23. A korlátozó intézkedéseknek való kitettség értékelésének lehetővé kell tennie a pénzügyi …

A korlátozó intézkedéseknek való kitettség értékelésének lehetővé kell tennie a pénzügyi intézmények számára, hogy azonosítsák és értékeljék a következőket:

• a. mely korlátozó intézkedési rezsim vonatkozik rájuk;
• b. a korlátozó intézkedések végrehajtása elmaradásának valószínűsége;
• c. a korlátozó intézkedések megkerülésének valószínűsége;
• d. a korlátozó intézkedések bármely megsértésének hatása; valamint
• e. a következő kockázati tényezők:
• a) földrajzi kockázat, beleértve a következőket:
• i. ahol a pénzügyi intézmény üzleti tevékenységét végzi, azaz azon joghatóságok és területek, ahol a pénzügyi intézmény létre lett hozva vagy működik;
• ii. az adott joghatóságok és területek milyen mértékben vannak kitéve korlátozó intézkedéseknek, vagy amelyekről ismert, hogy a korlátozó intézkedések megkerülésére használják fel őket;
• iii. a tranzakciók eredete és rendeltetése.
• b) ügyfélkockázat, beleértve a következőket:
• i. az ügyfelek és adott esetben tényleges tulajdonosaik és többségi részvényeseik kapcsolatai olyan országokkal, amelyekre vonatkozóan az országot érintő helyzet miatt korlátozó intézkedések vannak érvényben, vagy amelyekről ismert, hogy a korlátozó intézkedések megkerülésére használják fel őket;
• ii. az ügyfelek száma, az ügyfelek típusa és ezen ügyfelek összetettsége, például a tényleges tulajdonos azonosításával kapcsolatos problémák;
• iii. ügyfélkörének tevékenysége és a tevékenység összetettsége, beleértve a gazdasági vagy egyéb korlátozó intézkedések hatálya alá tartozó iparágakkal vagy ágazatokkal való kapcsolatokat, valamint az ügyletek gyakoriság a és típusai.
• c) termékek és szolgáltatások kockázata, beleértve a következőket:
• i. a pénzügyi intézmény termékeinek és szolgáltatásainak jellege;
• ii. e termékek és szolgáltatások nyújtása milyen mértékben teszi ki a pénzügyi intézményt a korlátozó intézkedések megsértése és a korlátozó intézkedések megkerülése kockázatának.
• d) a szolgáltatási csatornák kockázata, beleértve azt is, hogy a közvetítők, ügynökök, harmadik felek, levelezőbanki kapcsolatok vagy más szolgáltatási csatornák használata sebezhetőséget okoz - e, többek között az alábbiak révén:
• i. a pénzügyi intézmény nek az érintett felek láthatóságára gyakorolt hatás ának korlátozása;
• ii. a pénzügyi intézményt harmadik felek szűrési folyamatától teszi függővé;
• iii. a pénzügyi intézmény földrajzi kockázatoknak való kitettségének növelése az olyan országokban való működ és vagy székhely által , ahol korlátozó intézkedések vannak hatályban egy olyan helyzet miatt, amely érinti ezt az országot vagy országokat, amelyekről ismert, hogy a korlátozó intézkedések megkerülésére használják fel őket.

1. Áttekintés

1.1 Hivatkozások

1.2 Azonosított követelmények

1.3 Kapcsolódó szabványok

2. Azonosított követelmények

3. Kapcsolódó szabványok

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/