23. Procjena izloženosti mjerama ograničavanja trebala bi financijskim institucijama omogućiti da …

Procjena izloženosti mjerama ograničavanja trebala bi financijskim institucijama omogućiti da utvrde i procijene sljedeće:

• a. koji se režimi mjera ograničavanja primjenjuju na njih
• b. vjerojatnost neprovođenja mjera ograničavanja
• c. vjerojatnost zaobilaženja mjera ograničavanja
• d. učinak bilo kakvih kršenja mjera ograničavanja i
• e. sljedeće čimbenike rizika:
• a) geografski rizik, uključujući:
• i. mjesto poslovanja financijske institucije, tj. nadležnosti i državna područja u kojima financijska institucija ima poslovni nastan ili u kojima posluje
• ii. u kojoj su mjeri te nadležnosti i državna područja izloženi mjerama ograničavanja ili je poznato da se upotrebljavaju za zaobilaženje mjera ograničavanja
• iii. podrijetlo i odredište transakcija.
• b) rizik stranke, uključujući:
• i. veze stranaka i, ako je primjenjivo, njihovih stvarnih vlasnika i većinskih dioničara sa zemljama za koje su uspostavljene mjere ograničavanja zbog situacije koja utječe na tu zemlju ili za koje je poznato da se upotrebljavaju za zaobilaženje mjera ogranič avanja
• ii. broj stranaka, vrstu stranaka i složenost tih stranaka, kao što su problemi s identifikacijom stvarnog vlasnika
• iii. aktivnost baze stranaka i složenost aktivnosti, uključujući sve veze s industrijama ili sektorima koji mogu podlijegati gospodarskim ili bilo kojim drugim mjerama ograničavanja, kao i učestalost i vrstu transakcija.
• c) rizik proizvoda i usluga, uključujući:
• i. prirodu proizvoda i usluga financijske institucije
• ii. mjeru u kojoj se pružanjem tih proizvoda i usluga financijska institucija izlaže riziku od kršenja mjera ograničavanja i zaobilaženja mjera ograničavanja.
• d) rizik u pogledu kanala isporuke, uključujući i pitanje dolazi li do nastanka ranjivosti upotrebom posrednika, zastupnika, trećih strana, korespondentnih bankovnih odnosa ili drugih kanala isporuke, među ostalim, putem:
• i. ograničavanja vidljivosti koju financijska institucija ima u odnosu na uključene strane
• ii. ovisnosti financijske institucije o postupcima provjere trećih strana
• iii. povećanja izloženosti financijske institucije geografskim rizicima jer posluje ili ima sjedište u zemljama za koje su na snazi mjere ograničavanja zbog situacije koja utječe na tu zemlju ili zemlje za koje se zna da se upotrebljavaju za zaobilaženje mjera ograničavanja.

1. Pregled

1.1 Reference

1.2 Utvrđeni zahtjevi

1.3 Povezani standardi

2. Utvrđeni zahtjevi

3. Povezani standardi

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/