2. Procjena kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela koju provode institucije

Institucije pri ispunjavanju obveze utvrđene člankom 91. stavkom 7. Direktive 2013/36/EU trebaju osigurati da upravljačko tijelo u svakom trenutku kolektivno posjeduje adekvatno znanje, vještine i iskustvo kako bi moglo razumjeti aktivnosti institucije, uključujući glavne rizike. Neovisno o zahtjevima koji se odnose na iskustvo, znanje i vještine za svakog člana upravljačkog tijela, institucije bi trebale osigurati da ukupni sastav upravljačkog tijela odražava dovoljno širok raspon znanja, vještina i iskustva kako bi razumjelo aktivnosti institucije, uključujući glavne rizike.

Institucije trebaju procijeniti kolektivnu primjerenost ili provesti ponovnu procjenu kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela, posebno:

• a. pri podnošenju zahtjeva za odobrenje za početak poslovanja, uključujući situacije u kojima su odobrene dodatne aktivnosti
• b. kada se pojave značajne promjene sastava upravljačkog tijela, uključujući:
• i. pri imenovanju novih članova upravljačkog tijela, uključujući slučajeve u kojima se to događa kao posljedica izravnog ili neizravnog stjecanja ili povećanja kvalificiranog udjela u instituciji⁹
• ii. pri ponovnom imenovanju članova upravljačkog tijela ako su se promijenili zahtjevi položaja ili ako su članovi imenovani na drugi položaj unutar upravljačkog tijela
• iii. kada imenovani ili ponovno imenovani članovi prestanu biti članovi upravljačkog tijela.
• c. kontinuirano u skladu sa stavkom 31.

⁹ Vidi bilješku 17.

Institucije trebaju provesti ponovnu procjenu kolektivne primjerenosti članova upravljačkog tijela, posebno u sljedećim slučajevima:

• a. ako je došlo do značajne promjene poslovnog modela, sklonosti preuzimanju rizika ili strategije rizika, odnosno strukture institucije na pojedinačnoj razini ili na razini grupe
• b. u okviru pregleda sustava internog upravljanja koji provodi upravljačko tijelo
• c. ako postoje opravdani razlozi za sumnju da se odvijalo pranje novca ili financiranje terorizma odnosno da se trenutačno odvija, ili da je bilo pokušaja pranja novca ili financiranja terorizma odnosno da su takvi pokušaji trenutačno u tijeku ili da postoji povećani rizik kad je riječ o pranju novca ili financiranju terorizma u vezi s tom institucijom, a posebno u situacijama u kojima raspoložive informacije upućuju na sljedeće:
• i. institucija nije provela odgovarajuće unutarnje kontrole ili nadzorne mehanizme za praćenje i ublažavanje rizika od pranja novca / financiranja terorizma (npr. utvrđenih na temelju nalaza nadzora u sklopu izravnih ili neizravnih nadzora ili nadzornog dijaloga ili u kontekstu upravnih sankcija)
• ii. utvrđeno je da institucija krši svoje obveze koje se odnose na sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma u matičnoj državi članici ili državi članici domaćinu ili u trećoj zemlji ili
• iii. institucija je značajno promijenila svoju poslovnu aktivnost ili poslovni model na način koji upućuje na to da se njezina izloženost riziku od pranja novca / financiranja terorizma znatno povećala
• d. u svakom slučaju koji može na neki drugi način značajno utjecati na kolektivnu primjerenost upravljačkog tijela.

Ako se provodi ponovna procjena kolektivne primjerenosti, institucije svoju procjenu trebaju usmjeriti na relevantne promjene poslovnih aktivnosti, strategija i profila rizičnosti institucije te na promjene raspodjele dužnosti unutar upravljačkog tijela i na njihov učinak na potrebno kolektivno znanje, vještine i iskustvo upravljačkog tijela.

Institucije svoje procjene primjerenosti trebaju temeljiti na pojmovima definiranima u glavi III. te trebaju provoditi politiku i postupke u pogledu primjerenosti kako je utvrđeno u glavama VI. i VII.

Početna i kontinuirana procjena kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela odgovornost je institucija. Ako procjenu provode i nadležna tijela u svrhu nadzora, institucije i dalje snose odgovornost za procjenu i osiguranje kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela.