+Riktlinjer (EBA/GL/2024/11)
---+1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
------+Riktlinjernas status
---------+1. Detta dokument innehåller riktlinjer som har utfärdats enligt artikel 16 i förordning (EU) nr …
---------+2. I riktlinjerna fastställs Europeiska bankmyndighetens (EBA) syn på lämplig tillsynspraxis inom …
------+Rapporteringskrav
---------+3. Enligt artikel 16.3 i förordning (EU) nr 1093/2010 måste de behöriga myndigheterna anmäla till …
---------+4. Anmälningarna kommer att offentliggöras på EBA:s webbplats i enlighet med artikel 16.3.
---+2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner
------+Syfte och tillämpningsområde
---------+5. Genom dessa riktlinjer uppfyller EBA sitt uppdrag att utfärda riktlinjer i enlighet med artikel …
---------+6. Mer specifikt anges följande i dessa riktlinjer: a) De faktorer som betaltjänstleverantörer …
---------+7. Vidare uppfyller EBA genom dessa riktlinjer sitt uppdrag att utfärda riktlinjer i enlighet med …
------+Mottagare
---------+8. Dessa riktlinjer riktar sig till a) betaltjänstleverantörer enligt definitionen i artikel 3.5 i …
------+Definitioner
---------+9. Om inget annat anges har de termer som används och definieras i förordning (EU) 2023/1113, i …
---+3. Genomförande
------+Tillämpningsdatum
---------+10. Dessa riktlinjer träder i kraft den 30 december 2024.
------+Upphävande
---------+11. ”Gemensamma riktlinjer enligt artikel 25 i förordning (EU) 2015/847 om vilka åtgärder …
---+4. Informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113
------+4.1. Allmänna bestämmelser
---------+12. För att fastställa vilken information som bör åtfölja en överföring av medel eller …
---------+13. Betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av …
---------+14. Betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av …
------+4.2. Icke-tillämplighet och undantag från tillämpning av förordning (EU) 2023/1113
---------+15. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör i sina riktlinjer och …
---------+16. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör hantera en överföring …
---------+17. Betaltjänstleverantörer ska ha inrättat strategier och förfaranden som gör det möjligt att …
---------+18. Betaltjänstleverantörer ska behandla överföringar som sammankopplade om de a) görs vid ett enda …
---------+19. Betaltjänstleverantörer bör i sina strategier och förfaranden ange följande: a) Vad som utgör …
---------+20. Betaltjänstleverantörer bör fastställa huruvida en överföring var sammankopplad vid den …
------+4.3. Överföring och mottagande av information i samband med överföringen i enlighet med artiklarna 4–8, 10–12, 14–17 och 19–21 i förordning (EU) 2023/1113
---------+21. Betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av …
---------+22. Betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av …
---------+23. Betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av …
---------+24. Leverantörer av kryptotillgångstjänster och förmedlande leverantörer av kryptotillgångstjänster …
---------+25. Vid överföring av information i enlighet med artikel 14 i förordning (EU) 2023/1113 bör …
---------+26. När leverantörer av kryptotillgångstjänster och förmedlande leverantörer av …
---------+27. Betaltjänstleverantörer och förmedlande betaltjänstleverantörer som möjliggör verkställande av …
---------+28. För överföringar som inte har slagits ihop i större serier av överföringar bör …
---------+29. Förmedlande betaltjänstleverantörer är endast skyldiga att vidarebefordra betalningsmeddelandet …
---------+30. Betaltjänstleverantörer och förmedlande betaltjänstleverantörer bör inte behandla en överföring …
---------+31. Om den förmedlande parten inte får de erforderliga uppgifterna i samband med en överföring …
------+4.4. Uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel i enlighet med artiklarna 4 och 14 i förordning (EU) 2023/1113
---------+32. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör inte ändra den …
---------+33. Om det inom ramen för punkt 32 görs en ändring av den ursprungliga inlämningen bör betalarens …
---------+34. Betaltjänstleverantörer bör säkerställa att överföringen av medel åtföljs av betalkontonumret. …
