+4. Smjernice
---+Glava I. – Primjena načela proporcionalnosti
------+18. Načelom proporcionalnosti nastoji se dosljedno uskladiti sustave upravljanja s pojedinačnim …
------+19. Institucije pri razvoju i provedbi politika i postupaka navedenih u ovim smjernicama trebaju …
------+20. Svi članovi upravljačkog tijela i nositelji ključnih funkcija trebaju, u svakom slučaju, imati …
------+21. Za potrebe primjene načela proporcionalnosti i kako bi se osigurala odgovarajuća provedba …
---+Glava II. – Opseg procjena primjerenosti koje provode institucije
---+1. Procjena pojedinačne primjerenosti članova upravljačkog tijela koju provode institucije
------+22. Institucije trebaju imati glavnu odgovornost u osiguravanju, u skladu s člankom 91. stavkom 1. …
------+23. Ne dovodeći u pitanje procjenu koju provode nadležna tijela u svrhu nadzora, početna i …
------+24. Institucije trebaju u pogledu članova posebno procijeniti sljedeće: a. imaju li dovoljno dobar …
------+25. Ako se procjena provodi za poseban položaj, u okviru procjene dostatnog znanja, vještina …
------+26. Institucije trebaju kontinuirano pratiti primjerenost članova upravljačkog tijela kako bi kod …
------+27. Institucije trebaju provesti ponovnu procjenu mogućnosti posvećivanja dovoljno vremena za člana …
------+28. Institucije svoje procjene primjerenosti trebaju temeljiti na pojmovima definiranima u glavi …
---+2. Procjena kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela koju provode institucije
------+29. Institucije pri ispunjavanju obveze utvrđene člankom 91. stavkom 7. Direktive 2013/36/EU …
------+30. Institucije trebaju procijeniti kolektivnu primjerenost ili provesti ponovnu procjenu …
------+31. Institucije trebaju provesti ponovnu procjenu kolektivne primjerenosti članova upravljačkog …
------+32. Ako se provodi ponovna procjena kolektivne primjerenosti, institucije svoju procjenu trebaju …
------+33. Institucije svoje procjene primjerenosti trebaju temeljiti na pojmovima definiranima u glavi …
------+34. Početna i kontinuirana procjena kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela odgovornost je …
---+3. Procjena primjerenosti nositelja ključnih funkcija koju provode relevantne institucije
------+35. Iako sve institucije trebaju osigurati da njihovo osoblje može primjereno obavljati svoje …
------+36. Relevantne institucije trebaju kontinuirano pratiti ugled, iskrenost, poštenje, znanje …
------+37. Procjena ugleda, iskrenosti, poštenja, znanja, vještina i iskustva pojedinih nositelja ključnih …
------+38. Početna i kontinuirana procjena primjerenosti nositelja ključnih funkcija odgovornost je …
---+Glava III. – Pojmovi primjerenosti navedeni u članku 91. stavku 12. Direktive 2013/36/EU
---+4. Član upravljačkog tijela posvećuje dovoljno vremena obavljanju svojih funkcija
------+39. Institucije trebaju procijeniti može li član upravljačkog tijela posvetiti dovoljno vremena …
------+40. Članovi bi trebali moći izvršavati svoje dužnosti i u razdobljima posebno povećane aktivnosti …
------+41. Pri procjeni posvećuje li član dovoljno vremena obavljanju svojih funkcija institucije trebaju …
------+42. Institucije trebaju u pisanom obliku evidentirati uloge, dužnosti i potrebne sposobnosti koje …
------+43. Član upravljačkog tijela trebao bi biti upoznat s očekivanim vremenom koje treba posvetiti …
------+44. Institucije trebaju pratiti posvećuju li članovi upravljačkog tijela dovoljno vremena …
------+45. Institucija bi u svojoj procjeni posvećuju li drugi pojedinačni članovi upravljačkog tijela …
------+46. Institucije bi trebale voditi evidenciju o svim vanjskim profesionalnim i političkim položajima …
---+5. Izračun broja direktorskih pozicija
------+47. Osim zahtjeva u vezi s posvećivanjem dovoljno vremena obavljanju svojih funkcija, članovi …
