31. Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan …

Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön olisi oltava osa toista puolustuslinjaa ja siten riippumatonta toimintoa, ja seuraavien ehtojen olisi täytyttävä:

• a) Rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön tulee olla itsenäinen liiketoimintalinjoista tai yksiköistä, joita hän valvoo eikä hän saa olla sellaisen henkilön alainen, jonka vastuulla on johtaa valvottavia liiketoimintalinjoja tai yksiköitä.
• b) Luotto- tai finanssilaitos on ottanut käyttöön sisäisiä menettelyjä, joilla varmistetaan, että rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovalla toimihenkilöllä on aina rajoituksetta ja suoraan saatavilla kaikki tiedot, jotka ovat tarpeen hänen tehtäviensä suorittamiseksi. Päätös siitä, mitä tietoja hänen saatavillaan tulisi tältä osin olla, on aina yksin rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön.
• c) Jos kyse on merkittävästä tapahtumasta, rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön olisi pystyttävä raportoimaan valvontatehtäväänsä hoitavalle ylimmälle hallintoelimelle tai toimivalle johdolle, jos ylintä hallintoelintä ei ole, ja hänellä olisi oltava suora yhteys siihen.

4.2.2 Suhteellisuuskriteerit rahanpesun ja terrorismin rahoituksen torjuntaa koskevien vaatimusten noudattamista valvovan toimihenkilön nimittämistä varten

1. Yleiskatsaus

1.1 Viittaukset

1.2 Tunnistetut vaatimukset

1.3 Liittyvät standardit

2. Tunnistetut vaatimukset

3. Liittyvät standardit

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/