23. De beoordeling van de blootstelling aan beperkende maatregelen dient de financiële instellingen …

De beoordeling van de blootstelling aan beperkende maatregelen dient de financiële instellingen in staat te stellen om het navolgende vast te stellen en te beoordelen:

• a. welke regelingen inzake beperkende maatregelen op hen van toepassing zijn;
• b. de waarschijnlijkheid dat beperkende maatregelen niet worden uitgevoerd;
• c. de waarschijnlijkheid van omzeiling van beperkende maatregelen;
• d. de invloed van eventuele schendingen van beperkende maatregelen; en
• e. de navolgende risicofactoren:
• a) geografisch risico, met inbegrip van:
• i. waar de financiële instelling zaken doet, d.w.z. de rechtsgebieden en gebieden waar de financiële instelling is gevestigd of actief is;
• ii. de mate waarin voor deze rechtsgebieden en grondgebieden beperkende maatregelen gelden of bekend is dat ze worden gebruikt om beperkende maatregelen te omzeilen;
• iii. herkomst en bestemming van transacties.
• b) klantrisico, met inbegrip van:
• i. banden van klanten en, indien van toepassing, hun uiteindelijke begunstigde en aandeelhouders met zeggenschap, met landen waarvoor beperkende maatregelen gelden vanwege een situatie die van invloed is op dit land, of waarvan bekend is dat dit land worden gebruikt om beperkende maatregelen te omzeilen;
• ii. het aantal klanten, het soort klanten en de complexiteit van die klanten, zoals problemen met de identificatie van de uiteindelijke begunstigde;
• iii. de activiteit van haar klantenbestand, en de complexiteit van de activiteit, met inbegrip van eventuele banden met industrieën of sectoren die mogelijk onderworpen zijn aan economische of andere beperkende maatregelen, evenals de frequentie en de transactiesoorten.
• c) risico’s van producten en diensten, waaronder:
• i. de aard van de producten en diensten van de financiële instelling;
• ii. de mate waarin het aanbieden van deze producten en diensten de financiële instelling blootstelt aan het risico van schendingen van beperkende maatregelen en het omzeilen van beperkende maatregelen.
• d) het risico van leveringskanalen, waaronder de vraag of het gebruik van tussenpersonen, agenten, derden, correspondentbankrelaties of andere leveringskanalen leidt tot kwetsbaarheden, onder meer door:
• i. de zichtbaarheid die de financiële instelling heeft op de betrokken partijen te beperken;
• ii. de financiële instelling afhankelijk te maken van de screeningprocessen van derden;
• iii. de blootstelling van de financiële instelling aan geografische risico’s te verhogen omdat ze actief zijn of gevestigd zijn in landen waarvoor beperkende maatregelen gelden vanwege een situatie die invloed heeft op dit land of landen waarvan bekend is dat ze worden gebruikt om beperkende maatregelen te omzeilen.

1. Overzicht

1.1 Referenties

1.2 Geïdentificeerde eisen

1.3 Gerelateerde standaarden

2. Geïdentificeerde eisen

3. Gerelateerde standaarden

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/