23. Ierobežojošo pasākumu ietekmes novērtējumam ir jāļauj finanšu iestādēm identificēt un novērtēt …

Ierobežojošo pasākumu ietekmes novērtējumam ir jāļauj finanšu iestādēm identificēt un novērtēt:

• a. to, kādi ierobežojošo pasākumu režīmi uz tām attiecas;
• b. ierobežojošo pasākumu neīstenošanas iespējamīb u ;
• c. ierobežojoš o pasākumu apiešanas iespējamīb u ;
• d. jebkādu ierobežojošo pasākumu pārkāpumu ietekm i ; un
• e. šādus riska faktorus:
• a) ģeogrāfisko risku, tostarp:
• i. to , kur finanšu iestāde veic uzņēmējdarbību, t. i., jurisdikcijas un teritorijas, kurās finanšu iestāde ir reģistrēta vai darbojas;
• ii. to, cik lielā mērā šīs jurisdikcijas un teritorijas ir pakļautas ierobežojošiem pasākumiem vai ir zināms, ka tās tiek izmantotas, lai apietu ierobežojoš os pasākumus;
• iii. darījumu izcelsmi un galamērķi;
• b) klientu risku, tostarp:
• i. klientu un, ja piemērojams, to faktisko īpašnieku un kontrolējošo akcionāru saiknes ar valstīm, attiecībā uz kurām ir ieviesti ierobežojoši e pasākumi saistībā ar situāciju, kas ietekmē šo valsti, vai par kurām ir zināms, ka tās tiek izmantotas, lai apietu ierobežojošos pasākumus;
• ii. klientu skaitu, klientu veidu un šo klientu sarežģītību, piemēram, problēmas ar faktiskā īpašnieka identifikāciju;
• iii. tās klientu bāzes darbību un darbības sarežģītību, tai skaitā saistību ar nozarēm vai sektoriem, uz kuriem var attiekties ekonomiski vai citi ierobežojoši pasākumi, kā arī darījumu biežumu un veidu;
• c) produktu un pakalpojumu risku, tostarp:
• i. finanšu iestādes produktu un pakalpojumu raksturu;
• ii. to, cik lielā mērā šo produktu un pakalpojumu sniegšana pakļauj finanšu iestādi ierobežojoš o pasākumu pārkāpumu un ierobežojošo pasākumu apiešanas riskam;
• d) piegādes kanālu risku, tostarp t o , vai starpnieku, aģentu, trešo personu, korespondentbanku attiecību vai citu piegādes kanālu izmantošana rada neaizsargātību, tai skaitā :
• i. ierobežojot finanšu iestādes pamanāmīb u attiecībā uz iesaistītajām pusēm;
• ii. padarot finanšu iestādi atkarīgu no trešo personu pārbaudes procesiem;
• iii. palielinot finanšu iestādes pakļautību ģeogrāfiskajiem riskiem, jo tā darbojas vai atrodas valstīs, attiecībā uz kurām ir spēkā ierobežojoši e pasākumi sakarā ar situāciju, kas ietekmē šo valsti vai valstis, par kurām ir zināms, ka tās tiek izmantotas, lai apietu ierobežojošos pasākumus.

1. Pārskats

1.1 Atsauces

1.2 Identificētās prasības

1.3 Saistītie standarti

2. Identificētās prasības

3. Saistītie standarti

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/