5.7 Rolurile și responsabilitățile autorităților de origine și gazdă în evaluarea planului de redresare

În procesul de evaluare a planului de redresare în conformitate cu articolul 6 alineatul (2) din Directiva 2014/59/UE sau în procesul de evaluare a planului de redresare a grupului în conformitate cu articolul 8 alineatul (1) din aceeași directivă și ținând seama de cerințele din Recomandarea EBA privind acoperirea entităților în planul de redresare de grup¹⁰ , supraveghetorul consolidant sau autoritatea competentă de origine trebuie să se consulte cu autoritatea competentă gazdă a sucursalelor semnificative în conformitate cu articolul 6 alineatul (2) și cu articolul 8 alineatul (1) din Directiva 2014/59/UE.

¹⁰ EBA/Rec/2017/02

Pentru a facilita această consultare, supraveghetorul consolidant sau autoritatea competentă de origine trebuie să îi comunice autorității competente gazdă planul de redresare a grupului sau, respectiv, planul instituției respectând termenul stabilit în colegiul de supraveghetori pentru evaluarea planului de redresare și o decizie comună privind evaluarea planului de redresare a grupului. Mai mult decât atât, supraveghetorul consolidant sau autoritatea competentă de origine trebuie să solicite informații din partea autorității competente gazdă a sucursalei deosebit de semnificative pentru a facilita evaluarea planului de redresare a grupului sau planul de redresare a instituției.

Autoritatea competentă gazdă trebuie să furnizeze informațiile sale pentru evaluarea planului de redresare a grupului sau a planului de redresare al instituției în termenul stabilit de colegiul de supraveghetori. Aceste informații pot fi sub forma unor comentarii generale cu privire la plan. În plus, autoritatea competentă gazdă trebuie să formuleze comentarii cu privire la acele părți ale planului referitoare la sucursala deosebit de semnificativă sau comentarii privind omisiunile care afectează acoperirea sucursalei ținând cont de cerințele Recomandării EBA privind acoperirea entităților în planul de redresare de grup¹¹ . De asemenea, autoritatea competentă gazdă trebuie să informeze supraveghetorul consolidant și autoritatea competentă de origine despre orice aspect al planificării redresării relevant pentru sucursală.

¹¹ Ibid

Informațiile transmise de autoritatea competentă gazdă către supraveghetorul consolidant sau către autoritatea competentă de origine trebuie să cuprindă, luând în considerare dacă sucursala a fost determinată drept deosebit de semnificativă datorită importanței sale pentru grup sau pentru instituție sau deoarece este importantă sistemic în statul membru gazdă, următoarele informații:

• a. o evaluare a modului în care instituția sau grupul a efectuat analiza funcțiilor critice și a liniilor de activitate de bază, cu trimitere la o descriere a sucursalei deosebit de semnificative și o cartografiere a funcțiilor critice și a liniilor de activitate de bază pentru sucursala respectivă;
• b. o opinie privind strategia instituției sau a grupului privind sucursala deosebit de semnificativă și abordarea referitoare la aceasta, precum și o analiză a interconectării juridice și operaționale, precum și a acordurilor existente, în special cele care rezultă din condițiile de interes general precizate de autoritatea competentă gazdă;
• c. o descriere a principalelor activități și servicii furnizate de sucursala deosebit de semnificativă;
• d. o analiză a modului și a momentului în care sucursala deosebit de semnificativă poate solicita, în condițiile descrise în plan, utilizarea facilităților acordate de banca centrală, precum și a activelor care se preconizează a se califica drept garanții;
• e. o evaluare a credibilității opțiunilor de redresare, a procedurilor de guvernanță/escaladare, a scenariilor și a indicatorilor referitori la o sucursală deosebit de semnificativă, de exemplu, dacă se consideră a face parte din opțiunea de cesiune sau alte opțiuni de redresare asumate de instituție sau de grup;
• f. informații privind riscurile majore pe care sucursala deosebit de semnificativă le-ar putea atrage pentru instituție sau privind dependențele pe care instituția le-ar putea avea asupra sucursalei sau privind riscurile sau dependențele dintre sucursală și participanții de pe piața locală;
• g. o evaluare generală a măsurii în care planul de redresare a grupului sau planul instituției acoperă în mod adecvat sucursala deosebit de semnificativă;
• h. informații cu privire la orice alte probleme relevante pentru evaluarea integralității, a calității și a credibilității generale a planului.

Supraveghetorul consolidant și autoritatea competentă de origine trebuie să pregătească evaluarea generală a planului de redresare a grupului sau a planului de redresare a instituției în conformitate cu cerințele Regulamentului delegat (UE) 2016/1075 al Comisiei, reflectând informațiile primite de la autoritatea competentă gazdă în conformitate cu punctul 72. Supraveghetorul consolidant sau autoritatea competentă de origine trebuie să se consulte în continuare cu autoritatea competentă gazdă cu privire la raportul de evaluare generală.

Supraveghetorul consolidant și autoritățile competente de origine și gazdă trebuie să depună eforturi pentru a se asigura că toate discuțiile, consultările și deliberările privind evaluarea planului de redresare (a grupului) țin cont pe deplin de termenul pentru evaluarea planului respectiv stabilit în contextul colegiului.

Atunci când deficiențele sau impedimentele majore identificate în plan sunt legate de sucursala deosebit de semnificativă, aceste deficiențe și impedimente trebuie reflectate în mod corespunzător în procesul de evaluare a planului de redresare (a grupului), inclusiv în decizia comună relevantă. Orice comunicare cu instituția (-mamă din cadrul UE) sau cu sucursala despre aceste probleme trebuie coordonată în mod corespunzător între supraveghetorul consolidant și autoritățile competente de origine și gazdă, respectând cadrul operațional al colegiului.