------+48. Za potrebe članka 91. stavka 3. Direktive 2013/36/EU, ako direktorska pozicija istodobno …
------+49. Ako se više direktorskih pozicija smatra jednom direktorskom pozicijom, kako je opisano u …
------+50. U skladu s člankom 91. stavkom 4. točkom (a) Direktive 2013/36/EU sve direktorske pozicije …
------+51. U skladu s člankom 91. stavkom 4. točkom (b) podtočkom ii. Direktive 2013/36/EU sve direktorske …
------+52. Kada više institucija u istoj grupi ima kvalificirane udjele, potrebno je računati direktorske …
------+53. Ako član upravljačkog tijela ima direktorske pozicije u različitim grupama ili društvima, sve …
------+54. Direktorske pozicije u subjektima koji nemaju pretežno komercijalne ciljeve ne smiju se uzimati …
------+55. Subjekti koji nemaju pretežno komercijalne ciljeve uključuju, među ostalim: a. dobrotvorne …
---+6. Adekvatno znanje, vještine i iskustvo
------+56. Članovi upravljačkog tijela trebaju razumjeti poslovanje institucije i njezine rizike u mjeri …
------+57. Članovi upravljačkog tijela trebaju jasno razumjeti sustave upravljanja institucije, njihovu …
------+58. Ne dovodeći u pitanje prenošenje Direktive (EU) 2015/849 u nacionalno pravo, član upravljačkog …
------+59. U tom pogledu pri procjeni adekvatnog znanja, vještina i iskustva potrebno je uzeti u obzir …
------+60. Kako bi se pravilno procijenile vještine članova upravljačkog tijela, institucije bi trebale …
------+61. Potrebno je razmotriti razinu i profil obrazovanja člana te je li ono povezano s područjem …
------+62. Procjena ne bi trebala biti ograničena na stupanj obrazovanja člana ni na dokaz određenog …
------+63. Pri procjeni znanja, vještina i iskustva člana upravljačkog tijela potrebno je razmotriti …
------+64. Članovi upravljačkog tijela u upravljačkoj funkciji trebaju posjedovati dovoljno praktičnog i …
------+65. Članovi upravljačkog tijela u nadzornoj funkciji trebaju biti u mogućnosti konstruktivno …
---+7. Kriteriji kolektivne primjerenosti
------+66. Upravljačko tijelo treba kolektivno moći razumjeti aktivnosti institucije, uključujući glavne …
------+67. Članovi upravljačkog tijela trebali bi kolektivno moći donijeti odgovarajuće odluke uzimajući u …
------+68. Članovi upravljačkog tijela u nadzornoj funkciji trebaju kolektivno moći učinkovito …
------+69. Upravljačko tijelo treba kolektivno obuhvaćati sva područja znanja potrebna za poslovne …
------+70. Sastav upravljačkog tijela trebao bi odražavati znanje, vještine i iskustvo koji su potrebni za …
------+71. Iako bi upravljačko tijelo u upravljačkoj funkciji trebalo kolektivno imati visoku razinu …
---+8. Ugled, iskrenost i poštenje
------+72. Za člana upravljačkog tijela trebalo bi se smatrati da ima dobar ugled te da je iskren i pošten …
------+73. Ne dovodeći u pitanje temeljna prava, pri procjeni dobrog ugleda, iskrenosti i poštenja treba …
------+74. Ne dovodeći u pitanje presumpciju nedužnosti primjenjivu na kaznene postupke i druga temeljna …
------+75. Ne dovodeći u pitanje temeljna prava pojedinaca , potrebno je uzeti u obzir istrage koje su u …
------+76. Potrebno je razmotriti sljedeće situacije koje se odnose na prijašnje i sadašnje poslovne …
------+77. Član upravljačkog tijela treba održavati visoke standarde poštenja i iskrenosti. Pri procjeni …
---+9. Neovisno mišljenje i neovisni članovi
---+9.1 Interakcija između neovisnog mišljenja i načela neovisnosti
------+78. Pri procjeni neovisnosti članova institucije bi trebale razlikovati pojam „neovisnog …
------+79. Postupanje na temelju „neovisnog mišljenja” obrazac je ponašanja koji se posebno pokazuje …
------+80. „Neovisnost” znači da član upravljačkog tijela u nadzornoj funkciji nema nikakve sadašnje ili …
---+9.2 Neovisno mišljenje
