2. Η αξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου από τα ιδρύματα

Τα ιδρύματα θα πρέπει να διασφαλίζουν, κατά την εκπλήρωση της υποχρέωσης που προβλέπεται στο άρθρο 91 παράγραφος 7 της οδηγίας 2013/36/ΕΕ, ότι ανά πάσα στιγμή το διοικητικό όργανο διαθέτει συλλογικά επαρκείς γνώσεις, δεξιότητες και πείρα ώστε να μπορεί να κατανοήσει τις δραστηριότητες του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των κυριότερων κινδύνων. Ανεξάρτητα από την πείρα, τις γνώσεις και τις δεξιότητες που πρέπει να διαθέτει κάθε μέλος του διοικητικού οργάνου, τα ιδρύματα πρέπει να διασφαλίζουν ότι στη συνολική σύνθεση του διοικητικού οργάνου αποτυπώνεται ικανοποιητικά ευρύ φάσμα γνώσεων, οι δεξιοτήτων και πείρας ώστε να είναι κατανοητές οι δραστηριότητες του ιδρύματος, συμπεριλαμβανομένων των κυριότερων κινδύνων .

Τα ιδρύματα θα πρέπει να προβαίνουν σε αξιολόγηση ή επαναξιολόγηση της συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου, ειδικότερα:

• α. κατά την υποβολή αίτησης για χορήγηση άδειας για την έναρξη της δραστηριότητας, συμπεριλαμβανομένων των περιπτώσεων χορήγησης άδειας για πρόσθετες δραστηριότητες·
• β. όταν προκύπτουν ουσιώδεις αλλαγές στη σύνθεση του διοικητικού οργάνου, μεταξύ άλλων:
• i. κατά τον διορισμό νέων μελών του διοικητικού οργάνου, μεταξύ άλλων και ως αποτέλεσμα άμεσης ή έμμεσης απόκτησης ή αύξησης ειδικής συμμετοχής σε ίδρυμα⁹ ·
• ii. κατά την ανανέωση της θητείας μελών του διοικητικού οργάνου, εάν οι απαιτήσεις της θέσης έχουν μεταβληθεί ή εάν το μέλος διοριστεί σε διαφορετική θέση εντός του διοικητικού οργάνου·
• iii. σε περίπτωση στην οποία διορισμένα ή επαναδιορισμένα μέλη παύουν να είναι μέλη του διοικητικού οργάνου·
• γ. σε συνεχή βάση, σύμφωνα με το σημείο 31.

⁹ Βλέπε υποσημείωση 17.

Τα ιδρύματα θα πρέπει να επαναξιολογούν τη συλλογική καταλληλότητα των μελών του διοικητικού οργάνου, ειδικότερα στις ακόλουθες περιπτώσεις:

• α. σε περίπτωση που επέλθει ουσιώδης αλλαγή στο επιχειρηματικό μοντέλο, στη διάθεση ανάληψης κινδύνου ή στη στρατηγική κινδύνου ή στη δομή του ιδρύματος, σε ατομική βάση ή σε επίπεδο ομίλου·
• β. στο πλαίσιο της επανεξέτασης των ρυθμίσεων εσωτερικής διακυβέρνησης από το διοικητικό όργανο·
• γ. όταν υπάρχουν βάσιμοι λόγοι υποψίας ότι έχει τελεστεί ή τελείται ή έχει γίνει απόπειρα τέλεσης νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες ή χρηματοδότησης της τρομοκρατίας ή υπάρχει αυξημένος σχετικός κίνδυνος για το εν λόγω ίδρυμα και ιδίως σε καταστάσεις κατά τις οποίες οι διαθέσιμες πληροφορίες υποδηλώνουν ότι το ίδρυμα:
• i. δεν έχει εγκαθιδρύσει κατάλληλους μηχανισμούς εσωτερικού ελέγχου ή εποπτείας για να παρακολουθεί και να μετριάζει τους κινδύνους νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (π.χ. που εντοπίστηκαν σε ευρήματα επιτόπιων ή μη επιτόπιων επιθεωρήσεων, στο πλαίσιο του εποπτικού διαλόγου ή της επιβολής κυρώσεων)·
• ii. διαπιστώθηκε ότι αθετεί τις υποχρεώσεις του στον τομέα της καταπολέμησης της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας στο κράτος μέλος προέλευσης ή στο κράτος μέλος υποδοχής ή σε τρίτη χώρα·
• iii. έχει πραγματοποιήσει ουσιώδεις μεταβολές στην επιχειρηματική του δραστηριότητα ή στο επιχειρηματικό του μοντέλο με αποτέλεσμα να έχει αυξηθεί σημαντικά η έκθεσή του στον κίνδυνο νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες/χρηματοδότησης της τρομοκρατίας·
• δ. σε κάθε περίπτωση που μπορεί να επηρεάσει ουσιωδώς με άλλον τρόπο τη συλλογική καταλληλότητα του διοικητικού οργάνου.

Κατά τη διενέργεια επαναξιολογήσεων της συλλογικής καταλληλότητας, τα ιδρύματα θα πρέπει να εστιάζουν την αξιολόγησή τους στις σχετικές αλλαγές στις επιχειρηματικές δραστηριότητες, στις στρατηγικές και στο προφίλ κινδύνου του ιδρύματος, καθώς και στην κατανομή των καθηκόντων εντός του διοικητικού οργάνου και στις συνέπειες των εν λόγω αλλαγών στις απαιτούμενες γνώσεις, δεξιότητες και πείρα που πρέπει να διαθέτει συλλογικά το διοικητικό όργανο.

Τα ιδρύματα θα πρέπει διενεργούν τις αξιολογήσεις καταλληλότητας με βάση τις έννοιες που ορίζονται στον τίτλο III, ενώ θα πρέπει επίσης να εφαρμόζουν πολιτική και διαδικασίες καταλληλότητας όπως καθορίζονται στους τίτλους VI και VII.

Η αξιολόγηση της αρχικής και της συνεχούς συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου αποτελεί ευθύνη των ιδρυμάτων. Σε περίπτωση που η αξιολόγηση διενεργείται και από τις αρμόδιες αρχές για εποπτικούς σκοπούς, η ευθύνη αξιολόγησης και διασφάλισης της συλλογικής καταλληλότητας του διοικητικού οργάνου εξακολουθεί να επαφίεται στα ιδρύματα.