10.2. ÖUP-kapitalbedömning och institutsspecifika krav

När de behöriga myndigheterna fastställer den samlade ÖUP-bedömningen bör de beakta resultaten av bedömningarna av de enskilda ÖUP-delarna, i synnerhet:

• a. riskerna som institutet är eller kan bli exponerat för,
• b. sannolikheten att institutets styrning, bristande kontroll och/eller affärsmodell eller strategi troligen kommer att förvärra eller reducera dessa risker, eller exponera institutet för nya källor till risk,
• c. om institutets kapitalbas och likviditetsresurser ger en fullgod täckning för dessa risker,
• d. möjligheten att delarna påverkar varandra positivt och negativt (t.ex. kan de behöriga myndigheterna anse att en stark kapitalposition kan reducera vissa problem som identifieras på området för likviditet och finansiering, eller tvärtom, att en svag kapitalposition kan förvärra problemen på det området).

Utifrån dessa överväganden bör de behöriga myndigheterna fastställa institutets bärkraft genom att definiera hur nära institutet befinner sig en punkt då det inte längre är bärkraftigt med hänsyn till hur lämplig dess kapitalbas och likviditetsresurser, styrning, kontroller och/eller affärsmodell eller affärsstrategi är för att täcka riskerna som det är eller kan bli exponerat för. Som ett resultat av detta fastställande bör de behöriga myndigheterna:

• a. vidta alla tillsynsåtgärder som är nödvändiga för att ta itu med problem,
• b. fastställa framtida tillsynsresurser och planering för institutet, inbegripet huruvida någon specifik tillsynsverksamhet bör planeras för institutet som en del av tillsynsplanen,
• c. fastställa om det är nödvändigt att vidta de åtgärder för tidigt ingripande som anges i artikel 27 i direktiv 2014/59/EU,
• d. fastställa om institutet kan anses hålla på att fallera eller sannolikt kommer att fallera i den mening som avses i artikel 32 i direktiv 2014/59/EU.

Den samlade ÖUP-bedömningen bör avspeglas i ett bärkraftighetsbetyg som utgår från de överväganden som anges i tabell 20 och dokumenteras tydligt i en årlig sammanfattning av den övergripande ÖUP-bedömningen. Denna årliga sammanfattning bör även omfatta det samlade ÖUP-betyget och betygen för de enskilda ÖUP-delarna, samt eventuella tillsynsbedömningar under de senaste tolv månaderna.

Tabell 20. Tillsynsöverväganden för det samlade ÖUP-betyget Betyg Tillsynsmyndighetens Överväganden uppfattning

institutets bärkraft. Tillsynsmyndighetens

När de behöriga myndigheterna fastställer att ett institut håller på att fallera eller sannolikt kommer att fallera, och detta avspeglas i det samlade ÖUP-betyget F, bör de inleda samråd med resolutionsmyndigheterna enligt förfarandet som föreskrivs i artikel 32 i direktiv 2014/59/EU.