+9.2. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine
---+443. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnangu määramisel peaksid pädevad …
---+444. Pädevad asutused peaksid nende kaalutluste alusel määrama finantsinstitutsiooni elujõulisuse …
---+445. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnang peaks kajastuma tabelis 20 …
---+446. Kui pädevad asutused leiavad, et finantsinstitutsioon on maksejõuetuse ohus või satub …

9.2. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine

9.2. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamine

1. Ülevaade

,
443. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnangu määramisel peaksid pädevad …

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnangu määramisel peaksid pädevad asutused arvestama järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi elementide hindamiste tulemusi, eelkõige järgmist:

  • a. riskid, millele finantsinstitutsioon on avatud või võib olla avatud;
  • b. tõenäosus, et finantsinstitutsiooni juhtimiskorraldus, kontrolli puudused ja/või ärimudel või strateegia süvendavad või maandavad tõenäoliselt neid riske või põhjustavad tema jaoks uusi riskiallikaid;
  • c. kas finantsinstitutsiooni omavahendid ja likviidsed vahendid tagavad nende riskide usaldusväärse katte;
  • d. elementide positiivse ja negatiivse vastastikmõju võimaluse (nt võivad pädevad asutused käsitada tugevat kapitalipositsiooni likviidsuse ja rahastamise valdkonnas tuvastatud teatud probleeme potentsiaalselt leevendava tegurina või, vastupidi, nõrka kapitalipositsiooni probleeme süvendavana).
444. Pädevad asutused peaksid nende kaalutluste alusel määrama finantsinstitutsiooni elujõulisuse …

Pädevad asutused peaksid nende kaalutluste alusel määrama finantsinstitutsiooni elujõulisuse, mis on määratletud kui tema lähedus mitteelujõulisuse punktile lähtudes tema omavahendite adekvaatsusest ja likviidsetest ressurssidest, juhtimiskorraldusest, kontrollist ja/või ärimudelist või strateegiast talle avalduvate või avalduda võivate riskide leevendamiseks. Nimetatud määramise tulemusena peaksid pädevad asutused tegema järgmist:

  • a. võtma mis tahes järelevalvemeetmed, mis on vajalikud probleemide lahendamiseks;
  • b. määrama kindlaks finantsinstitutsiooni tulevased järelevalvealased ressursid ja planeerimise, sealhulgas selle, kas finantsinstitutsiooni jaoks tuleks järelevalvealase kontrolliprogrammi osana kavandada mis tahes konkreetseid järelevalvetegevusi;
  • c. kindlaks määrama direktiivi 2014/59/EL artiklis 27 sätestatud varajase sekkumise meetmete vajaduse ning
  • d. kindlaks määrama, kas finantsinstitutsiooni võib pidada direktiivi 2014/59/EL artikli 32 tähenduses maksejõuetuse ohus olevaks või tõenäoliselt maksejõuetusse sattuvaks.
445. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnang peaks kajastuma tabelis 20 …

Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhinnang peaks kajastuma tabelis 20

esitatud kaalutlustel põhinevalelujõulisuse skooril ja see peaks olema selgesti

dokumenteeritud järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldhindamise aastakokkuvõttes. See aastakokkuvõte peaks sisaldama ka järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldskoori ning elementide skoore, samuti eelmise 12 kuu jooksul saadud mis tahes järelevalvelisi tulemusi.

Tabel 20. Järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldskoori määramise järelevalvekaalutlused Skoor Järelevalveline arvamus Kaalutlused

