23. Ribojamųjų priemonių poveikio vertinimas turėtų suteikti galimybę finansų įstaigoms nustatyti …

Ribojamųjų priemonių poveikio vertinimas turėtų suteikti galimybę finansų įstaigoms nustatyti ir įvertinti:

• a. kokie ribojamųjų priemonių režimai jiems taikomi;
• b. ribojamųjų priemonių neįgyvendinimo tikimybę;
• c. ribojamųjų priemonių apėjimo tikimybę;
• d. ribojamųjų priemonių pažeidimų poveikį; ir
• e. tokius rizikos veiksnius:
• a) geografinę riziką, įskaitant:
• i. kur finansų įstaiga vykdo savo veiklą, t. y. jurisdikcijos ir teritorijos, kuriose finansų įstaiga yra įsteigta arba veikia;
• ii. kokiu mastu tose jurisdikcijose ir teritorijose taikomos ribojamosios priemonės arba žinoma, kad tomis jurisdikcijomis ir teritorijomis naudojamasi siekiant apeiti ribojamąsias priemones;
• iii. sandorių kilmę ir paskirtį .
• b) kliento riziką, įskaitant:
• i. klientų ir, jei taikoma, naudos gavėjų ir kontrolinį akcijų paketą turinčių akcininkų sąsajas su šalimis, kurioms dėl padėties jose taikomos ribojamosios priemonės arba kurios, kaip žinoma, gali būti pasitelkiamos siekiant apeiti ribojamąsias priemones;
• ii. klientų skaičių, klientų tipą ir šių klientų kompleksiškumą, pavyzdžiui, naudos gavėjo identifikavimo problemas;
• iii. savo klientų bazės veiklą ir veiklos kompleksiškumą, įskaitant bet kokius ryšius su veiklos sritimis ar sektoriais, kuriems gali būti taikomos ekonominės ar kitos ribojamosios priemonės, taip pat sandorių dažnumą ir rūšis.
• c) produktų ir paslaugų riziką, įskaitant:
• i. finansų įstaigos produktų ir paslaugų pobūdį;
• ii. kokiu mastu dėl šių produktų ir paslaugų teikimo finansų įstaigai kyla ribojamųjų priemonių pažeidimo ir ribojamųjų priemonių vengimo rizika.
• d) pristatymo kanalų riziką, įskaitant tai, ar pasitelkus tarpininkus, agentus, trečiąsias šalis, korespondentinės bankininkystės ryšius ar kitus kanalus atsiranda pažeidžiamumas, taip pat ir tais atvejais, kai:
• i. susijusioms šalims ribojamas finansų įstaigos matomumas;
• ii. finansų įstaiga tampa priklausoma nuo trečiųjų šalių tikrinimo procesų;
• iii. padidėja finansų įstaigos geografinė rizika, nes ji vykdo veiklą arba yra įsikūrusi šalyse, kurioms taikomos ribojamosios priemonės dėl šiose šalyse susiklosčiusios padėties arba kai žinoma, kad šiomis šalimis naudojamasi siekiant apeiti ribojamąsias priemones.

1. Apžvalga

1.1 Nuorodos

1.2 Nustatyti reikalavimai

1.3 Susiję standartai

2. Nustatyti reikalavimai

3. Susiję standartai

• EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/