5.8 Feladatok megosztása az illetékes hatóságok között

Az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, valamint a székhely szerinti és a fogadó illetékes hatóságoknak biztosítaniuk kell, hogy a felügyeleti kollégium működési keretrendszere ne csak lehetővé tegye, hanem meg is valósítsa a feladatok hatékony és eredményes megosztását a jelentős - plusz fióktelep jelen iránymutatásoknak megfelelő felügyeletében részt vevő valamennyi hatóság között.

Ennek érdekében az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak vagy a székhely szerinti illetékes hatóságnak rendszeresen értékelnie kell, hogy megvalósult - e a jelentős - plusz fióktelep jelen iránymutatásoknak megfelelő felügyeletét lehetővé tévő, hatékony és eredményes feladatmegosztás, és ha nem, javaslatot kell tennie a kollégium működési keretrendszerének az írásos megállapodások vagy a kollégiumi felügyeleti vizsgálati program módosítása útján történő tökéletesítésére.

A kollégium működési keretrendszerében létrehozott feladatmegosztási mechanizmus akkor tekinthető hatékonynak és eredményesnek, ha eléri a következő célokat:

• a. megakadályozza a feladatok felesleges megkettőzését, optimalizálja a felügyeleti erőforrásokat, felhasznál minden rendelkezésre álló adatot és szakmai ismeretet, és megszünteti a felügyelt intézményekre nehezedő felesleges terheket;
• b. tükrözi a felügyelet szakembereinek szakmai, illetve a helyi piacra vonatkozó ismereteit, biztosítva hogy mindegyik illetékes hatóság azokat a feladatokat lássa el, amelyek elvégzésére a leginkább alkalmas;
• c. tükrözi a jelentős - plusz fióktelepek révén határokon átnyúló tevékenységet végző felügyelt szervezet felépítését, és arányos a felügyelt szervezet jellegével, méretével és összetettségével;
• d. a lkalmas az intézmény felügyeletére, figyelembe véve a szervezet irányítási struktúráját (azaz központosított/decentralizált jellegét), valamint üzletágainak szerveződését.

Az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, valamint a székhely szerinti és a fogadó illetékes hatóságoknak meg kell állapodniuk a munkamegosztás feltételeiről, és rögzíteniük kell azokat a kollégium írásos koordinációs és együttműködési megállapodásaiban. A kollégiumot megfelelően tájékoztatni kell a munkamegosztási megállapodások létéről és adott esetben kimeneteléről.

Amennyiben a hatóságok eltérő véleményen vannak a munkamegosztási mechanizmusról, és nem tudnak egyetértésre jutni, a hatóságoknak a 2010/1093/EU rendelet 31. cikkének c) pontjában említett kérést kell intézniük az EBH - hoz, megadva minden információt ahhoz, hogy az EBH véleményt alkothasson a vitás kérdésekben, és hozzásegíthesse a hatóságokat a közös következtetés eléréshez. Valamennyi érintett illetékes hatóságnak figyelembe kell vennie az EBH véleményét, és annak megfelelően rendeznie a vitás kérdéseket.

A munkamegosztás feltételeiben részletesen rögzíteni kell legalább a következőket:

• a. az egyes hatóságokhoz rendelt konkrét tevékenységek;
• b. a vonatkozó hatályos jogi keretrendszer;
• c. az érintett hatóságok szerepe és feladatai, különösen abban az esetben, ha a feladatok delegálására vonatkozó megállapodást követően a feladatok megosztása eltér a 2013/575/EU rendelet és a 2013/36/EU irányelvben foglaltaktól;
• d. azon információk típusai, amelyek felügyelők közötti cseréje a feladatok elvégzéséhez szükséges;
• e. az információcsere nyelve, gyakorisága és módja/formája;
• f. a feladatok elvégzésére vonatkozó követelmények;
• g. a visszajelzések, tanácsok és utasítások, amelyeket a hatóságok egymásnak adhatnak;
• h. az alkalmazandó munkavégzési módszerek;
• i. az elkészült dokumentációhoz való hozzáférés az adott szereplőhöz hozzárendelt feladat befejezését követően;
• j. a hozzárendelt feladatok elvégzésének ütemezése;
• k. a feladathoz hozzárendelt hatóság kollégium felé történő beszámolására vonatkozó feltételek; valamint
• l. a feladatok hozzárendelésének esetleges idő előtti megszüntetésére vonatkozó feltételek.

Az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, valamint a székhely szerinti és a fogadó illetékes hatóságoknak a kollégium kommunikációs keretrendszerének megfelelően tájékoztatniuk kell az intézményt és a jelentős - plusz fióktelepet a feladatok hozzárendeléséről.

A lehető leghatékonyabb feladatmegosztás kialakítása érdekében az összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, valamint a székhely szerinti és a fogadó illetékes hatóságoknak meg kell vizsgálniuk a feladatok delegálásának jogi és operatív megvalósíthatóságát, amennyiben az uniós vagy nemzeti jogszabályok azt lehetővé teszik, annak érdekében, hogy ezt alkalmazzák feladatmegosztási mechanizmusként. A feladatok delegálásának jogi és operatív kivitelezhetőségét önkéntes alapon, feladatonként külön - külön kell megvizsgálni, a nemzeti hatóságok és az uniós intézmények hatásköreinek és feladatköreinek sérelme nélkül.

A feladatok önkéntes alapon történő delegálásának minden esetben összhangban kell lennie az uniós és nemzeti jogszabályokkal, és arról az érintett hatóságoknak legalább a 81. pontban említett elemek tekintetében, valamint a jogilag biztonságos és teljesen működőképes feladatmegosztási mechanizmus létrehozásához szükséges egyéb elemek tekintetében teljes körűen meg kell állapodniuk.

A jelentős - plusz fióktelep felügyeletében részt vevő összevont felügyeletet ellátó hatóságnak, valamint székhely szerinti és fogadó illetékes hatóságoknak az előző pontnak megfelelően ki kell dolgozniuk a kollégiumon belüli, lehető legjobb feladatmegosztási rendszert akkor is, sőt, különösen akkor, ha a feladatok delegálása jogi és operatív szempontból nem kivitelezhető.