2. Institutternes vurdering af ledelsesorganets kollektive egnethed

Med henblik på at opfylde forpligtelsen i artikel 91, stk. 7, i direktiv 2013/36/EU bør institutterne sikre, at ledelsesorganet kollektivt til enhver tid er i besiddelse af tilstrækkelig viden, faglig kompetence og erfaring til at forstå instituttets aktiviteter, herunder de vigtigste risici. Uanset kravene til erfaring, viden og faglig kompetence for hvert medlem af ledelsesorganet bør institutterne sikre, at ledelsesorganets overordnede sammensætning afspejler en tilstrækkelig bred vifte af viden, faglig kompetence og erfaring til at forstå instituttets aktiviteter, herunder de vigtigste risici.

Institutterne bør vurdere eller revurdere ledelsesorganets kollektive egnethed, herunder:

• a. når der ansøges om tilladelse til at påbegynde virksomhed, herunder situationer, hvor der gives tilladelse til yderligere aktiviteter
• b. når der sker væsentlige ændringer i ledelsesorganets sammensætning, herunder:
• i. når der udnævnes nye medlemmer til ledelsesorganet, bl.a. som følge af direkte eller indirekte erhvervelse eller forøgelse af kvalificerede kapitalandele i et institut⁹
• ii. når medlemmer af ledelsesorganet genudnævnes, hvis kravene til stillingen er ændret, eller hvis medlemmer udnævnes til en anden stilling i ledelsesorganet
• iii. når udnævnte eller genudnævnte medlemmer ophører med at være medlem af ledelsesorganet
• c. løbende i henhold til punkt 31.

⁹ Se fodnote 17.

Institutterne bør foretage en fornyet vurdering af den kollektive egnethed af ledelsesorganets medlemmer, herunder navnlig i følgende tilfælde:

• a. når der sker en væsentlig ændring af instituttets forretningsmodel, risikovillighed, strategi eller struktur på institut- eller koncernplan
• b. som en del af ledelsesorganets gennemgang af de interne ledelsesordninger
• c. hvis der er rimelig grund til at formode, at der foregår eller har foregået hvidvask eller terrorfinansiering eller forsøg derpå, eller at der er øget risiko herfor i forbindelse med det pågældende institut, navnlig i situationer, hvor de foreliggende oplysninger tyder på, at instituttet:
• i. har undladt at foretage tilstrækkelige interne kontroller eller tilsynsmekanismer til at overvåge og afbøde hvidvask-/terrorfinansieringsrisici (f.eks. konstateret ved tilsyn på stedet eller uden for stedet, under dialogen ved tilsyn eller i forbindelse med sanktioner)
• ii. er konstateret at have brudt sin forpligtelse til at bekæmpe hvidvask/terrorfinansiering i hjemlandet, værtslandet eller et tredjeland
• iii. væsentligt har ændret sin forretningsaktivitet eller forretningsmodel på en måde, der tyder på, at det er blevet betydeligt mere eksponeret for hvidvask-/terrorfinansieringsrisici
• d. i andre tilfælde, som i væsentlig grad kan påvirke ledelsesorganets kollektive egnethed.

Når der foretages en fornyet vurdering af den kollektive egnethed, bør institutterne navnlig vurdere de relevante ændringer af instituttets forretningsaktiviteter, strategier og risikoprofil samt ændringer af fordelingen af opgaver inden for ledelsesorganet og deres indvirkning på den kollektive viden, faglige kompetence og erfaring, der kræves af ledelsesorganet.

Institutterne bør basere deres egnethedsvurderinger på de begreber, der er defineret i del III, og de bør implementere en egnethedspolitik og egnethedsprocesser som anført i del VI og VII.

Institutterne er ansvarlige for den indledende og løbende vurdering af ledelsesorganets kollektive egnethed. Selv om vurderingen også udføres af de kompetente myndigheder med henblik på tilsyn, er institutterne stadig ansvarlige for at vurdere og sikre ledelsesorganets kollektive egnethed.