2. Įstaigų atliekamas valdymo organo kolektyvinio tinkamumo vertinimas

Vykdydamos Direktyvos 2013/36/ES 91 straipsnio 7 dalyje nustatytą įpareigojimą įstaigos turėtų užtikrinti, kad valdymo organas visada kolektyviai turėtų pakankamai žinių, gebėjimų ir patirties, kad galėtų suprasti įstaigos veiklą, įskaitant pagrindinę riziką. Nors patirties, žinių ir gebėjimų reikalavimai yra taikomi kiekvienam valdymo organo nariui, įstaigos turėtų užtikrinti, kad valdymo organas apskritai būtų sudarytas taip, kad turėtų pakankamai įvairių žinių, gebėjimų ir patirties, kad suprastų įstaigos veiklą, įskaitant pagrindinę riziką.

Įstaigos turėtų vertinti arba pakartotinai vertinti valdymo organo kolektyvinį tinkamumą pirmiausia šiais atvejais:

• a. kai prašo išduoti leidimą pradėti veiklą, įskaitant atvejus, kai leidimas suteikiamas papildomai veiklai;
• b. jeigu įvyksta reikšmingų valdymo organo sudėties pokyčių, įskaitant šiuos atvejus:
• i. kai paskiriami nauji valdymo organo nariai, be kita ko, dėl tiesioginio arba netiesioginio įstaigos kvalifikuotosios akcijų paketo dalies įsigijimo arba padidinimo⁹ ;
• ii. kai valdymo organo nariai paskiriami pakartotinai, jei pasikeitė pareigoms taikomi reikalavimai arba jei narys paskiriamas į kitas pareigas valdymo organo struktūroje;
• iii. kai paskirti arba pakartotinai paskirti nariai nustoja būti valdymo organo nariais;
• c. pagal 31 dalį – nuolat.

⁹ Žr. 17 išnašą.

Įstaigos turėtų pakartotinai vertinti valdymo organo narių kolektyvinį tinkamumą pirmiausia šiais atvejais:

• a. jeigu įvyksta reikšmingų įstaigos verslo modelio, norimos prisiimti rizikos arba strategijos ar struktūros pokyčių individualiu arba grupės lygmeniu;
• b. kai valdymo organas atlieka vidaus valdymo priemonių peržiūrą;
• c. jeigu yra pakankamai pagrindo įtarti, kad buvo arba yra plaunami pinigai ar finansuojami teroristai, tokią veiklą buvo arba yra bandoma vykdyti arba padidėjo jos rizika ir ji yra susijusi su įstaiga, ypač tais atvejais, kai iš turimos informacijos matyti, kad įstaiga
• i. nėra įdiegusi reikiamų vidaus kontrolės priemonių arba priežiūros mechanizmų, skirtų pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo rizikai (pvz., kuri nurodoma priežiūrinėse išvadose, atlikus patikrą vietoje arba per nuotolį, remiantis priežiūriniu dialogu arba taikant sankcijas) stebėti ir mažinti;
• ii. pripažinta pažeidusi kovos su pinigų plovimu ir (arba) teroristų finansavimu prievoles buveinės, priimančiojoje valstybėje narėje arba trečiojoje šalyje;
• iii. iš esmės pakeitė savo verslo veiklą arba verslo modelį taip, jog galima daryti išvadą, kad jos patiriama pinigų plovimo ir (arba) teroristų finansavimo rizika reikšmingai padidėjo;
• d. bet kokiomis aplinkybėms, kuriomis valdymo organo kolektyvinis tinkamumas gali būti reikšmingai paveiktas kitais būdais.

Atlikdamos pakartotinius kolektyvinio tinkamumo vertinimus, įstaigos daugiausiai dėmesio turėtų skirti atitinkamiems įstaigos verslo veiklos, strategijų, rizikos profilio, pareigų pasiskirstymo valdymo organo struktūroje pokyčiams ir jų poveikiui reikalingoms kolektyvinėms valdymo organo žinioms, gebėjimams ir patirčiai.

Vertindamos tinkamumą įstaigos turėtų vadovautis III antraštinėje dalyje apibrėžtomis sąvokomis ir laikytis VI ir VII antraštinėse dalyse nustatytos tinkamumo politikos ir procesų.

Atsakomybė už pirminį ir nuolatinį valdymo organo kolektyvinio tinkamumo vertinimą tenka įstaigoms. Jei vertinimą priežiūros tikslais taip pat atlieka kompetentingos institucijos, už valdymo organo kolektyvinio tinkamumo vertinimą ir užtikrinimą išlieka atsakingos įstaigos.