2. De beoordeling door instellingen van de collectieve geschiktheid van het leidinggevend orgaan

Bij de vervulling van de verplichting die is vastgelegd in artikel 91, lid 7, van Richtlijn 2013/36/EU dienen instellingen ervoor te zorgen dat het leidinggevend orgaan in zijn geheel genomen te allen tijde over voldoende kennis, vaardigheden en ervaring beschikt om inzicht te hebben in de bedrijfsactiviteiten van de instelling, met inbegrip van de voornaamste risico’s waaraan deze is blootgesteld. Niettegenstaande de eis van ervaring, kennis en vaardigheden voor ieder lid van het leidinggevend orgaan, dienen instellingen ervoor te zorgen dat de algehele samenstelling van het leidinggevend orgaan een voldoende breed scala aan kennis, vaardigheden en ervaring vertegenwoordigt om inzicht te hebben in de bedrijfsactiviteiten van de instelling, met inbegrip van de voornaamste risico’s waaraan deze is blootgesteld.

Instellingen dienen de collectieve geschiktheid van het leidinggevend orgaan te beoordelen of te herbeoordelen, in het bijzonder:

• a. wanneer zij een vergunning aanvragen om de activiteiten te gaan verrichten, met inbegrip van situaties waarin een vergunning wordt verkregen voor aanvullende activiteiten;
• b. wanneer er belangrijke wijzigingen optreden in de samenstelling van het leidinggevend orgaan, waaronder:
• i. wanneer nieuwe leden van het leidinggevend orgaan worden benoemd, waaronder als gevolg van een directe of indirecte overname of een verhoging van een gekwalificeerde deelneming in een instelling⁹ ;
• ii. wanneer leden van het leidinggevend orgaan worden herbenoemd, als de vereisten voor de functie zijn veranderd of als de leden worden benoemd in een andere functie binnen het leidinggevend orgaan;
• iii. wanneer het lidmaatschap van benoemde of herbenoemde leden van het leidinggevend orgaan wordt beëindigd;
• c. op continue basis overeenkomstig punt 31.

⁹ Zie voetnoot 17.

Instellingen dienen met name de collectieve geschiktheid van de leden van het leidinggevend orgaan te herbeoordelen in de volgende gevallen:

• a. wanneer het bedrijfsmodel, de risicobereidheid of -strategie of de structuur van de instelling op individueel of groepsniveau een belangrijke verandering ondergaat;
• b. als onderdeel van de evaluatie van de regelingen voor interne governance door het leidinggevend orgaan;
• c. wanneer er redelijke gronden zijn om te vermoeden dat er witwassing of financiering van terrorisme heeft plaatsgevonden of plaatsvindt of daar poging toe is of wordt gedaan, of wanneer hierop een verhoogd risico is in verband met die instelling, en met name in situaties waarin beschikbare informatie erop wijst dat de instelling:
• i. geen passende interne controles of toezichtmechanismen heeft ingesteld om ML/TF-risico’s te monitoren en te beperken (bv. geïdentificeerd middels toezichtbevindingen van ter plaatse of elders uitgevoerde inspecties, dialoog op het gebied van toezicht, of in het kader van sancties);
• ii. niet voldoet aan haar AML/CFT-verplichtingen in de lidstaat van herkomst, de lidstaat van ontvangst of een derde land; of
• iii. haar bedrijfsactiviteit of bedrijfsmodel wezenlijk heeft veranderd op een manier die erop duidt dat haar blootstelling aan ML/TF-risico aanzienlijk is toegenomen;
• d. in elke situatie die anderszins de collectieve geschiktheid van het leidinggevend orgaan in belangrijke mate kan beïnvloeden.

Wanneer herbeoordelingen van de collectieve geschiktheid worden uitgevoerd, dienen instellingen hun beoordeling te richten op de relevante veranderingen in de bedrijfsactiviteiten, de strategieën en het risicoprofiel van de instelling en in de taakverdeling binnen het leidinggevend orgaan, en op de gevolgen daarvan voor de vereiste collectieve kennis, vaardigheden en ervaring van het leidinggevend orgaan.

Instellingen dienen hun geschiktheidsbeoordelingen te baseren op de in titel III gedefinieerde begrippen en dienen een geschiktheidsbeleid en geschiktheidsprocedures uit te voeren als uiteengezet in titel VI en titel VII.

De instellingen zijn verantwoordelijk voor de initiële en de continue beoordeling van de collectieve geschiktheid van het leidinggevend orgaan. Wanneer de beoordeling voor toezichtsdoeleinden ook wordt uitgevoerd door bevoegde autoriteiten, blijven de instellingen ervoor verantwoordelijk de collectieve geschiktheid van het leidinggevend orgaan te beoordelen en te waarborgen.