31. Il responsabile antiriciclaggio dovrebbe far parte della seconda linea di difesa e, pertanto …

Il responsabile antiriciclaggio dovrebbe far parte della seconda linea di difesa e, pertanto, di una funzione indipendente; inoltre, dovrebbero essere soddisfatte le condizioni seguenti:

• a) il responsabile antiriciclaggio dovrebbe essere indipendente dalle linee o dalle unità di business che controlla e non può essere subordinato a una persona responsabile della gestione di tali linee o unità;
• b) l’ente creditizio o l’istituto finanziario ha posto in essere procedure interne atte ad assicurare che il responsabile antiriciclaggio abbia in ogni momento accesso diretto e illimitato a tutte le informazioni necessarie per lo svolgimento della sua funzione. La decisione sulle informazioni alle quali egli deve poter accedere a tal fine dovrebbe spettare esclusivamente al responsabile antiriciclaggio;
• c) qualora si verifichi un incidente significativo, il responsabile antiriciclaggio dovrebbe essere in grado di informare e contattare direttamente l’organo di gestione nella sua funzione di supervisione strategica o l’alta dirigenza, qualora un organo di gestione non sia stato istituito.

4.2.2. Criteri di proporzionalità per la nomina di un responsabile antiriciclaggio distinto

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

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