------+81. Pri procjeni neovisnog mišljenja iz stavka 79. institucije bi trebale procijeniti imaju li svi …
------+82. Pri procjeni potrebnih vještina ponašanja člana iz stavka 82. točke (a) potrebno je uzeti u …
------+83. Pri procjeni postojanja sukoba interesa iz stavka 82. točke (b) institucije bi trebale utvrditi …
------+84. Upravljačko tijelo treba na odgovarajući način priopćiti sve stvarne i moguće sukobe interesa …
------+85. Institucije bi trebale obavijestiti nadležna tijela ako je institucija utvrdila sukob interesa …
------+86. Ako je osoba dioničar, vlasnik ili član institucije, član povezanih društava ili povezanih …
---+9.3 Neovisni članovi upravljačkog tijela u nadzornoj funkciji relevantne institucije
------+87. Postojanje neovisnih članova, kako je navedeno u članku 80., i članova koji nisu neovisni u …
------+88. Pri utvrđivanju dovoljnog broja neovisnih članova potrebno je uzeti u obzir načelo …
------+89. Ne dovodeći u pitanje stavak 91., pretpostavlja se da upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji …
------+90. Sama činjenica da postoji jedna ili više situacija iz stavka 89. ne znači automatski da član …
------+91. Za potrebe stavka 90. relevantne institucije trebale bi uzeti u obzir da činjenica da je osoba …
---+Glava IV. – Ljudski i financijski resursi za osposobljavanje članova upravljačkog tijela
---+10. Utvrđivanje ciljeva uvodne obuke i osposobljavanja
------+92. Institucije bi trebale osigurati uvodnu obuku članovima upravljačkog tijela kako bi im se …
------+93. Svi novoimenovani članovi upravljačkog tijela trebali bi primiti ključne informacije najkasnije …
------+94. Ako imenovani članovi upravljačkog tijela trebaju ispuniti određeni aspekt elemenata povezanih …
---+11. Politika uvodne obuke i osposobljavanja
------+95. Institucije bi trebale imati uspostavljene politike i postupke uvodne obuke i osposobljavanja …
------+96. Ljudski i financijski resursi predviđeni za uvodnu obuku i osposobljavanje trebali bi biti …
------+97. Politike i postupci za uvodne obuke i osposobljavanje mogu biti dio opće politike povezane s …
------+98. Pri izradi politike upravljačko tijelo ili odbor za imenovanja, ako je osnovan, trebali bi …
------+99. Institucije bi trebale imati uspostavljen postupak za utvrđivanje područja u kojima je potrebno …
------+100. Politike i postupci te planovi osposobljavanja trebali bi biti ažurirani kako bi odražavali …
------+101. Institucije bi trebale imati uspostavljen postupak evaluacije radi preispitivanja provedbe i …
---+Glava V. – Raznolikost u upravljačkom tijelu
---+12. Ciljevi politike raznolikosti
------+102. U skladu s člankom 91. stavkom 10. Direktive 2013/36/EU sve institucije trebale bi imati i …
------+103. Politika raznolikosti trebala bi se odnositi barem na sljedeće aspekte raznolikosti …
------+104. Pri utvrđivanju ciljeva raznolikosti institucije bi trebale razmotriti rezultate ocjenjivanja …
------+105. Politika raznolikosti može uključivati predstavnika zaposlenika u upravljačkom tijelu kako bi …
------+106. Značajne institucije obuhvaćene Direktivom o kapitalnim zahtjevima trebale bi u okviru …
------+107. Kako bi se omogućila odgovarajuća raznolikost kandidata za pozicije u upravljačkom tijelu …
------+108. Kako bi se podržao raznolik sastav upravljačkog tijela, institucije bi trebale imati politike …
---+Glava VI. – Politika primjerenosti i sustavi upravljanja
---+13. Politika primjerenosti
------+109. U skladu s člankom 88. stavkom 1. Direktive 2013/36/EU, upravljačko tijelo institucije …
------+110. Politika primjerenosti trebala bi uključivati politiku raznolikosti ili upućivati na nju kako …
------+111. Upravljačko tijelo treba odobriti i sve promjene politike primjerenosti, ne dovodeći u pitanje …