Tuvastatud riskid 1 põhjustavad finantsinstitutsiooni  Finantsinstitutsiooni ärimudel ja strateegia ei tekita küsitavusi. Sisejuhtimise ja kogu finantsinstitutsiooni hõlmavate kontrollide korraldus ei tekita küsitavusi. Risk, et finantsinstitutsiooni kapitalile ja likviidsusele avalduvad riskid mõjutavad oluliselt usaldatavust, on ebaoluline või väga väike.
elujõulisusele väikest riski.    Hoitavate omavahendite koosseis ja kogus ei tekita küsitavusi. Finantsinstitutsiooni likviidsuspositsioon ja rahastamisprofiil ei tekita küsitavusi. Puuduvad olulised kahtlused finantsinstitutsiooni finantsseisundi taastamise kava usaldusväärsuse ja teostatavuse suhtes. Finantsinstitutsiooni ärimudelis ja strateegias on küsitavusi vähe kuni keskmiselt. Finantsinstitutsiooni juhtimiskorras või kogu finantsinstitutsiooni hõlmavate kontrollide korras on küsitavusi vähe kuni keskmiselt.
Tuvastatud põhjustavad riskidRisk, et kapitalile ja likviidsusele avalduvad riskid mõjutavad
2 finantsinstitutsiooni elujõulisusele keskmist või väikest riski.  oluliselt usaldatavusnõuete täitmist, on väike kuni keskmine. Hoitavate omavahendite koosseisus ja summas on küsitavusi vähe kuni keskmiselt. Finantsinstitutsiooni likviidsuspositsioonis ja/või rahastamisprofiilis on küsitavusi vähe kuni keskmiselt. Kahtlused finantsinstitutsiooni finantsseisundi taastamise kava usaldusväärsuse ja teostatavuse suhtes on väikesed kuni keskmised.
3 Tuvastatud põhjustavad riskidFinantsinstitutsiooni keskmiselt kuni palju. ärimudelis ja strateegias on küsitavusi
Skoor Järelevalveline arvamus finantsinstitutsiooni elujõulisusele keskmist või suurt riski.      Kaalutlused Finantsinstitutsiooni juhtimiskorras või kogu asutust hõlmavate kontrollide korras on küsitavusi keskmiselt kuni palju. Risk, et kapitalile ja likviidsusele avalduvad riskid mõjutavad oluliselt usaldatavusnõuete täitmist, on keskmine kuni suur. Finantsinstitutsiooni hoitavate omavahendite koosseisus ja summas on küsitavusi keskmiselt kuni palju. Finantsinstitutsiooni likviidsuspositsioonis ja/või rahastamisprofiilis on küsitavusi keskmiselt kuni palju. Kahtlused finantsinstitutsiooni finantsseisundi taastamise kava usaldusväärsuse ja teostatavuse suhtes on keskmised kuni suured. Finantsinstitutsiooni ärimudelis ja strateegias on palju küsitavusi. Finantsinstitutsiooni juhtimiskorralduses või kogu finantsinstitutsiooni hõlmavate kontrollide korras on palju küsitavusi.
Tuvastatud põhjustavad riskidRisk, et kapitalile ja likviidsusele avalduvad riskid mõjutavad
4 finantsinstitutsiooni elujõulisusele suurt riski.  oluliselt usaldatavust, on suur. Finantsinstitutsiooni hoitavate omavahendite koosseisus ja koguses on palju küsitavusi. Finantsinstitutsiooni likviidsuspositsioonis ja/või rahastamisprofiilis on palju küsitavusi. Kahtlused finantsinstitutsiooni finantsseisundi taastamise kava usaldusväärsuse ja teostatavuse suhtes on suured.
446. Kui pädevad asutused leiavad, et finantsinstitutsioon on maksejõuetuse ohus või satub …

Kui pädevad asutused leiavad, et finantsinstitutsioon on maksejõuetuse ohus või satub tõenäoliselt maksejõuetusse, mida väljendab järelevalvealase läbivaatamise ja hindamise protsessi üldskoor „F“, peaksid pädevad asutused võtma ühendust kriisilahendusasutustega, et konsulteerida saadud tulemuste üle direktiivi 2014/59/EL artiklis 32 sätestatud menetluse alusel.

1.1 Viited

1.2 Tuvastatud nõuded

1.3 Seotud standardid

2. Tuvastatud nõuded

Nõuded

3. Seotud standardid

Standardid
  • EBA -

    EN: Guidelines and other publications of the European Banking Authority (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Reproduction is authorised provided the source is acknowledged (EBA legal notice). Divided into sections and converted into the GRCA format, the wording unchanged. Only the versions published by the EBA are authoritative.

    DE: Leitlinien und weitere Veröffentlichungen der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde (EBA), https://www.eba.europa.eu/. © European Banking Authority. Wiedergabe mit Quellenangabe gestattet (Rechtlicher Hinweis der EBA). In Abschnitte aufgeteilt und in das GRCA-Format umgewandelt, der Wortlaut unverändert. Maßgeblich sind allein die von der EBA veröffentlichten Fassungen.