5.7 Vloge in odgovornosti organov matične države in države gostiteljice pri ocenjevanju načrta sanacije

V okviru postopka ocenjevanja načrta sanacije v skladu s členom 6(2) Direktive 2014/59/EU ali postopka ocenjevanja načrta za sanacijo skupine v skladu s členom 8(1) zadevne direktive ter ob upoštevanju zahtev Priporočila o zajetju subjektov v načrtu za sanacijo skupine¹⁰ organa EBA bi se moral konsolidacijski nadzornik ali pristojni organ matične države v skladu s členoma 6(2) in 8(1) Direktive 2014/59/EU posvetovati s pristojnim organom pomembnih podružnic države gostiteljice.

¹⁰ EBA/Rec/2017/02

Za lažje posvetovanje bi moral konsolidacijski nadzornik ali pristojni organ matične države pristojni organ države gostiteljice obvestiti o načrtu za sanacijo skupine ali načrtu institucije v skladu s časovnim razporedom, določenim v kolegiju nadzornikov, za oceno načrta sanacije in skupno odločitev o oceni načrta za sanacijo skupine. Poleg tega bi moral konsolidacijski nadzornik ali pristojni organ matične države od pristojnega organa pomembnejše podružnice države gostiteljice zahtevati prispevek za lažje ocenjevanje načrta za sanacijo skupine ali institucije.

Pristojni organ države gostiteljice bi moral k ocenjevanju načrta za sanacijo skupine ali institucije prispevati v okviru časovnega razporeda, ki ga določi kolegij nadzornikov. Prispeva lahko v obliki splošnih pripomb glede načrta. Poleg tega bi moral pristojni organ države gostiteljice podati pripombe v zvezi s tistimi deli načrta, ki so povezani s pomembnejšo podružnico, ali v zvezi z izpustitvami, ki vplivajo na zajetje podružnice, ob upoštevanju Priporočila o zajetju subjektov v načrtu za sanacijo skupine¹¹ organa EBA. Pristojni organ države gostiteljice bi moral konsolidacijskega nadzornika in pristojni organ matične države obvestiti tudi o vseh vidikih načrtovanja sanacije v zvezi s podružnico.

¹¹ Prav tam.

Prispevek pristojnega organa države gostiteljice, namenjen konsolidacijskemu nadzorniku ali pristojnemu organu matične države, bi moral vključevati naslednje informacije, pri čemer je treba upoštevati, ali je podružnica opredeljena kot pomembnejša zaradi svojega pomena za skupino ali institucijo ali ker je sistemsko pomembna v državi članici gostiteljici:

• a. oceno načina, na katerega je institucija ali skupina izvedla analizo kritičnih funkcij in glavnih poslovnih področij, z navedbo opisa pomembnejše podružnice ter shematske razporeditve kritičnih funkcij in glavnih poslovnih področij za to podružnico;
• b. mnenje o strategiji in pristopu institucije ali skupine v zvezi s pomembnejšo podružnico ter analizo pravne in operativne medsebojne povezanosti ter obstoječih dogovorov, zlasti tistih, ki izhajajo iz pogojev, ki jih je pristojni organ države gostiteljice določil v splošnem interesu;
• c. opis glavnih dejavnosti in storitev, ki jih izvaja pomembnejša podružnica;
• d. analizo tega, kako in kdaj lahko pomembnejša podružnica pod pogoji, opisanimi v načrtu, zaprosi za pomoč centralne banke ter za uporabo sredstev, ki naj bi se štela za zavarovanje s premoženjem;
• e. oceno verodostojnosti možnosti sanacije, postopkov upravljanja/stopnjevanja, scenarijev in kazalnikov v zvezi s pomembnejšo podružnico, če se na primer šteje za del prodaje ali drugih možnosti sanacije, ki jih izvaja institucija ali skupina;
• f. informacije o pomembnih tveganjih, ki jih lahko pomembnejša podružnica povzroči za institucijo ali odvisnosti institucije od podružnice, ali o tveganjih ali odvisnostih med podružnico in udeleženci na lokalnem trgu;
• g. splošno oceno stopnje, do katere načrt za sanacijo skupine ali načrt institucije ustrezno zajema pomembnejšo podružnico;
• h. informacije o kakršnih koli drugih težavah, pomembnih za oceno celovitosti, kakovosti in splošne verodostojnosti načrta.

Konsolidacijski nadzornik in pristojni organ matične države bi morala pripraviti splošno oceno načrta za sanacijo skupine ali institucije v skladu z zahtevami iz Delegirane uredbe Komisije (EU) 2016/1075, ki bo odražala prispevek pristojnega organa države gostiteljice v skladu z odstavkom 72. Konsolidacijski nadzornik ali pristojni organ matične države bi se moral s pristojnim organom države gostiteljice dodatno posvetovati glede poročila o splošni oceni.

Konsolidacijski nadzornik ter pristojni organi matične države in države gostiteljice bi si morali prizadevati za zagotovitev, da vse razprave, posvetovanja in odločitve glede ocene načrta za sanacijo (skupine) v celoti upoštevajo časovni razpored ocenjevanja tega načrta, ki ga je določil kolegij.

Če so pomembne pomanjkljivosti ali ovire, ugotovljene v okviru načrta, povezane s pomembnejšo podružnico, bi se morale te pomanjkljivosti in ovire ustrezno odražati v postopku ocenjevanja načrta za sanacijo (skupine), tudi v ustrezni skupni odločitvi. Vso komunikacijo o teh zadevah z (nadrejeno) institucijo (v EU) ali podružnico bi bilo treba med konsolidacijskim nadzornikom ter pristojnimi organi matične države in države gostiteljice znotraj operativnega okvira kolegija ustrezno uskladiti.