------+112. Politika treba biti jasna, dobro dokumentirana i transparentna svim članovima osoblja u …
------+113. Kontrolne funkcije trebaju pružiti učinkovite ulazne parametre za izradu politike …
------+114. Politika treba uključivati načela odabira, praćenja i planiranja sukcesije članova i za …
------+115. Relevantne institucije u svoju politiku primjerenosti trebaju uključiti i postupke odabira i …
------+116. Upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji i odbor za imenovanja, ako je osnovan, trebaju pratiti …
---+14. Politika primjerenosti u kontekstu grupe
------+117. U skladu s člankom 109. stavcima 2. i 3. Direktive 2013/36/EU konsolidirajuća institucija …
------+118. Politiku treba prilagoditi specifičnoj situaciji kreditnih institucija koje su dio grupe i …
------+119. Konsolidirajuća institucija obuhvaćena Direktivom o kapitalnim zahtjevima treba osigurati …
------+120. Konsolidirajuća institucija obuhvaćena Direktivom o kapitalnim zahtjevima treba osigurati da …
------+121. Zahtjevi u pogledu primjerenosti iz Direktive 2013/36/EU i ovih smjernica primjenjuju se na …
------+122. Upravljačko tijelo društava kćeri na koje se primjenjuje Direktiva 2013/36/EU trebalo bi na …
---+15. Odbor za imenovanja i njegove zadaće
------+123. Značajne institucije obuhvaćene Direktivom o kapitalnim zahtjevima moraju imati odbor za …
------+124. Članovi odbora za imenovanja trebaju imati adekvatno kolektivno znanje, stručnost i iskustvo u …
------+125. Ako odbor za imenovanja nije osnovan, upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji treba imati …
------+126. Odbor za imenovanja, ako je osnovan, i upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji trebaju po …
------+127. U skladu s člankom 88. stavkom 2. zadnjim podstavkom Direktive 2013/36/EU, ako upravljačko …
---+16. Sastav upravljačkog tijela te imenovanje i sukcesija njegovih članova
------+128. Ne dovodeći u pitanje nacionalno pravo trgovačkih društava, upravljačko tijelo treba imati …
------+129. Svi članovi upravljačkog tijela trebaju biti primjereni. Ne dovodeći u pitanje članove koje …
------+130. Ne dovodeći u pitanje prava dioničara da imenuju članove, pri zapošljavanju članova …
------+131. Pri donošenju odluke o zapošljavanju trebalo bi, ako je to moguće, uzeti u obzir popis …
------+132. Član upravljačkog tijela treba biti svjestan kulture, vrijednosti, ponašanja i strategije …
------+133. Ne dovodeći u pitanje pravo dioničara da istodobno imenuju i zamjenjuju sve članove …
---+Glava VII. – Procjena primjerenosti koju provode institucije
---+17. Opći elementi za procjenu pojedinačne i kolektivne primjerenosti članova upravljačkog tijela
------+134. Osim ako je drukčije navedeno u ovim smjernicama, upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji ili …
------+135. Odstupajući od stavka 134., procjene pojedinačne i kolektivne primjerenosti mogu se provesti …
------+136. Procjenama primjerenosti trebalo bi uzeti u obzir sva pitanja koja su relevantna i dostupna za …
------+137. Ako članove imenuje glavna skupština dioničara i ako je procjena pojedinačne i kolektivne …
------+138. Ako su, u propisno opravdanim slučajevima iz stavka 135., dioničari imenovali članove prije …
------+139. Institucije trebaju osigurati da dioničari imaju potpuni pristup relevantnim i praktičnim …
------+140. Ako neke članove imenuje upravljačko tijelo, takve bi procjene trebalo provesti prije nego što …
------+141. Institucije bi pri procjeni kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela trebale uzeti u obzir …
------+142. Institucije trebaju dokumentirati rezultate svoje procjene primjerenosti, a posebno sve …
------+143. Institucije nadležnim tijelima trebaju dostaviti rezultate procjena primjerenosti novih …
