4.4. Uppgifter som ska åtfölja överföringar av medel i enlighet med artiklarna 4 och 14 i förordning (EU) 2023/1113

Betaltjänstleverantörer och leverantörer av kryptotillgångstjänster bör inte ändra den ursprungliga inlämningen, såvida inte något av följande gäller:

• a) De uppmanas att ändra inlämningen av den förmedlande betaltjänstleverantören, betalningsmottagarens betaltjänstleverantör, den förmedlande leverantören av kryptotillgångstjänster eller betalningsmottagarens leverantör av kryptotillgångstjänster, om den förmedlande betaltjänstleverantören, betalningsmottagarens betaltjänstleverantör, den förmedlande leverantören av kryptotillgångstjänster eller betalningsmottagarens leverantör av kryptotillgångstjänster anser att uppgifter som krävs enligt artiklarna 7, 11, 19 eller 20 i förordning (EU) 2023/1113 saknas.
• b) Efter överföringen upptäcker betalarens betaltjänstleverantör eller avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster ett fel i den information som de överfört för att uppfylla kraven i artiklarna 4 och 14 i förordning (EU) 2023/1113.

Om det inom ramen för punkt 32 görs en ändring av den ursprungliga inlämningen bör betalarens betaltjänstleverantör eller avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster informera nästa betaltjänstleverantör eller leverantör av kryptotillgångstjänster i överföringskedjan och lämna korrekt information. Nästa betaltjänstleverantör och leverantör av kryptotillgångstjänster i överföringskedjan bör sedan återigen vidta de åtgärder som krävs för att upptäcka de uppgifter som saknas eller är ofullständiga. 4.4.1. Tillhandahållande av betalarens betalkontonummer i enlighet med artikel 4.1 b i förordning (EU) 2023/1113 och betalningsmottagarens betalkontonummer (artikel 4.2 b i förordning (EU) 2023/1113)

Överföring av medel

Betaltjänstleverantörer bör säkerställa att överföringen av medel åtföljs av betalkontonumret. Om överföringen av medel görs med hjälp av ett betalkort kan numret på detta kort (det primära kontonumret) ersätta betalkontonumret, förutsatt att detta nummer gör det möjligt att spåra överföringen av medel tillbaka till betalaren eller betalningsmottagaren.

4.4.2. Tillhandahållande av namnet på betalaren, betalningsmottagaren, avsändaren och mottagaren i enlighet med artiklarna 4.1 a, 4.2 a, 14.1 a och 14.2 a i förordning (EU) 2023/1113

Överföring av medel och kryptotillgångar

Betalarens betaltjänstleverantör eller avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör tillhandahålla följande:

• a) För fysiska personer, kundens fullständiga namn och efternamn så som dessa anges i kundens identitetshandling eller i den elektroniska identifiering som uppfyller standarderna i artikel 13 i direktiv (EU) 2015/849, eller, om någon av dessa källor av legitima skäl inte är tillgänglig, dokumentation i enlighet med EBA:s riktlinjer om rutiner och kontroller för en effektiv hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism vid tillhandahållande av finansiella tjänster⁸ . Om det finns tekniska begränsningar enligt punkt 24 som förhindrar överföring av kundens namn och efternamn, bör avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster åtminstone ange det första förnamnet och det sista efternamnet.
• b) För juridiska personer, det namn under vilket den juridiska personen är registrerad. Om det finns tekniska begränsningar enligt punkt 24 som förhindrar överföring av det fullständiga registrerade juridiska namnet bör avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster överföra företagsnamnet. Det företagsnamn som används bör otvetydigt kunna spåras tillbaka till den juridiska personen och matcha relevanta namn som finns registrerade i officiella register.
• c) För överföringar från konton, adresser eller plånböcker som delas av flera, namnen på alla innehavare av kontot, adressen eller plånboken. Om det finns tekniska begränsningar enligt punkt 24 som förhindrar överföring av alla namn på samtliga parter i överföringen, bör avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster överföra namnet på innehavaren av det konto, den adress eller den plånbok som initierar överföringen eller, om detta inte är möjligt, det primära kontots, adressens eller plånbokens innehavare. 4.4.3. Tillhandahållande av betalarens och avsändarens adress, inbegripet namnet på landet, numret på det officiella personliga dokumentet och kundnumret eller, alternativt, betalarens födelsedatum och födelseort i enlighet med artiklarna 4.1 c och 14.1 d i förordning (EU) 2023/1113

Överföring av medel och kryptotillgångar

⁸ EBA/GL/2023/04.

