+5. Ieņēmumus nenesošu riska darījumu pārvaldība un darbības
---+58. Lai kredītiestādes varētu efektīvi un ilgtspējīgi risināt savus ieņēmumus nenesošu riska …
---+59. Šajā iedaļā ir izklāstīti galvenie pārvaldības un darbības elementi saistībā ar ieņēmumus …
---+60. Īstenojot savu ieņēmumus nenesošu riska darījumu pārvaldību un darbības, kredītiestādēm jāņem …
---+5.1 V adība un lēmumu pieņemšana
------+61. Kredītiestādes visaptverošajai stratēģijai un tās īstenošanai jāietver ieņēmumus nenesošu riska …
------+62. Vadības struktūrai un augstākā līmeņa vadībai jāvelta daļa savas kapacitātes un pietiekami …
---+5.2 Ieņēmumus nenesošu riska darījumu darbības modelis
------+5.2.1 Ieņēmumus nenesošu riska darījumu izstrādes vienības
---------+63. Lai pietiekamā apjomā mazinātu jebkādu interešu konfliktu iespējamību ieņēmumus nenesošu riska …
---------+64. Ja nav novēršama pārklāšanās starp lēmumu pieņemšanas struktūrām, aizdevumu izsniegšanas …
---------+65. Kredītiestādēm jānodrošina regulāra informācijas apmaiņa starp aizdevumu izsniegšanas vienībām …
---------+66. Izstrādājot atbilstošu ieņēmumus nenesošu riska darījumu RV struktūru, kredītiestādēm jāņem …
---------+67. Kredītiestādēm jāapsver iespēja ieņēmumus nenesošu riska darījumu RV izstrādāt automātiskus …
---------+68. Mazākām un mazāk sarežģītām kredītiestādēm (piemēram, tām, kas ir klasificētas kā atbilstošas …
---------+69. Proporcionalitātes mērķiem mazākas un mazāk sarežģītas kredītiestādes (piemēram, tās, kuras ir …
------+5.2.2 Saskaņošana ar ieņēmumus nenesošu riska darījumu dzīves ciklu
---------+70. Ieņēmumus nenesošu riska darījumu RV jāizveido, lai nodrošinātu, ka ieņēmumus nenesošu riska …
---------+71. Kredītiestādēm būtu jāņem vērā ieņēmumus nenesošu riska darījumu dzīves cikla posmi, ņemot vērā …
---------+72. Pārņemto aktīvu (vai citu aktīvu, kas izriet no ieņēmumus nenesošiem riska darījumiem) …
------+5.2.3 Riska darījumu grupēšana
---------+73. EBI pamatnostādnēs par kredītriska pārvaldības praksi un paredzamo kredītzaudējumu uzskaiti ir …
---------+74. Iespējamo atlases kritēriju saraksts privātpersonu ieņēmumus nenesošu riska darījumu grupēšanai …
---------+75. Attiecībā uz uzņēmumu ieņēmumus nenesošu riska darījumu portfeļiem grupēšana pa aktīvu klasēm …
------+5.2.4 Cilvēkresursi
---------+76. Kredītiestādēm jāizveido piemērots organizatoriskais satvars attiecībā uz to uzņēmējdarbības …
---------+77. Pirms īstenošanas uzmanīgi jāpārskata pārvaldības un resursu sadale ar citām vērtību ķēdes …
---------+78. Balstoties uz kredītiestādes ieņēmumus nenesošu riska darījumu pašnovērtējuma rezultātiem par …
---------+79. Kredītiestādēm jāveido atbilstoša zinātība, kas nepieciešama noteiktajam ieņēmumus nenesošu …
---------+80. Ja nav iespējams vai nav efektīvi veidot iekšējo zinātību un infrastruktūru, jānodrošina, lai …
---------+81. Kredītiestādei, saskaņojot ar vispārējo ieņēmumus nenesošu riska darījumu stratēģiju un …
---------+82. Vadības struktūras un attiecīgu vadītāju veiktspējas novērtēšanas sistēmā jāietver konkrēti …
---------+83. Kredītiestādēm, izmantojot atlīdzības politikas un stimulēšanas sistēmu, jārosina reaģēt uz …
------+5.2.5 Tehniskie resursi
---------+84. Attiecībā uz atbilstīgu tehnisko infrastruktūru kredītiestādēm jānodrošina, ka visi ieņēmumus …
---------+85. Atbilstīgai tehniskajai infrastruktūrai jānodrošina i eņēmumus nenesošu riska darījumu RV a) …
---------+86. Tehniskās infrastruktūras pietiekamību, tostarp datu kvalitāti, regulāri jāpārbauda neatkarīgai …
---+5.3 Kontroles satvars
------+87. Vadības struktūrai jābūt atbildīgai par iekšējās kontroles satvara atbilstības un efektivitātes …
------+88. Iekšējās kontroles funkcijām regulāri jāiesniedz vadības struktūrai rakstiski ziņojumi par …
------+89. Vadības struktūrai savlaicīgi un efektīvi jāpārliecinās par iekšējās kontroles funkciju …
------+90. Iekšējās kontroles sistēmai jāaptver visas trīs aizsardzības līnijas saskaņā ar EBI …
------+91. Kontroles sistēmas īstenošanā lielākām un sarežģītākām kredītiestādēm jāpiemēro visas trīs …
------+92. Kontroles sistēmas īstenošanā mazākām un mazāk sarežģītām kredītiestādēm (piemēram, tām, kas …
------+5.3.1 Aizsardzības kontroles pirmā līnija
