2. Institutens bedömning av lämpligheten hos ledningsorganet som helhet

När instituten fullgör skyldigheten i artikel 91.7 i direktiv 2013/36/EU bör de säkerställa att ledningsorganet som helhet alltid har tillräckliga kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att kunna förstå institutets verksamhet, inklusive de huvudsakliga riskerna. Utan att det påverkar kraven på erfarenheter, kunskap och färdigheter för varje ledamot i ledningsorganet bör instituten säkerställa att ledningsorganets övergripande sammansättning speglar ett tillräckligt brett spektrum av kunskaper, färdigheter och erfarenheter för att förstå institutets verksamhet, inbegripet de huvudsakliga riskerna.

Instituten bör bedöma eller på nytt bedöma lämpligheten hos ledningsorganet som helhet, i synnerhet enligt följande:

• a. Vid ansökan om auktorisation att inleda verksamheten, inbegripet situationer där ytterligare verksamhet är tillåten.
• b. När det sker väsentliga förändringar av ledningsorganets sammansättning, inbegripet följande:
• i. När nya ledamöter i ledningsorganet utnämns, inbegripet som ett resultat av ett direkt eller indirekt förvärv eller ett utökat kvalificerat innehav i ett institut⁹ .
• ii. Vid förnyad utnämning av ledamöter i ledningsorganet, om kraven för befattningen har ändrats eller om ledamöterna utses till en annan befattning inom ledningsorganet.
• iii. När utnämnda eller på nytt utnämnda ledamöter upphör att vara ledamöter i ledningsorganet.
• c. Löpande, i enlighet med punkt 31.

⁹ Se fotnot 17.

Instituten bör på nytt bedöma lämpligheten hos ledamöterna i ledningsorganet som helhet, särskilt i följande fall:

• a. Om det sker en väsentlig förändring av institutets affärsmodell, riskaptit, strategi eller struktur på individuell nivå eller koncernnivå.
• b. Som en del av ledningsorganets översyn av de interna styrningsformerna.
• c. Om det finns rimliga skäl att misstänka pågående eller genomförd penningtvätt eller finansiering av terrorism eller försök till detta, eller om det finns en ökad risk för detta i samband med institutet, särskilt i situationer där tillgänglig information tyder på att institutet
• i. inte har infört lämpliga interna kontroll- eller tillsynsmekanismer för att övervaka och minska risker för penningtvätt och finansiering av terrorism (t.ex. identifierade genom tillsynsresultat från inspektioner på plats eller inspektioner på annan plats, tillsynsdialog eller i samband med sanktioner),
• ii. har åsidosatt sina skyldigheter avseende bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism i hemmedlemsstaten eller värdmedlemsstaten eller i ett tredjeland, eller
• iii. väsentligt har ändrat sin affärsverksamhet eller affärsmodell på ett sätt som tyder på att dess exponering för risker för penningtvätt och finansiering av terrorism har ökat avsevärt,
• d. Under alla omständigheter som på annat sätt väsentligen kan påverka ledningsorganets lämplighet som helhet.

När nya bedömningar av lämpligheten som helhet utförs bör instituten inrikta sin bedömning på de relevanta förändringarna i institutets affärsverksamhet, strategier och riskprofil samt på fördelningen av arbetsuppgifter inom ledningsorganet och effekten av detta på ledningsorganets erfordrade samlade kunskaper, färdigheter och erfarenheter.

Instituten bör basera sina lämplighetsbedömningar på de begrepp som definieras i avdelning III och bör införa en lämplighetspolicy och förfaranden enligt avdelningarna VI och VII.

Bedömningen av den ursprungliga och löpande lämpligheten hos ledningsorganet som helhet är institutens ansvar. Om bedömningen även utförs av behöriga myndigheter för tillsynsändamål ligger ansvaret för att bedöma och säkerställa ledningsorganets lämplighet som helhet fortfarande hos instituten.