2. A vezető testületi tagok kollektív alkalmasságának az intézmények általi értékelése

Az intézménynek a 2013/36/EU irányelv 91. cikkének (7) bekezdésében meghatározott kötelezettség teljesítése során folyamatosan gondoskodnia kell arról, hogy a vezető testület tagjai kollektíven rendelkezzenek az intézmény tevékenységeinek – többek között az ahhoz kapcsolódó fő kockázatoknak – a megértéséhez szükséges megfelelő ismeretekkel, készségekkel és tapasztalattal. A vezető testület egyes tagjaira vonatkozó, tapasztalattal, tudással és készségekkel kapcsolatos követelménye ellenére az intézményeknek gondoskodniuk kell arról, hogy a vezető testület általános összetétele az intézmény tevékenységeinek – többek között az ahhoz kapcsolódó fő kockázatoknak – a megértéséhez szükséges ismeretek, készségek és tapasztalatok megfelelően széles skáláját biztosítsa .

Az intézménynek különösen a következő esetekben kell újfent értékelnie a vezető testület kollektív alkalmasságát:

• a. amikor a tevékenység megkezdéséhez szükséges engedélyt kéri, többek között abban az esetben is, ha további tevékenységeket engedélyeznek;
• b. amikor a vezető testület összetétele jelentős mértékben megváltozik, ideértve:
• i. amikor a vezető testületbe új tagokat neveznek ki, ideértve azt is, amikor erre közvetlen vagy közvetett felvásárlás miatt vagy az intézményben meglévő minősített részesedés növelése folytán kerül sor⁹ ;
• ii. amikor a vezető testület tagjait ismételten kinevezi abban az esetben, ha a tisztségre vonatkozó követelmények megváltoztak, illetve amikor egyes tagokat a vezető testületben új tisztség betöltésére nevez ki;
• iii. amikor a kinevezett vagy ismételten kinevezett tagok tagsága a vezető testületben megszűnik;
• c. a 31. pontnak megfelelően folyamatos jelleggel.

⁹ Lásd: 17. lábjegyzet.

Az intézménynek különösen az alábbi esetekben kell ismételten ellenőriznie a vezető testület tagjainak kollektív alkalmasságát:

• a. amikor az intézmény üzleti modellje, kockázati étvágya, stratégiája vagy szerkezete egyedi szinten vagy a csoport szintjén megváltozik;
• b. a belső vállalatirányítási szabályok vezető testület általi felülvizsgálatának részeként;
• c. amennyiben alapos okkal feltételezhető, hogy pénzmosást vagy terrorizmusfinanszírozást követtek vagy követnek el, vagy erre tettek vagy tesznek kísérletet, vagy az intézménnyel kapcsolatban fennáll ennek fokozott kockázata, és különösen azokban az esetekben, amikor a rendelkezésre álló információk arra utalnak, hogy az intézmény
• i. nem vezetett be megfelelő belső kontroll - vagy felügyeleti mechanizmusokat, hogy nyomon kövesse és mérsékelje a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat (ezt pl. a helyszíni vagy helyszínen kívüli ellenőrzések, a felügyeleti párbeszéd során vagy szankciók összefüggésében tett felügyeleti megállapítások tárhatják fel);
• ii. az intézményről a székhely szerinti vagy fogadó tagállamban, vagy harmadik országban megállapítást nyert, hogy megsértette a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatban fennálló kötelezettségeit; vagy
• iii. lényegesen átalakította üzleti tevékenységét vagy üzleti modelljét, mégpedig olyan módon, amely arra utal, hogy jelentősen nőtt a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatnak való kitettsége;
• d. minden olyan esetben, amely a vezető testület kollektív alkalmasságát egyéb módon lényegesen befolyásolhatja.

A kollektív alkalmasság ismételt értékelése során az intézménynek az intézmény üzleti tevékenységeiben, stratégiáiban és kockázati profiljában valamint a vezető testületen belül a feladatok elosztásában bekövetkezett fontos változásokra, valamint arra kell összpontosítania, hogy mindez hogyan hat a vezető testülettől elvárt kollektív ismeretekre, készségekre és tapasztalatra.

Az intézménynek az alkalmasság értékelését a III. címben meghatározott fogalmakra kell alapoznia, és a VI. és a VII. címben meghatározottak szerint alkalmassági szabályzatot és folyamatokat kell bevezetnie.

A vezető testület kezdeti és folyamatos kollektív alkalmasságának értékelése az intézmény feladata. A kollektív alkalmasság értékelésének és fenntartásának feladata ott is változatlanul az intézményt terheli, ahol az értékelést felügyeleti okokból az illetékes hatóság is lefolytatja.