81. Konsernin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista …

Konsernin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön tehtävänä olisi oltava ainakin

• a) koordinoida konserniin kuuluvien yhteisöjen paikallistasolla tekemiä koko liiketoimintaa koskevia rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiarvioita ja järjestää niiden tulosten kokoaminen, jotta saadaan kunnollinen kokonaiskäsitys niiden rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien luonteesta, voimakkuudesta ja sijainnista, joille konserni kokonaisuudessaan altistuu
• b) laatia koko konsernia koskeva rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskiarvio. Tämän osalta konsernin emoyrityksen olisi otettava sen konsernitason rahanpesun ja terrorismin rahoituksen riskien hallintajärjestelmässä huomioon sekä konsernin eri yhteisöjen yksittäiset riskit että niiden mahdolliset keskinäiset suhteet, joilla voisi olla huomattava vaikutus riskeille altistumiseen konsernitasolla. Tässä olisi kiinnitettävä erityistä huomiota riskeihin, joille kolmansiin maihin sijoittautuneet konsernin sivuliikkeet tai tytäryritykset altistuvat, erityisesti, jos niihin kohdistuu suuri rahanpesun tai terrorismin rahoituksen riski
• c) määrittää konsernitason rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevat vaatimukset ja varmistaa, että yhteisötason paikallisissa toimintaperiaatteissa ja menettelytavoissa noudatetaan rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevaa lainsäädäntöä ja määräyksiä, jotka tulevat sovellettavaksi kuhunkin konsernin yksittäiseen yhteisöön, ja että ne ovat myös yhteensopivia määritettyjen konsernia koskevien vaatimusten kanssa
• d) koordinoida rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien paikallisten eri vaatimusten noudattamista konsernin eri operatiivisissa yhteisöissä valvovien toimihenkilöiden toimia, jotta voidaan varmistaa heidän työnsä johdonmukaisuus
• e) valvoa, että kolmansissa maissa sijaitsevat sivuliikkeet ja tytäryritykset noudattavat EU:n rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevia säännöksiä erityisesti silloin, jos rahanpesun ja terrorismin rahoituksen estämistä koskevat vaatimukset eivät ole yhtä tiukkoja kuin direktiivissä (EU) 2015/849 asetetut vaatimukset¹⁶
• f) laatia koko konsernia koskevat toimintaperiaatteet, menettelytavat ja toimenpiteet, jotka koskevat erityisesti tietosuojaa ja tietojen jakamista konsernissa rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa varten kansallisten säädösten mukaisesti
• g) varmistaa, että konsernin yhteisöillä on asianmukaiset menettelyt ilmoitusten tekemiseksi epäilyttävistä liiketoimista ja tietojen jakamiseksi, mukaan lukien tiedot tehdyistä epäilyttäviä liiketoimia koskevista ilmoituksista (ottaen kuitenkin huomioon mahdolliset kansalliset salassapitosäännökset).

¹⁶ Ks. myös 6. joulukuuta 2017 annetut Euroopan valvontaviranomaisen tekniset sääntelystandardit koko konsernia koskevien rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien toimintaperiaatteiden täytäntöönpanosta kolmansissa maissa (englanniksi): JC 2017 25

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/