Betalarens betaltjänstleverantör och avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör tillhandahålla följande:

• a) För fysiska personer, betalarens eller avsändarens stadigvarande bosättningsort eller, om det inte finns någon fast bostadsadress, den postadress där den fysiska personen kan nås. När det gäller sårbara personer, enligt punkt 19 b i EBA:s riktlinjer om rutiner och kontroller för en effektiv hantering av risker för penningtvätt och finansiering av terrorism vid tillhandahållande av finansiella tjänster, som inte rimligen kan förväntas tillhandahålla en adress i sin stadigvarande bosättningsort, får betaltjänstleverantören eller leverantören av kryptotillgångstjänster använda en adress som anges i sådan alternativ dokumentation som avses i punkt 19 b i ovannämnda riktlinjer, om denna dokumentation innehåller en adress som får användas enligt betalarens nationella lagstiftning.
• b) För juridiska personer, betalarens eller avsändarens registrerade eller officiella kontorsadress.

I den mån det är möjligt bör adressen anges i följande prioritetsordning: landets fullständiga namn eller dess förkortning i enlighet med den internationella standarden för landskoder (ISO 3166) (alfa-2 eller alfa-3), postnummer, ort, stat, provins och kommun, gatunamn, husnummer eller fastighetsnamn.

Betalarens betaltjänstleverantör och avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör tillhandahålla den postadress som anges i punkt 37. Utan att det påverkar tillämpningen av punkt 25 a bör eventuella alternativ till postadresser, inbegripet postboxnummer och virtuella adresser, inte anses uppfylla kraven i artikel 4.1 c och artikel 14.1 d i förordning (EU) 2023/1113.

Kombinationen av de alternativa informationsposter som ska tillhandahållas enligt artikel 4.1 c och artikel 14.1 d i förordning (EU) 2023/1113 bör inte bara baseras på tillgänglighet utan även väljas utifrån vilken uppsättning av uppgifter som bäst möjliggör en otvetydig identifiering av betalaren eller avsändaren.

För överföringar från ett konto, en adress eller en plånbok som delas av flera personer bör uppgifter om samtliga innehavare av kontot, adressen eller plånboken tillhandahållas. Om överföringen av respektive information om varje part inte kan ske på grund av tekniska begränsningar av den typ som avses i punkt 24, bör betalarens betaltjänstleverantör och avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster överföra uppgifterna om innehavaren av kontot, adressen eller plånboken som initierar överföringen, alternativt uppgifterna om innehavaren av det primära kontot, den primära adressen eller den primära plånboken.

4.4.4. Tillhandahållande av en identifieringskod som är likvärdig LEI för betalaren, betalningsmottagaren, avsändaren och mottagaren i enlighet med artiklarna 4.1 d, 4.2 c, 14.1 e, och 14.2 d i förordning (EU) 2023/1113

Överföring av medel och kryptotillgångar

Betalarens betaltjänstleverantör och avsändarens leverantör av kryptotillgångstjänster bör endast anse att en officiell identifieringskod är likvärdig med en LEI-kod om

• a) det rör sig om en enda identifieringskod som är unik för den juridiska personen,
• b) den offentliggörs i offentliga register,
• c) den utfärdas i samband med bildandet av en enhet av en offentlig myndighet i den jurisdiktion där den juridiska personen har sitt säte,
• d) den gör det möjligt att identifiera namn och adress, och
• e) den åtföljs av en beskrivning av den typ av identifierare som används i meddelandesystemet.