+35. O preocupare semnificativă cu privire la utilizarea tratamentului alternativ trebuie să aibă la …
|
35. O preocupare semnificativă cu privire la utilizarea tratamentului alternativ trebuie să aibă la …
O preocupare semnificativă cu privire la utilizarea tratamentului alternativ trebuie să aibă la bază cel puțin unul dintre următoarele motive: Preocupări semnificative cu privire la instituție - a) utilizarea tratamentului alternativ duce sau ar putea duce la încălcarea limitelor expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
- b) instituția nu respectă obligațiile de raportare ce îi revin în conformitate cu articolele 394 și 430 din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
11 „TRANZACȚIILE DE RĂSCUMPĂRARE TRIPARTITE ”, ASTFEL CUM SUNT S PECIFICATE LA ARTICO LUL 403 ALINEATUL (3) DIN REGULAMENTUL PRIVIND CERINȚELE DE CAPITAL (CRR) - c) tratamentul alternativ nu este integrat sau este doar parțial integrat în cadrul de gestionare a riscurilor al instituției;
- d) constatările relevante ale inspecțiilor la fața locului, ale auditurilor interne și externe sau ale altor evaluări prudențiale oferă dovezi privind insuficiența procedurilor interne de gestionare și/sau monitorizare a utilizării tratamentului alternativ în conformitate cu prezentul ghid.
Preocupări semnificative cu privire la contractul de servicii - e) dispozițiile incluse în contractul de servicii nu asigură conformitatea cu legile și cerințele de reglementare aplicabile, inclusiv cu prezentul ghid. În special:
- i. dispozițiile contractului de servicii referitoare la revizuirea limitelor specificate ar face imposibilă solicitarea de către o instituție a punerii în aplicare în timp util a modificărilor, pentru a preveni o încălcare a limitelor expunerilor mari prevăzute la articolul 395 alineatul (1) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013.
- ii. instituția sau un terț legitim nu are dreptul de a audita serviciile furnizate de agentul tripartit în temeiul contractului de servicii pentru a verifica dacă agentul tripartit a instituit protecții adecvate pentru a preveni încălcarea limitelor specificate de instituție, astfel cum se menționează la articolul 403 alineatul (3) litera (b) din Regulamentul (UE) nr. 575/2013;
Preocupări semnificative cu privire la agentul tripartit - f) agentul tripartit este o entitate reglementată, iar autorizația sa este retrasă ulterior de autoritatea competentă a acestuia;
- g) există dovezi că agentul tripartit nu a respectat cerințele privind introducerea în timp util a revizuirii limitelor specificate în conformitate cu termenii contractului de servicii sau nu a dat curs cererilor instituției de excludere a anumitor tipuri de garanții reale sau de emitenți de garanții reale; sau sistemele de monitorizare ale acestuia nu asigură gestionarea precisă și la timp a limitelor specificate.
4.5.3 Procedura de tratare a unei preocupări semnificative
1. Prezentare generală
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|