7. Kollektiivse sobivuse kriteeriumid

Juhtorgan peaks kollektiivselt mõistma krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu tegevust, sealhulgas peamisi riske. Kui selles jaos ei ole osutatud teisiti, tuleks neid kriteeriume juhtimisfunktsiooni täitvale juhtorganile ja järelevalvefunktsiooni täitvale juhtorganile eraldi kohaldada.

Juhtorgani liikmed peaksid olema kollektiivselt suutelised langetama asjakohaseid otsuseid, võttes arvesse ärimudelit, riskivalmidust, strateegiat ja turge, kus krediidiasutus ja/või investeerimisühing tegutseb.

Järelevalvefunktsiooni täitva juhtorgani liikmed peaksid olema kollektiivselt suutelised esitama vastuväiteid juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani otsustele ning neid tõhusalt jälgima.

Juhtorganil peaks kollektiivselt olema teadmised kõigis krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu äritegevuse seisukohast olulistes valdkondades ning juhtorgani liikmetel peab olema piisav asjatundlikkus. Igas valdkonnas teadmisi omavate liikmete arv peaks olema küllaldane, et võimaldada pidada otsusteni viivaid arutelusid. Juhtorgani liikmed peaksid kollektiivselt omama oskusi oma vaadete esitamiseks ning juhtorganis otsuste tegemise protsessi mõjutamiseks.

Juhtorgani koosseisus peaksid kajastuma vastavate kohustuste täitmiseks vajalikud teadmised, oskused ja kogemused. Muu hulgas peaks juhtorganil olema kollektiivselt asjakohane arusaam valdkondadest, mille eest liikmed kollektiivselt vastutavad, ja oskused krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu tõhusaks juhtimiseks ja selle üle järelevalve teostamiseks. Seejuures on olulised järgmised aspektid:

• a. krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu äritegevus ja sellega seotud peamised riskid;
• b. kõik krediidiasutuse ja/või investeerimisühingu olulised tegevused;
• c. sektori/finantspädevuse asjakohased valdkonnad, sh finants- ja kapitaliturud, maksevõime ja mudelid, keskkonnaalased, valitsemistavaga seotud ja sotsiaalsed riskid ning riskitegurid;
• d. raamatupidamine ja finantsaruandlus;
• e. riskijuhtimine, nõuetele vastavuse tagamine ja siseaudit;
• f. infotehnoloogia ja infoturve;
• g. kohalikud, piirkondlikud ja globaalsed turud, kui see on asjakohane;
• h. õiguslik ja regulatiivne keskkond;
• i. juhtimisoskused ja -kogemused;
• j. strateegilise planeerimise võime;
• k. rahvusvaheliste/riiklike kontsernide ja kontsernistruktuuridega seotud riskide juhtimine, kui see on asjakohane.

Juhtimisfunktsiooni täitval juhtorganil peaks olema kollektiivselt kõrge juhtimisoskuste tase, kuid järelevalvefunktsiooni täitval juhtorganil peaksid olema kollektiivselt piisavad juhtimisoskused, mis võimaldavad ülesandeid tõhusalt korraldada, mõista kohaldatud juhtimistavasid ja juhtimisfunktsiooni täitva juhtorgani tehtud otsuseid ja esitada neile vastuväiteid.