5.7 Kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion viranomaisten tehtävät ja velvoitteet elvytyssuunnitelman arvioinnissa

Kun konsolidointiryhmän valvoja tai kotijäsenvaltion toimivaltainen viranomainen arvioi elvytyssuunnitelmaa direktiivin 2014/59/EU 6 artiklan 2 kohdan mukaisesti tai ryhmän (konsernin) elvytyssuunnitelmaa saman direktiivin 8 artiklan 1 kohdan mukaisesti ja ottaen myös huomioon vaatimukset, jotka sisältyvät EPV:n suositukseen yhteisöjen käsittelystä ryhmän elvytyssuunnitelmassa (Recommendation on the coverage of entities in the group recovery plan)¹⁰ , sen tulisi neuvotella vastaanottavassa jäsenvaltiossa merkittävistä sivuliikkeistä vastaavan viranomaisen kanssa direktiivin 2014/59/EU 6 artiklan 2 kohdan ja 8 artiklan 1 kohdan mukaisesti.

¹⁰ EBA/Rec/2017/02

Neuvotteluprosessin helpottamiseksi konsolidointiryhmän valvojan tai kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi jakaa ryhmän (konsernin) tai laitoksen elvytyssuunnitelmaa koskeva tieto vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaiselle viranomaiselle valvontakollegiossa asetetussa määräajassa, joka koskee elvytyssuunnitelman arviointia ja ryhmän elvytyssuunnitelman arvioinnista tehtävää yhteistä päätöstä. Konsolidointiryhmän valvojan tai kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi lisäksi pyytää erittäin merkittävästä sivuliikkeestä vastaanottavassa jäsenvaltiossa vastaavalta viranomaiselta kannanotto ryhmän tai laitoksen elvytyssuunnitelman arvioinnin helpottamiseksi.

Vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi esittää kannanottonsa ryhmän tai laitoksen elvytyssuunnitelman arviointia varten valvontakollegion asettamassa määräajassa. Kannanotto voidaan esittää suunnitelmaa koskevina yleisinä kommentteina. Vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi lisäksi kommentoida erittäin merkittäviä sivuliikkeitä koskevia suunnitelman osia tai puutteita, jotka vaikuttavat sivuliikkeen käsittelyyn. Tällöin sen tulisi ottaa huomioon vaatimukset, jotka sisältyvät EPV:n suositukseen yhteisöjen käsittelystä ryhmän elvytyssuunnitelmassa¹¹ . Vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi ilmoittaa konsolidointiryhmän valvojalle ja kotijäsenvaltion toimivaltaiselle viranomaiselle myös ne elvytyssuunnittelun näkökohdat, jotka ovat sivuliikkeen kannalta merkityksellisiä.

¹¹ Ibid.

Kannanotossa, jonka vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltainen viranomainen esittää konsolidointiryhmän valvojalle tai kotijäsenvaltion toimivaltaiselle viranomaiselle, tulisi ottaa huomioon, onko sivuliike määritetty erittäin merkittäväksi sen vuoksi, että se on erittäin tärkeä ryhmälle tai laitokselle, vai sen vuoksi, että se on merkittävä vastaanottavan jäsenvaltion järjestelmän kannalta. Kannanottoon tulisi sisältyä seuraavat tiedot:

• a. arvio siitä, miten laitos tai ryhmä on laatinut kriittisiä toimintoja ja ydintoimialoja koskevan selvityksen, vertaamalla sitä erittäin merkittävän sivuliikkeen kuvaukseen sekä kyseisen sivuliikkeen kriittisten toimintojen ja ydintoimialojen kuvaukseen;
• b. lausunto erittäin merkittävää sivuliikettä koskevasta laitoksen tai ryhmän strategiasta tai menettelytavasta ja selvitys oikeudellisista ja operatiivisista sidoksista sekä voimassa olevista järjestelyistä, jotka perustuvat etenkin vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen asettamiin yhteisen edun mukaisiin edellytyksiin;
• c. kuvaus erittäin merkittävän sivuliikkeen tärkeimmistä liiketoiminnoista ja palveluista;
• d. selvitys siitä, miten ja milloin erittäin merkittävä sivuliike voi suunnitelmassa asetetuin edellytyksin hakeutua keskuspankin järjestelyjen piiriin, sekä varoista, joiden voidaan olettaa käyvän vakuudesta;
• e. arvio elvytystoimintavaihtoehtojen uskottavuudesta, hallinto- ja ohjaus- tai eskalointimenettelystä sekä erittäin merkittävää sivuliikettä koskevista skenaarioista ja indikaattoreista, kuten tieto siitä, pidetäänkö sivuliikettä osana divestointivaihtoehtoa tai muita elvytystoimintavaihtoehtoja, joita laitos tai ryhmä katsoo itsellään olevan;
• f. olennaiset riskit, joita erittäin merkittävä sivuliike voi aiheuttaa laitokselle, tai riippuvuussuhteet, joita laitoksella saattaa olla sivuliikkeeseen, tai sivuliikkeen ja paikallisten markkinaosapuolten väliset riskit tai riippuvuussuhteet;
• g. yleisarvio siitä, kattaako ryhmän tai laitoksen elvytyssuunnitelma riittävästi erittäin merkittävän sivuliikkeen;
• h. muut mahdolliset kysymykset, joilla on merkitystä suunnitelman täydellisyyden, laadun ja yleisen uskottavuuden arvioinnissa.

Konsolidointiryhmän valvojan ja kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi laatia ryhmän tai laitoksen elvytyssuunnitelmaa koskeva yleisarvio komission delegoidun asetuksen (EU) 2016/1075 vaatimusten mukaisesti ja ottaa arviossa huomioon vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaiselta viranomaiselta 72 kohdan mukaisesti saamansa kannanotto. Konsolidointiryhmän valvojan tai kotijäsenvaltion toimivaltaisen viranomaisen tulisi lisäksi pyytää vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaiselta viranomaiselta lausunto yleisarviota koskevasta raportista.

Konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten tulisi pyrkiä varmistamaan, että kaikissa keskusteluissa, kuulemistilaisuuksissa ja neuvotteluissa, jotka koskevat (ryhmän/konsernin) elvytyssuunnitelman arviointia, otetaan täysin huomioon aikataulu, joka suunnitelman arvioinnille on kollegiossa asetettu.

Jos suunnitelmassa määritetyt olennaiset puutteet tai esteet koskevat erittäin merkittävää sivuliikettä, ne tulisi tuoda asianmukaisesti esiin (ryhmän/konsernin) elvytyssuunnitelman arviointiprosessissa ja myös arviointia koskevassa yhteisessä päätöksessä. Viestintää, jota näistä asioista käydään (unionissa emoyrityksenä toimivan) laitoksen tai sivuliikkeen kanssa, tulisi koordinoida asianmukaisesti konsolidointiryhmän valvojan sekä kotijäsenvaltion ja vastaanottavan jäsenvaltion toimivaltaisten viranomaisten kesken kollegion toiminnan puitteissa.