31. Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien być częścią drugiej linii obrony, a w …

Pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien być częścią drugiej linii obrony, a w związku z tym stanowić część niezależnej komórki, przy czym należy spełnić następujące warunki:

• a) pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien być niezależny od kontrolowanych przez siebie linii lub je dnostek biznesowych i nie może być podwładnym osoby odpowiedzialnej za zarządzanie którąkolwiek z tych linii lub jednostek biznesowych;
• b) instytucja kredytowa lub finansowa wprowadziła wewnętrzne procedury w celu zagwarantowania, aby pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT miał przez cały czas nieograniczony i bezpośredni dostęp do wszystkich informacji niezbędnych do realizacji swoich zadań. Decyzja o tym, do jakich informacji musi mieć dostęp w tym zakresie, powinna należeć wyłącznie do pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT ;
• c) w razie wystąpienia istotnego incydentu pracownik ds. zgodności z przepisami AML/CFT powinien być w stanie przedstawić sprawozdania organowi zarządzającemu pełniącemu funkcję nadzorczą lub – w przypadku braku takiego organu – kadrze kierowniczej wyższego szczebla i mieć bezpośredni dostęp do takiego organu lub kierownictwa.

4.2.2 Kryteria proporcjonalności na potrzeby powołania odrębnego pracownika ds. zgodności z przepisami AML/CFT

1. Przegląd

1.1 Odwołania

1.2 Zidentyfikowane wymagania

1.3 Powiązane normy

2. Zidentyfikowane wymagania

3. Powiązane normy

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/