81. Ba cheart go mbeadh na cúraimí seo a leanas ar a laghad ag oifigeach um chomhlíonadh AML/CFT an …

Ba cheart go mbeadh na cúraimí seo a leanas ar a laghad ag oifigeach um chomhlíonadh AML/CFT an ghrúpa:

• a) comhordú a dhéanamh ar an measúnú ar fud an ghnó ar na rioscaí ML/TF arna dhéanamh ar an leibhéal áitiúil ag eintitis an ghrúpa agus comhiomlánú a dtorthaí a eagrú chun tuiscint mhaith a bheith acu ar nádúr, ar dhéine agus ar shuíomh na rioscaí ML/TF, a bhfuil an grúpa ina iomláine neamhchosanta dóibh;
• b) measúnú riosca ML/TF ar fud an ghrúpa a dhréachtú. I ndáil leis sin, ba cheart do mháthairghnóthas an ghrúpa, ina chóras bainistíochta riosca ML/TF ar leibhéal an ghrúpa, rioscaí aonair eintitis éagsúla an ghrúpa agus na hidirghaolta a d’fhéadfadh a bheith acu a d’fhéadfadh tionchar suntasach a bheith acu ar neamhchosaint an ghrúpa iomláin a chur san áireamh. I ndáil leis sin, ba cheart aird ar leith a thabhairt ar na rioscaí a bhfuil brainsí nó fochuideachtaí an ghrúpa atá bunaithe i dtríú tíortha neamhchosanta orthu, go háirithe má tá ardriosca ML/TF acu;
• c) caighdeáin AML/CFT ar leibhéal grúpa a shainiú agus a áirithiú go gcomhlíonann beartais agus nósanna imeachta áitiúla, ar leibhéal an eintitis, an reachtaíocht agus na rialacháin AML/CFT is infheidhme maidir le gach eintiteas den ghrúpa ina aonar, agus go bhfuil siad ailínithe freisin leis na caighdeáin ghrúpa arna sainiú;
• d) gníomhaíochtaí na n-oifigeach éagsúil áitiúil um chomhlíonadh AML/CFT in eintitis oibríochtúla an ghrúpa a chomhordú chun a áirithiú go n-oibríonn siad go comhsheasmhach;
• e) faireachán a dhéanamh ar chomhlíonadh fhorálacha AML/CFT an Aontais Eorpaigh ag na brainsí agus na bhfochuideachtaí atá lonnaithe i dtríú tíortha, go háirithe i gcás nach bhfuil na ceanglais maidir le ML/TF a chosc chomh dian leis na ceanglais a leagtar amach i dTreoir (AE) 2015/849;¹⁶
• f) beartais, nósanna imeachta agus bearta uile-ghrúpa a shocrú a bhaineann, go háirithe, le cosaint sonraí agus le comhroinnt faisnéise laistigh den ghrúpa chun críocha AML/CFT, i gcomhréir leis na forálacha dlí náisiúnta;
• g) a áirithiú go bhfuil nósanna imeachta leordhóthanacha tuairiscithe ar idirbhearta amhrasacha ag eintitis an ghrúpa agus go roinneann siad faisnéis i gceart, lena n-áirítear an fhaisnéis gur comhdaíodh tuarascáil faoi idirbheart amhrasach (gan dochar do rialacha rúndachta náisiúnta i gcás inarb ann).

¹⁶ Le do thoil féach chomh maith Comhchaighdeáin Theicniúla Rialála ÚME maidir le cur chun feidhme beartas uile-ghrúpa AML/CFT i dtríú tíortha an 6 Nollaig 2017: JC 2017 25

1. Forbhreathnú

1.1 Tagairtí

1.2 Ceanglais aitheanta

1.3 Caighdeáin ghaolmhara

2. Ceanglais aitheanta

3. Caighdeáin ghaolmhara

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/