7. Kriterier for kollektiv egnethed

Ledelsesorganet bør kollektivt være i stand til at forstå instituttets aktiviteter, herunder de vigtigste risici. Medmindre andet er anført i dette kapitel, bør disse kriterier anvendes særskilt på ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion og ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion.

Ledelsesorganets medlemmer bør kollektivt kunne træffe beslutninger vedrørende forretningsmodellen, risikovillighed, strategi og de markeder, hvor instituttet opererer.

Medlemmerne af ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion bør kollektivt kunne anfægte og kontrollere beslutninger, der træffes af ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion.

Alle vidensområder, der kræves til instituttets forretningsaktiviteter, bør kollektivt være dækket af ledelsesorganet med tilstrækkelig ekspertise blandt medlemmerne af ledelsesorganet. Der bør være et tilstrækkeligt antal medlemmer med viden inden for hvert område, så de kan drøfte beslutningerne, som skal træffes. Ledelsesorganets medlemmer bør kollektivt have de nødvendige faglige kompetencer til at præsentere deres synspunkter og påvirke beslutningsprocessen i ledelsesorganet.

Ledelsesorganets sammensætning bør afspejle den viden, faglige kompetence og erfaring, der er nødvendig for dets ansvarsområder. Dette indebærer, at ledelsesorganet kollektivt har den fornødne forståelse af de områder, som medlemmerne kollektivt er ansvarlige for, og den faglige kompetence, der er nødvendig for effektivt at lede og føre tilsyn med instituttet, herunder følgende aspekter:

• a. instituttets virksomhed og de vigtigste forbundne risici
• b. hver af instituttets primære aktiviteter
• c. relevante områder af sektoriel/finansiel kompetence, herunder finans- og kapitalmarkeder, solvens og modeller, miljømæssige, ledelsesmæssige og sociale risici og risikofaktorer
• d. bogføring og regnskabsrapportering
• e. risikostyring, overholdelse og revision
• f. informationsteknologi og IT-sikkerhed
• g. lokale, regionale og globale markeder, hvor det er relevant
• h. de juridiske og lovgivningsmæssige rammer
• i. ledelseskompetence og -erfaring
• j. evnen til at planlægge strategisk
• k. ledelsen af (inter-)nationale koncerner og risici forbundet med koncernstrukturer, hvor det er relevant.

Mens ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion kollektivt bør have et højt niveau af ledelseskompetencer, bør ledelsesorganet i dets tilsynsfunktion kollektivt have tilstrækkelige ledelseskompetencer til effektivt at tilrettelægge dets opgaver og til at kunne forstå og anfægte den ledelsespraksis, der anvendes af ledelsesorganet i dets ledelsesfunktion, og dette organs beslutninger.