---------+93. Kredītiestādēm jānodrošina, ka pirmā aizsardzības līnija ir iekļauta operatīvo vienību …
---------+94. Lai nodrošinātu piemērotu kontroles mehānismu īstenošanu, kredītiestādēm būtu jāievieš iekšējā …
------+5.3.2 Otrās līnijas aizsardzības kontrole
---------+95. Otrās aizsardzības līnijas funkcijām pastāvīgi jāpārbauda, vai ieņēmumus nenesošu riska …
---------+96. Otrā aizsardzības līnija kontrolē ieņēmumus nenesošu riska darījumu RV veikto riska pārvaldības …
---------+97. Riska kontroles un atbilstības nodrošināšanas funkcijām būtu arī jāsniedz norādījumi par to, kā …
------+5.3.3 Trešās aizsardzības līnijas kontrole
---------+98. Trešajai aizsardzības līnijai, neatkarīgai iekšējās revīzijas funkcijai, vajadzētu būt ar …
---------+99. Attiecībā uz ieņēmumus nenesošu riska darījumu sistēmu iekšējai revīzijas funkcijai būtu vismaz …
---------+100. Nosakot veicamo kontroles pārbaužu biežumu, apjomu un mērogu, kredītiestādēm būtu jāņem vērā …
---------+101. Balstoties uz kontroles rezultātiem, iekšējās revīzijas funkcijai būtu jāsniedz ieteikumi …
---+5.4 Ieņēmumus nenesošu riska darījumu un pārskatītu riska darījumu izstrādes darbību uzraudzība
------+102. Uzraudzības sistēmām būtu jābalstās uz ieņēmumus nenesošu riska darījumu mērķiem, kas …
------+103. Kredītiestādēm būtu jānosaka un jāuzrauga ar ieņēmumus nenesošiem riska darījumiem saistītie …
------+5.4.1 Ieņēmumus nenesošu riska darījumu raksturlielumi
---------+104. Kredītiestādēm savā uzskaitē rūpīgi jāuzrauga ieņēmumus nenesošu riska darījumu un pārskatītu …
---------+105. Kredītiestādēm jāveic šādas uzraudzības darbības darījumu/aizņēmēju līmenī, kā arī portfeļu …
---------+106. Kredītiestādēm jāpārrauga ieņēmumus nenesošu riska darījumu vērtības samazināšanās līmenis …
---------+107. Kredītiestādēm jāsalīdzina rādītāji, kas saistīti ar ieņēmumus nenesošu riska darījumu …
---------+108. Kredītiestādēm jāuzrauga to novirzes no budžeta, lai vadības struktūra saprastu …
---------+109. Galvenie rādītāji attiecībā uz ieņēmumus nenesošu riska darījumu ieplūdēm un aizplūdēm …
---------+110. Kredītiestādēm jāapsver, vai būtu lietderīgi izveidot migrācijas matricas, lai izsekotu riska …
---------+111. Kredītiestādēm katru mēnesi jānovērtē migrācijas rādītāji un ienākumus nesošu riska darījumu …
---------+112. Savās uzraudzības darbībās kredītiestādēm jāizmanto iekšējā informācija (piemēram, no iekšējām …
------+5.4.2 Aizņēmēja iesaistīšanās un naudas līdzekļu iekasēšana
---------+113. Tiklīdz ir izveidotas ieņēmumus nenesošu riska darījumu RV, jāievieš galvenie darbības …
------+5.4.3 Pārskatīšanas pasākumi
---------+114. Lai novērstu vai ierobežotu ieņēmumus nenesošu riska darījumu ietekmi, kredītiestādēm jāizpēta …
---------+115. Pārskatīšanas pasākumu galvenajam mērķim jābūt tam, lai aizņēmējs atgūtu ilgtspējīgu ienākumus …
------+5.4.4 Likvidācijas darbības
---------+116. Ja nepanāk ilgtspējīgu pārstrukturēšanas risinājumu, kredītiestādēm tik un tā jāatrisina …
---------+117. Lai palīdzētu nodrošināt informāciju attiecībā uz stratēģijām un politiku, kredītiestādei …
---------+118. Kredītiestādēm jāuzrauga tiesvedībā esošu un piespiedu atsavināšanas lietu apjoms un atgūšanas …
---------+119. Attiecībā uz riska darījumiem, uz kuriem attiecas nodrošinājums vai cita veida garantija …
---------+120. Atgūšanas likmju kontrolei no piespiedu atsavināšanas un citām tiesvedības procedūrām jāpalīdz …
---------+121. Kredītiestādēm arī jāuzrauga nesen pabeigto tiesvedību vidējais ilgums un atgūtās vidējās …
---------+122. Kredītiestādēm rūpīgi jāuzrauga gadījumi, kad parāda mijmaiņa notiek ar aizņēmēja aktīvu vai …
------+5.4.5 Citi uzraudzības elementi
---------+123. Kredītiestādēm jāuzrauga un jāziņo to vadības struktūrām par procentu ienākumiem, kas izriet …
---------+124. Ja piespiedu atsavināšana ir daļa no kredītiestādes ieņēmumus nenesošu riska darījumu …
|
5. Ieņēmumus nenesošu riska darījumu pārvaldība un darbības
5. Ieņēmumus nenesošu riska darījumu pārvaldība un darbības
1. Pārskats
1.1 Atsauces
1.2 Identificētās prasības
1.3 Saistītie standarti
2. Identificētās prasības
3. Saistītie standarti
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|