---------+35. Betalarens betaltjänstleverantör eller avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör …
---------+36. Betalarens betaltjänstleverantör och avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör …
---------+37. I den mån det är möjligt bör adressen anges i följande prioritetsordning: landets fullständiga …
---------+38. Betalarens betaltjänstleverantör och avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör …
---------+39. Kombinationen av de alternativa informationsposter som ska tillhandahållas enligt artikel 4.1 c …
---------+40. För överföringar från ett konto, en adress eller en plånbok som delas av flera personer bör …
---------+41. Betalarens betaltjänstleverantör och avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör …
------+4.5. Upptäckt av saknade uppgifter i enlighet med artiklarna 7, 11,
---------+42. De förfaranden som avses i artiklarna 7, 11, 16 och 20 i förordning (EU) 2023/1113 bör …
---------+43. Betalningsmottagares betaltjänstleverantörer och förmedlande betaltjänstleverantörer bör …
---------+44. Om en betaltjänstleverantörs eller en förmedlande betaltjänstleverantörs meddelande- eller …
---------+45. Betalningsmottagares betaltjänstleverantörer och förmedlande betaltjänstleverantörer bör i sina …
---------+46. Betalningsmottagares betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, mottagares …
---------+47. Betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av …
---------+48. När betaltjänstleverantören, den förmedlande betaltjänstleverantören, leverantören av …
---------+49. Betalningsmottagarens betaltjänstleverantör, mottagarens leverantör av kryptotillgångstjänster …
---------+50. Betalningsmottagarens betaltjänstleverantör, mottagarens leverantör av kryptotillgångstjänster …
---------+51. Om betaltjänstleverantörer, leverantörer av kryptotillgångstjänster, förmedlande …
------+16 och 20 i förordning (EU) 2023/1113
---------+52. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör i sina strategier och …
---------+53. Betaltjänstleverantörer, förmedlande betaltjänstleverantörer, leverantörer av …
---------+54. Om en betaltjänstleverantör, en betalningsmottagares betaltjänstleverantör, en förmedlande …
---------+55. Om det inte är tekniskt möjligt att avvisa överföringen bör den återsändas till avsändaren. Om …
---------+56. I samband med att betaltjänstleverantören, den förmedlande betaltjänstleverantören …
---------+57. Om en betaltjänstleverantör, förmedlande betaltjänstleverantör, leverantör av …
---------+58. Varje begäran om information eller förtydligande bör sändas via samma meddelandesystem som …
---------+59. Om de begärda uppgifterna inte tillhandahålls inom den fastställda tidsfristen bör …
---------+60. Om de begärda uppgifterna inte tillhandahålls inom den fastställda tidsfristen bör …
---------+61. Om de begärda uppgifterna inte tillhandahålls bör leverantörer av kryptotillgångstjänster eller …
---------+62. Om de begärda uppgifterna inte tillhandahålls inom den fastställda tidsfristen bör leverantören …
---------+63. Begäranden om saknade uppgifter eller förtydliganden avseende överföringar från eller till …
---------+64. Om en betaltjänstleverantör, en förmedlande betaltjänstleverantör, en leverantör av …
---------+65. Om en betaltjänstleverantör eller en förmedlande betaltjänstleverantör i efterhand upptäcker …
---------+66. Om en leverantör av kryptotillgångstjänster eller en förmedlande leverantör av …
------+4.6. Överföringar med saknade eller ofullständiga uppgifter i enlighet med artiklarna 8, 12, 17 och 21 i förordning (EU) 2023/1113
---------+67. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör i sina strategier och …
---------+68. De kvantitativa kriterierna bör åtminstone omfatta följande: a) Procentandelen överföringar för …
---------+69. De kvalitativa kriterierna bör åtminstone omfatta följande: a) Graden av samarbete vid tidigare …
---------+70. Den varning som kan utfärdas i enlighet med artiklarna 8.2 a, 12.2 a, 17.2 a och 21.2 a i …
---------+71. Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör överväga att utfärda …
---------+72. När det gäller behandlingen enligt artiklarna 8.2 b, 12.2 b, 17.2 b och 21.2 b i förordning …
