81. A csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselő legalább a következő feladatokat látja el: a) …

A csoportszintű AML/CFT megfelelési tisztviselő legalább a következő feladatokat látja el:

• a) koordinálja az ML/TF kockázatoknak a csoport egységei által helyi szinten elvégzett, az egész vállalatra kiterjedő értékelését, és megszervezi az eredmények összesítését annak érdekében, hogy a csoport egészét érintő ML/TF kockázatok jellegéről, intenzitásáról és helyéről megfelelő képet kapjon;
• b) kidolgozza az egész csoportra kiterjedő ML/TF k ockázatértékelést. E tekintetben a csoport anyavállalatának a csoportszintű ML/TF kockázatkezelési rendszerében figyelembe kell vennie mind a csoport különböző szervezeteinek egyedi kockázatait, mind pedig azok lehetséges kölcsönhatásait, amelyek jelentős hatással lehetnek a csoportszintű kockázati kitettségre. E tekintetben különös figyelmet kell fordítani azokra a kockázatokra, amelyeknek a csoport harmadik országokban letelepedett fióktelepei vagy leányvállalatai ki vannak téve, különösen akkor, ha azok magas ML/TF kockázatú országok;
• c) meghatározza a csoportszintű AML/CFT standardokat, és biztosítja, hogy a helyi, vállalati szintű politikák és eljárások megfeleljenek a csoport minden egyes vállalatára külön - külön alkalmazandó AML/CFT jogszabályoknak és sza bályozásoknak, és összhangban legyenek a meghatározott csoportszintű standardokkal;
• d) koordinálja a csoport operatív szervezeti egységeiben a különböző helyi AML/CFT megfelelési tisztviselők tevékenységét annak biztosítása érdekében, hogy azok következetesen működjenek;
• e) figyelemmel kíséri, hogy a harmadik országokban található fióktelepek és leányvállalatok megfelelnek- e az uniós AML/CFT rendelkezéseknek, különösen ott, ahol az ML/TF megelőzésére vonatkozó követelmények kevésbé szigorúak, mint az (EU) 2015/849 irányelvben foglalt követelmények¹⁶ ;
• f) a nemzeti jogszabályi rendelkezésekkel összhangban meghatározza a csoport egészére vonatkozó politikákat, eljárásokat és intézkedéseket, különös tekintettel az adatvédelemre és az információk csoporton belüli, a pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem céljából történő megosztására;
• g) biztosítja, hogy a csoporthoz tartozó vállalatok megfelelő eljárásokkal rendelkezzenek a gyanús ügyletek bejelentésére, és megfelelően osszák meg az információkat, beleért ve azt az információt is, hogy bejelentést nyújtottak be egy gyanús ügyletről (a nemzeti titoktartási szabályok sérelme nélkül, amennyiben vannak ilyenek).

¹⁶ Lásd még az európai felügyeleti hatóságoknak a csoportszintű AML/CFT politikák harmadik országokban történő végrehajtásáról szóló, 2017. december 6 - i szabályozástechnikai standardjait: JC 2017 25

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/