31. Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να αποτελεί μέρος της δεύτερης γραμμής άμυνας …

Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να αποτελεί μέρος της δεύτερης γραμμής άμυνας και, ως εκ τούτου, μέρος ανεξάρτητης μονάδας, και θα πρέπει να πληρούνται οι ακόλουθες προϋποθέσεις:

• α) Ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να είναι ανεξάρτητος από τους επιχειρηματικούς τομείς ή τις μονάδες που ελέγχει και δεν μπορεί να υπάγεται σε πρόσωπο που είναι υπεύθυνο για τη διαχείριση οποιουδήποτε από τους εν λόγω επιχειρηματικούς τομείς ή μονάδες.
• β) Το πιστωτικό ίδρυμα ή ο χρηματοπιστωτικός οργανισμός έχει θεσπίσει εσωτερικές διαδικασίες για να διασφαλίσει ότι ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ έχει ανά πάσα στιγμή απεριόριστη και άμεση πρόσβαση σε όλες τις πληροφορίες που είναι απαραίτητες για την εκτέλεση των καθηκόντων του. Η απόφαση σχετικά με τις πληροφορίες στις οποίες πρέπει να έχει πρόσβαση στο πλαίσιο αυτό πρέπει να λαμβάνεται αποκλειστικά από τον υπεύθυνο συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ.
• γ) Σε περίπτωση σημαντικού συμβάντος, ο υπεύθυνος συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ πρέπει να είναι σε θέση να υποβάλλει αναφορές και να έχει άμεση πρόσβαση στο διοικητικό όργανο κατά την άσκηση της εποπτικής του αρμοδιότητας ή στα ανώτερα διοικητικά στελέχη όταν δεν υπάρχει διοικητικό όργανο.

4.2.2. Κριτήρια αναλογικότητας για τον διορισμό ξεχωριστού υπευθύνου συμμόρφωσης σε θέματα ΚΞΧ/ΧΤ

1. Επισκόπηση

1.1 Παραπομπές

1.2 Εντοπισμένες απαιτήσεις

1.3 Σχετικά πρότυπα

2. Εντοπισμένες απαιτήσεις

3. Σχετικά πρότυπα

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/