2. Evaluarea de către instituții a adecvării colective a organului de conducere

Atunci când își îndeplinesc obligația prevăzută la articolul 91 alineatul (7) din Directiva 2013/36/UE, instituțiile trebuie să se asigure în permanență că organul de conducere posedă, la nivel colectiv, cunoștințe, aptitudini și experiență adecvate pentru a putea înțelege activitățile instituției, inclusiv riscurile principale. Pe lângă cerințele legate de experiență, cunoștințe și aptitudini care se aplică fiecărui membru al organului de conducere, instituțiile trebuie să se asigure că întreaga structură a organului de conducere posedă cunoștințe, aptitudini și experiență adecvate pentru a înțelege activitățile instituției, inclusiv riscurile principale.

Instituțiile trebuie să evalueze sau să reevalueze adecvarea organului de conducere în ansamblul său, în special:

• a. atunci când solicită autorizarea pentru începerea activității, inclusiv în situațiile în care se autorizează activități suplimentare;
• b. atunci când apar modificări semnificative la nivelul componenței organului conducere, de exemplu:
• i. atunci când numesc membri noi ai organului de conducere, inclusiv ca urmare a unei achiziții directe sau indirecte sau a creșterii deținerii calificate într - o instituție⁹ ;
• ii. atunci când reînnoiesc mandatul unor membri ai organului de conducere, dacă cerințele funcției s - au schimbat sau dacă membrii respectivi sunt numiți într - o funcție diferită în cadrul organului de conducere.
• iii. atunci când, la numire sau la o nouă numire, membrii încetează să mai fie membri ai organului de conducere;
• c. în mod continuu, în conformitate cu punctul 31.

⁹ Vezi nota de subsol 17.

Instituțiile trebuie să reevalueze adecvarea colectivă a membrilor organului de conducere, în special în următoarele cazuri:

• a. atunci când se produce o schimbare semnificativă a modelului de afaceri, a apetitului pentru risc sau a strategiei pentru administrarea riscurilor instituției ori a structurii la nivel individual sau de grup;
• b. ca parte a revizuirii cadrului de administrare a activității efectuate de organul de conducere;
• c. atunci când există motive rezonabile de a suspecta că a fost sau este săvârșită o operațiune sau o tentativă de spălarea banilor sau de finanțare a unor acte de terorism sau că există un risc sporit de săvârșire a unor astfel de operațiuni sau tentative în legătură cu instituția respectivă, în special în cazurile în care informațiile disponibile relevă că instituția
• i. nu a pus în aplicare mecanisme de control intern sau de monitorizare adecvate pentru a monitoriza și diminua riscurile asociate spălării banilor sau finanțării terorismului (de exemplu, cele identificate de constatările în materie de supraveghere rezultate din verificările la fața locului sau de la distanță, de dialogul în materie de supraveghere sau în contextul unor sancțiuni);
• ii. se află în situația de nerespectare a obligațiilor legate de combaterea spălării banilor/a finanțării terorismului în statul membru de origine sau statul membru gazdă ori într - o țară terță; sau
• iii. și - a schimbat semnificativ domeniul de activitate sau modelul de afaceri într - un mod care sugerează că a crescut considerabil expunerea sa la riscurile asociate spălării banilor sau finanțării terorismului;
• d. în orice împrejurare care poate afecta în alt fel în mod semnificativ adecvarea colectivă a organului de conducere.

Atunci când se reevaluează adecvarea colectivă, instituțiile trebuie să - și concentreze evaluarea pe schimbările relevante produse la nivelul activităților economice, strategiilor privind administrarea riscurilor și profilului de risc ale instituției, precum și pe repartizarea sarcinilor în cadrul organului de conducere și pe efectul acestora asupra cunoștințelor, aptitudinilor și experienței organului de conducere, care sunt necesare la nivel colectiv.

Instituțiile trebuie să - și bazeze evaluările adecvării pe noțiunile definite la titlul III și să pună în aplicare o politică și procese privind adecvarea, astfel cum sunt prevăzute la titlurile VI și VII.

Evaluarea adecvării colective inițiale și continue a organului de conducere constituie responsabilitatea instituțiilor. În cazul în care evaluarea este efectuată și de autoritățile competente în scopuri de supraveghere, responsabilitatea pentru evaluarea și asigurarea adecvării colective a organului de conducere le aparține în continuare instituțiilor.