proceduri adecvate de raportare a tranzacțiilor suspecte și fac schimb de informații în mod corespunzător, inclusiv informații despre înaintarea unui raport de tranzacție suspectă (fără a aduce atingere normelor naționale de confidențialitate, dacă există).

¹⁶ Vă rugăm să consultați, de asemenea, Joint ESA Regulatory Technical Standards on the implementation of group -wide AML/CFT policies in third countries („Standardele tehnice comune de reglementare ale AES privind punerea în aplicare a politicilor grupului în materie de combatere a spălării banilor și a finanțării terorismului în țările terțe”) din 6 decembri e 2017: JC 2017 25

1. Prezentare generală

1.1 Referințe

1.2 Cerințe identificate

1.3 Standarde asociate

2. Cerințe identificate

3. Standarde asociate

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/