81. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks täitma vähemalt …

Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutav isik peaks täitma vähemalt järgmisi ülesandeid:

• a) koordineerima kogu tegevust hõlmavat rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide hindamist, mille teevad kontserni üksused kohalikul tasandil, ning korraldama nende tulemuste koondamise, et mõista hästi rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide laadi, intensiivsust ja asukohta, millega puutub kokku kontsern tervikuna;
• b) koostama kogu kontserni hõlmava rahapesu ja terrorismi rahastamise riskianalüüsi; sellega seoses peaks konsolideerimisgrupi emaettevõtja arvestama oma rahapesu ja terrorismi rahastamise riskijuhtimissüsteemis konsolideerimisgrupi tasandil nii kontserni eri üksuste individuaalseid riske kui ka nende võimalikke seoseid, millel võib olla oluline mõju kontserni riskidele; sellega seoses tuleks erilist tähelepanu pöörata riskidele, mis on seotud kontserni kolmandates riikides asutatud filiaalide või tütarettevõtjatega, eriti kui neil on suur rahapesu ja terrorismi rahastamise risk;
• c) määratlema kontserni tasandi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise standardid ning tagama, et kohalikud, üksuse tasandi poliitika ja menetlused oleksid kooskõlas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise õigusaktide ja nõuetega, mida kohaldatakse kontserni iga üksuse suhtes eraldi, ning need oleksid kooskõlas ka määratletud kontserni standarditega;
• d) koordineerima kohalike rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eest vastutavate eri isikute tegevust kontserni operatiivüksustes, et tagada nende järjepidev toimimine;
• e) jälgima kolmandates riikides asuvate filiaalide ja tütarettevõtjate vastavust ELi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise sätetele, eelkõige kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuded on leebemad kui direktiivis (EL) 2015/849 sätestatu¹⁶ ;
• f) kehtestama kooskõlas riigisiseste õigussätetega kontserniülesed poliitikad, menetlused ja meetmed, mis käsitlevad eelkõige andmekaitset ja kontsernisisest teabevahetust rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise eesmärgil;
• g) tagama, et konsolideerimisgrupi üksustel on piisavad kahtlastest tehingutest teatamise menetlused, ja jagama nõuetekohaselt teavet, sealhulgas teavet, et on esitatud kahtlase tehingu teade (ilma et see piiraks kehtivate riigisiseste konfidentsiaalsuseeskirjade kohaldamist).

¹⁶ Vt ka ESA 6. detsembri 2017 ühiste regulatiivsed tehnilised standardid, mis käsitlevad kogu kontserni hõlmava rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise poliitika rakendamist kolmandates riikides: JC 2017 25.

1. Ülevaade

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

3. Seotud standardid

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/