---------+73. Innan beslut fattas om att avsluta en affärsförbindelse, i synnerhet om den tidigare …
---------+74. Den rapportering till den behöriga myndigheten som avses i artiklarna 8.2, 12.2, 17.2 och 21 i …
---------+75. Rapporten bör innehålla följande: a) Namnet på den betaltjänstleverantör, förmedlande …
------+4.7. Betaltjänstleverantörer, leverantörer av kryptotillgångstjänster, förmedlande betaltjänstleverantörer eller förmedlande leverantörer av kryptotillgångstjänster som upprepade gånger underlåter att tillhandahålla erforderliga uppgifter, i enlighet med artiklarna 8.2, 12.2, 17.2 och 21.2 i förordning (EU) 2023/1113
---------+76. Leverantörer av kryptotillgångstjänster och förmedlande leverantörer av kryptotillgångstjänster …
---------+77. För att avgöra om en fristående adress används i den andra änden av en överföring bör …
---------+78. Om sådan information inte kan erhållas med hjälp av tekniska medel bör avsändarens leverantör …
---------+79. Avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör göra denna bedömning innan överföringen …
---------+80. Om en fristående adress används i andra änden av överföringen bör leverantörer av …
---------+81. Leverantörer av kryptotillgångstjänster bör fastställa om en överföring som inbegriper en …
---------+82. För att fastställa om värdet av överföringar till eller från fristående adresser överstiger 1 …
---------+83. För att bedöma om den fristående adressen ägs eller kontrolleras av avsändaren respektive …
---------+84. Beslutet om vilken/vilka metoder som ska väljas bör bero på a) den fristående adressens …
---------+85. Om en viss metod inte är tillräckligt tillförlitlig för att med rimlig säkerhet fastställa vem …
---------+86. Om leverantören av kryptotillgångstjänster är helt förvissad om att den fristående adressen ägs …
---------+87. Leverantörer av kryptotillgångstjänster bör bedöma risken i samband med överföringar till eller …
---------+88. Leverantörer av kryptotillgångstjänster bör tillämpa minst en av de riskreducerande åtgärder …
---------+89. Om det till följd av bedömningen enligt avsnitt 4.8.4 fastställs att den fristående adressen …
---------+90. Om sådana överföringar väcker misstankar om penningtvätt eller finansiering av terrorism bör …
------+4.8. Överföringar av kryptotillgångar från eller till fristående adresser i enlighet med artiklarna 14.5 och 16.2 i förordning (EU) 2023/1113
---------+91. Om en överföring av medel är en autogirering bör betalningsmottagarens betaltjänstleverantör …
---------+92. Vid tillämpning av punkt 91 gäller följande: a) De skyldigheter som anges i artiklarna 4, 5 och …
---------+93. Om betalarens betaltjänstleverantör vid mottagande av autogirobetalningar upptäcker att …
---------+94. Betalarens betaltjänstleverantör bör utnyttja tillgängliga kommunikationskanaler för att …
 English - European Union - Financial Industry -

Riktlinjer (EBA/GL/2024/11)

Riktlinjer (EBA/GL/2024/11)

https://www.eba.europa.eu/activities/single-rulebook/regulatory-activities/anti-money-laundering-and-countering-financing-terrorism/guidelines-information-requirements-relation-transfers-funds-and-certain-crypto-assets-transfers – PDF

1. Översikt

,
1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter

1. Efterlevnads- och rapporteringsskyldigheter
2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner

2. Syfte, tillämpningsområde och definitioner
3. Genomförande

3. Genomförande
4. Informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113

4. Informationskrav i samband med överföringar av medel och vissa överföringar av kryptotillgångar enligt förordning (EU) 2023/1113

1.1 Referenser

1.2 Identifierade krav

1.3 Relaterade standarder

2. Identifierade krav

Krav

3. Relaterade standarder

Standarder

Länkade ärenden

Länkar
is related to Imported: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad)
is related to Assignments added: Guidelines on information requirements in relation to transfers of funds and certain crypto-assets transfers under Regulation (EU) 2023/1113 (2024-12-30-5eb87b2452-3dad) – 43 links
  • EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/