2. Posúdenie kolektívnej vhodnosti radiaceho orgánu vykonávané inštitúciami

Inštitúcie by pri plnení povinnosti stanovenej v článku 91 ods. 7 smernice 2013/36/EÚ mali zabezpečiť, aby riadiaci orgán ako celok vždy disponoval dostatočnými vedomosťami, zručnosťami a skúsenosťami, aby mohol porozumieť činnostiam inštitúcií vrátane hlavných rizík. Bez ohľadu na požiadavky na skúsenosti, vedomosti a zručnosti každého člena riadiaceho orgánu by inštitúcie mali zabezpečiť, aby celkové zloženie riadiaceho orgánu odrážalo primerane širokú škálu vedomostí, zručností a skúseností na pochopenie činností inštitúcie vrátane hlavných rizík.

Inštitúcie by mali posudzovať kolektívnu vhodnosť riadiaceho orgánu a toto posúdenie opakovať, a to najmä:

• a. pri podávaní žiadosti o povolenie začať činnosť, a to aj v situáciách, keď sú povolené ďalšie činnosti;
• b. pri významných zmenách zloženia riadiaceho orgánu vrátane:
• i. pri vymenúvaní nových členov riadiaceho orgánu, a to aj z dôvodu priameho alebo nepriameho nadobudnutia či zvýšenia kvalifikovanej účasti v inštitúcii⁹ ;
• ii. pri opakovanom vymenovaní členov riadiaceho orgánu, ak sa zmenili požiadavky týkajúce sa danej pozície, alebo ak boli členovia vymenovaní na inú pozíciu v rámci riadiaceho orgánu;
• iii. keď vymenovaní alebo opakovane vymenovaní členovia prestanú byť členmi riad iaceho orgánu;
• c. priebežne v súlade s odsekom 31.

⁹ Pozri poznámku pod čiarou č. 17.

Inštitúcie by mali opakovane posudzovať kolektívnu vhodnosť členov riadiaceho orgánu, a to najmä v týchto prípadoch:

• a. ak nastane významná zmena obchodného modelu inštitúcie, jej ochoty podstupovať riziká alebo stratégie či štruktúry na individuálnej alebo skupinovej úrovni;
• b. v rámci preskúmania mechanizmov vnútorného riadenia vykonávaného riadiacim orgánom;
• c. ak existujú opodstatnené dôvody na podozrenie, že došlo k praniu špinavých peňazí alebo financovaniu terorizmu alebo dochádza k pokusu o pranie špinavých peňazí alebo financovanie terorizmu, alebo ak existuje zvýšené riziko prania špinavých peňazí alebo financovania terorizmu v súvislosti s uvedenou inštitúciou a najmä v situáciách, keď dostupné informácie naznačujú, že inštitúcia
• i. nezaviedla primerané vnútorné kontroly alebo mechanizmy dohľadu na monitorovanie a zmiernenie rizík prania špinavých peňazí a financovania terorizmu (napr. identifikované na základe zistení dohľadu z kontrol na mieste ale bo kontrol na diaľku, dialógu v oblasti dohľadu alebo v súvislosti so sankciami);
• ii. podľa zistení porušuje svoje povinnosti v oblasti boja proti praniu špinavých peňazí a financovaniu terorizmu v domovskom alebo hostiteľskom členskom štáte alebo v tretej krajine alebo
• iii. podstatne zmenila svoju podnikateľskú činnosť alebo podnikateľský model spôsobom, ktorý naznačuje, že jej expozícia voči riziku prania špinavých peňazí a financovania terorizmu sa výrazne zvýšila;
• d. vo všetkých prípadoch, ktoré môžu inak významne ovplyvniť kolektívnu vhodnosť riadiaceho orgánu.

Inštitúcie by sa pri opakovaných posúdeniach kolektívnej vhodnosti mali zamerať na príslušné zmeny v ekonomických činnostiach inštitúcie, jej stratégiách a rizikovom profile a v rozdelení povinností v rámci riadiaceho orgánu a ich účinku na požadované kolektívne vedomosti, zručnosti a skúsenosti riadiaceho orgánu.

Inštitúcie by vo svojich posúdeniach vhodnosti mali vychádzať z pojmov vymedzených v hlave III a mali by zaviesť politiku a postupy v obl asti vhodnosti, ako sa uvádza v hlavách VI a VII.

Za posúdenie počiatočnej a priebežnej kolektívnej vhodnosti riadiaceho orgánu zodpovedajú inštitúcie. Ak posúdenie vykonávajú aj príslušné orgány na účely dohľadu, inštitúciám naďalej ostáva povinnosť posudzovať a zabezpečovať kolektívnu vhodnosť riadiaceho orgánu.