------+144. Institucije trebaju na zahtjev nadležnih tijela pružiti dodatne informacije potrebne za …
---+18. Procjena primjerenosti pojedinačnih članova upravljačkog tijela
------+145. U skladu s glavom VIII. ovih smjernica i Prilogom III. ovim smjernicama institucije bi od …
------+146. U okviru procjene primjerenosti pojedinačnih članova upravljačkog tijela institucije trebaju …
------+147. Ako postoji pitanje koje izaziva dvojbu s obzirom na primjerenost člana upravljačkog tijela …
------+148. Institucije trebaju dokumentirati opis pozicije za koju je provedena procjena, uključujući …
---+19. Procjena kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela
------+149. Pri procjeni kolektivne primjerenosti upravljačkog tijela institucije trebaju zasebno …
------+150. Institucije trebaju procijeniti kolektivnu primjerenost upravljačkog tijela primjenjujući …
------+151. Pri procjeni primjerenosti pojedinačnih članova upravljačkog tijela institucije u istom …
------+152. Pri procjeni kolektivne primjerenosti u skladu s glavom III. odjeljkom 7. institucije bi …
---+20. Kontinuirano praćenje i ponovna procjena pojedinačne i kolektivne primjerenosti članova upravljačkog tijela
------+153. Kontinuirano praćenje pojedinačne ili kolektivne primjerenosti članova upravljačkog tijela …
------+154. Pri ponovnoj procjeni pojedinačnih ili kolektivnih rezultata članova upravljačkog tijela …
------+155. Kada se pokrene ponovna procjena, potrebno je propisno razmotriti sljedeće: a. dodijeljene …
------+156. Značajne institucije obuhvaćene Direktivom o kapitalnim zahtjevima trebaju provoditi …
------+157. Rezultat ponovne procjene, razlog za ponovnu procjenu i sve preporuke u pogledu utvrđenih …
------+158. Upravljačko tijelo u nadzornoj funkciji ili odbor za imenovanja, ako je osnovan, trebali bi …
------+159. Upravljačko tijelo u upravljačkoj funkciji trebalo bi primiti izvješće na znanje i donijeti …
------+160. Institucije bi trebale obavijestiti nadležno tijelo ako je do ponovnih procjena došlo zbog …
------+161. Institucije trebaju dokumentirati ponovne procjene, uključujući njihov ishod i sve mjere …
------+162. Ako upravljačko tijelo zaključi da određeni član upravljačkog tijela nije pojedinačno …
---+21. Procjena primjerenosti nositeljâ ključnih funkcija koju provode relevantne institucije
------+163. Odgovorna funkcija u relevantnoj instituciji trebala bi provesti procjenu primjerenosti …
------+164. Ako se u okviru procjene relevantne zaključi institucije da nositelj ključnih funkcija nije …
------+165. Ako je potrebno da procjenu provede i nadležno tijelo, relevantne institucije trebale bi pri …
---+22. Korektivne mjere institucija
------+166. Ako institucija pri procjeni ili ponovnoj procjeni zaključi da osoba nije primjerena za …
------+167. Ako institucija pri procjeni ili ponovnoj procjeni zaključi da upravljačko tijelo nije …
------+168. Ako institucija poduzima korektivne mjere, trebala bi razmotriti konkretnu situaciju i …
------+169. Odgovarajuće korektivne mjere mogu uključivati, među ostalim: prilagođavanje odgovornosti među …
------+170. U svakom slučaju, nadležna tijela trebalo bi odmah obavijestiti o svim značajnim nedostatcima …
---+Glava VIII. – Procjena primjerenosti koju provode nadležna tijela
---+23. Postupci procjene koje provode nadležna tijela
------+171. U slučaju značajnih institucija obuhvaćenih Direktivom o kapitalnim zahtjevima nadležna tijela …
------+172. Kad je riječ o značajnim institucijama obuhvaćenima Direktivom o kapitalnim zahtjevima …
------+173. Nadzornim postupcima trebalo bi osigurati da novoimenovane članove upravljačkog tijela …
------+174. Nadležna tijela trebala bi osigurati da im njihovi nadzorni postupci omogućuju pravodobno …
------+175. Kao dio prethodno navedenih nadzornih postupaka, od institucija bi se trebalo zahtijevati da …
