36. In relazione all’indagine sui dipendenti di cui all’articolo 8, paragrafo 4, lettera a), della …

In relazione all’indagine sui dipendenti di cui all’articolo 8, paragrafo 4, lettera a), della direttiva (UE) 2015/849, l’ente creditizio o l’istituto finanziario dovrebbe valutare, prima della nomina, se il responsabile antiriciclaggio possieda:

• a) il profilo reputazionale, l’onestà e l’integrità necessarie per svolgere la propria funzione;
• b) competenze ed esperienza adeguate concernenti l’AML/CFT, compresa la conoscenza del quadro giuridico e normativo applicabile in materia di AML/CFT, e l’attuazione delle politiche, dei controlli e delle procedure in materia di AML/CFT;

(⁵ ) Un organismo d’investimento collettivo (OIC) è un OICVM quale definito all’articolo 1, paragrafo 2, della direttiva 2009/65/CE del Parlamento europeo e del Consiglio, del 13 luglio 2009, concernente il coordinamento delle disposizioni legislative, regolamentari e amministrative in materia di taluni organismi d’investimento collettivo in valori mobiliari (OICVM), o un FIA quale definito all’articolo 4, paragrafo 1, lettera a), della direttiva 2011/61/UE.

• c) sufficienti conoscenze e comprensione dei rischi di ML/TF associati al modello di business dell’ente creditizio o dell’istituto finanziario, tali da consentirgli di adempiere efficacemente la propria funzione;
• d) esperienze pertinenti riguardanti l’individuazione, la valutazione e la gestione dei rischi di ML/TF;
• e) tempo e posizione gerarchica sufficienti per svolgere le proprie funzioni in modo efficace, indipendente e autonomo.

1. Panoramica

1.1 Riferimenti

1.2 Requisiti identificati

1.3 Standard correlati

2. Requisiti identificati

3. Standard correlati

• EBA -

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