Ocjena ORC - a

Nadležna tijela trebala bi procijeniti „prilagođeni ORC” utvrđen u skladu sa stavcima 39. i 40., dodjeljujući sljedeće razine i uzimajući u obzir pragove za „relevantne pokazatelje plana oporavka” i povezane regulatorne zahtjeve:

• a. „zadovoljavajuć” – u slučajevima u kojima su vrijednosti „relevantnih pokazatelja planova oporavka” institucija, nakon uključivanja „prilagođenog ORC - a” iznad pragova utvrđenih u skladu sa Smjernicama o pokazateljima plana oporavka
• b. „adekvatan s potencijalnim prostorom za poboljšanje” – u slučajevima u kojima vrijednosti „relevantnih pokazatelja planova oporavka” institucija nakon uključivanja „prilagođenog ORC - a” ne bi bile iznad pragova utvrđenih u Smjernicama o pokazateljima plana oporavka, ali bi i dalje bili jednaki ili viši od regulatornih zahtjeva institucije za kapital, uključujući financijsku polugu i likvidnost iz stavka 20., uključujući sve primjenjive regulatorne zaštitne slojeve
• c. „slab” – u slučajevima u kojima vrijednosti „relevantnih pokazatelja planova oporavka” institucija nakon uključivanja „prilagođenog ORC - a” ne bi ispunili regulatorne zahtjeve za kapital (uključujući financijsku polugu) i likvidnost iz stavka 20. uključujući sve primjenjive regulatorne zaštitne slojeve.

U slučajevima u kojima bi „prilagođeni ORC” rezultirao između različitih razina iz stavka 4 1 ., nadležna tijela trebala bi odabrati najprikladniju razinu, posebno uzimajući u obzir ozbiljnost scenarija i broj „relevantnih pokazatelja plana oporavka” na određenim razinama.

Kako bi dopunila svoju procjenu ORC - a, nadležna tijela trebala bi uzeti u obzir opća kvalitativna razmatranja o okviru ORC - a koja već nisu izražena u „prilagođenom ORC - u”, što može rezultirati prilagodbom indikativne ocjene nadležnih tijela sukladno stavku 41 . prema gore ili dolje, ukoliko smatraju kako u potpunosti ne predstavlja poziciju ORC - a institucija, posebno uzimajući u obzir sljedeće elemente:

• a. razliku između ORC - a institucije i „prilagođenog ORC - a” nadležnih tijela
• b. ukupne dokaze ili nedostatak prethodnog iskustva u provedbi mjera oporavka
• c. postojanje ili nepostojanje bilo kakve pripremne mjere prije provedbe mjera oporavka
• d. dodatne informacije koje se odnose na razinu koncentracije, vremenski okvir za provedbu, provedivost i vjerodostojnost mjera oporavka, kao i razinu stresa koju institucije primjenjuju
• e. sposobnost institucija u pogledu dostupnosti, kvalitete i agregiranja podataka te pripravnosti institucije za upravljanje krizama.

„Slabi” ORC trebao bi dovesti do procjene značajnog nedostatka u planu oporavka u skladu s člankom 6. Direktive 2014/59/EU ili utvrđivanja određenog područja za poboljšanje povezanog s ORC - om u procjeni plana oporavka institucija koju provode nadležna tijela.

ORC koji je „adekvatan s mogućim prostorom za poboljšanje” može dovesti do utvrđivanja određenog područja za poboljšanje povezanog s ORC - om u procjeni plana oporavka institucija koju provode nadležna tijela.

Pri provedbi procjene utvrđivanja značajnog nedostatka ili određenog područja za poboljšanje plana oporavka povezanog s ORC - om u skladu sa stavcima 44 . i 45. nadležna tijela trebala bi uzeti u obzir sljedeće situacije koje nisu iscrpne:

• a. posluje li institucija već u teškim stresnim uvjetima, uključujući slučajeve u kojima je zatražen plan za očuvanje kapitala u skladu s člankom 142. Direktive 2013/36/EU;
• b. je li institucija već poboljšala ukupnu mogućnost oporavka u usporedbi s prethodnim planovima oporavka i više nema prostora za moguće poboljšanje ukupnih mogućnosti financiranja s obzirom na veličinu, poslovni model i profil rizičnosti institucije
• c. jesu li pozicije kapitala, financijske poluge i/ili likvidnosti institucije zadovoljavajuće u odnosu na regulatorne zahtjeve te su scenariji koje institucija primjenjuje iznimno ozbiljni i u odnosu na usporedive institucije .

Odabir razine iz stavaka od 4 1 . do 43. trebao bi podržavati procjenu ORC - a nadležnih tijela kao relevantne sastavnice ukupne procjene plana oporavka institucije.