------+176. U propisno opravdanim slučajevima iz stavka 136. od institucija treba zahtijevati da u roku od …
------+177. Značajne institucije obuhvaćene Direktivom o kapitalnim zahtjevima, za koje je u skladu sa …
------+178. Nadležna tijela mogu u drugim institucijama koje nisu navedene u stavku 172. utvrditi nadzorne …
------+179. Nadležna tijela trebaju utvrditi najdulje razdoblje za svoju procjenu primjerenosti koje ne …
------+180. U skladu s člankom 15. Direktive 2013/36/EU, ako se procjena primjerenosti provodi u kontekstu …
------+181. Nadležna tijela trebaju provesti vlastitu procjenu na temelju dokumentacije i informacija koje …
------+182. Procjenu pojedinačne i kolektivne primjerenosti članova upravljačkog tijela i, u slučaju …
------+183. Kad je riječ o značajnim institucijama obuhvaćenima Direktivom o kapitalnim zahtjevima …
------+184. Prema potrebi, razgovor može poslužiti i za ponovnu procjenu primjerenosti člana upravljačkog …
------+185. Nadležna tijela mogu prisustvovati sastancima ili održavati sastanke s institucijom …
------+186. Ako institucija krši bonitetne ili druge regulatorne zahtjeve, tom se činjenicom u nekim …
---+24. Odluka nadležnog tijela
------+187. Nadležna tijela trebaju donijeti odluku na temelju procjene pojedinačne i kolektivne …
------+188. U slučajevima iz stavka 181., u skladu s člankom 15. drugim podstavkom Direktive 2013/36/EU …
------+189. Ako institucija nadležnom tijelu ne dostavi dostatne informacije o primjerenosti osobe koju se …
------+190. Ako se na temelju rezultata procjene primjerenosti koju provodi nadležno tijelo zaključi da …
------+191. Nadležna tijela trebala bi što je prije moguće obavijestiti institucije barem o donesenoj …
------+192. Nadležno tijelo, uzimajući u obzir mjere koje je institucija već poduzela, trebalo bi poduzeti …
------+193. Mjere navedene u točkama (a) i (c) trebaju se u značajnim institucijama obuhvaćenima …
------+194. Ako članovi upravljačkog tijela ne ispunjavaju zahtjeve iz članka 91. stavka 1. Direktive …
---+25. Suradnja među nadležnim tijelima
------+195. Nadležna tijela trebaju jedna drugima pružiti sve informacije koje posjeduju o članu …
------+196. Nadležna tijela mogu uzeti u obzir rezultate procjena primjerenosti koje su provela druga …
------+197. Nadležna tijela koja prime takve zahtjeve trebaju, ako je moguće, što prije dostaviti …
------+198. Nadležna tijela trebala bi u okviru svoje procjene primjerenosti uzeti u obzir informacije iz …
------+199. Prema potrebi, nadležna tijela mogu zatražiti informacije o osobi koju se procjenjuje i od …
------+200. Ako nadležno tijelo donese odluku o primjerenosti osobe koja se razlikuje od bilo koje …
------+201. Ako nadležno tijelo odluči da član upravljačkog tijela ili voditelj kontrolne funkcije i …
------+202. Kada traži informacije, nadležno tijelo koje podnosi zahtjev treba navesti ime pojedinca kojeg …
---+Glava IX. – Procjena primjerenosti koju provode nadležna tijela i sanacijska tijela u kontekstu sanacije
------+203. Nadležna tijela i sanacijska tijela trebaju odrediti postupke koji se primjenjuju na razmjenu …
------+204. U okviru prethodno navedenih postupaka treba omogućiti da nadležna tijela u skladu s …
------+205. Tim bi se postupcima trebalo osigurati da sanacijska tijela bez odlaganja obavješćuju nadležna …
------+206. Kada se imenuju novi članovi upravljačkog tijela u skladu s člankom 27., člankom 28. ili …
------+207. Posebni upravitelj s privremenom funkcijom koja ne traje dulje od razdoblja sanacije, kojeg …
|
4. Smjernice
4. Smjernice
1. Pregled
1.1 Reference
1.2 Utvrđeni zahtjevi
1.3 Povezani standardi
2. Utvrđeni zahtjevi
3. Povezani standardi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|