+4. Ghid
---+Titlul I - Aplicarea principiului proporționalității
------+18. Principiul proporționalității urmărește să coreleze în mod consecvent cadrul de administrare a …
------+19. Instituțiile ar trebui să țină cont de mărimea lor, de organizarea lor internă și de natura …
------+20. În orice caz, toți membrii organului de conducere și toate persoanele care dețin funcții cheie …
------+21. În scopul aplicării principiului proporționalității și pentru a asigura punerea în aplicare …
---+Titlul II – Domeniul de aplicare al evaluărilor adecvării de către instituții
---+1. Evaluarea de către instituții a adecvării individuale a membrilor organului de conducere
------+22. Pentru îndeplinirea obligației prevăzute la articolul 91 alineatul (1) din Directiva …
------+23. Evaluarea inițială continuă a adecvării individuale a membrilor organului de conducere este …
------+24. Instituțiile trebuie să evalueze, în special, dacă membrii: a. au o reputație suficient de …
------+25. În cazul în care evaluarea efectuată vizează o funcție specifică, evaluarea nivelului suficient …
------+26. Instituțiile trebuie să monitorizeze pe o bază continuă adecvarea membrilor organului de …
------+27. De asemenea, instituțiile trebuie să reevalueze dedicarea unui timp suficient din partea unui …
------+28. Instituțiile trebuie să își bazeze evaluările privind adecvarea pe noțiunile definite la titlul …
---+2. Evaluarea de către instituții a adecvării colective a organului de conducere
------+29. Atunci când își îndeplinesc obligația prevăzută la articolul 91 alineatul (7) din Directiva …
------+30. Instituțiile trebuie să evalueze sau să reevalueze adecvarea organului de conducere în …
------+31. Instituțiile trebuie să reevalueze adecvarea colectivă a membrilor organului de conducere, în …
------+32. Atunci când se reevaluează adecvarea colectivă, instituțiile trebuie să - și concentreze …
------+33. Instituțiile trebuie să - și bazeze evaluările adecvării pe noțiunile definite la titlul III și …
------+34. Evaluarea adecvării colective inițiale și continue a organului de conducere constituie …
---+3. Evaluarea de către instituțiile relevante a adecvării persoanelor care dețin funcții cheie
------+35. Toate instituțiile trebuie să se asigure că angajații lor au capacitatea de a - și îndeplini …
------+36. Instituțiile relevante trebuie să monitorizeze pe o bază continuă reputația, onestitatea …
------+37. Evaluarea la nivel individual a reputației, onestității, integrității, cunoștințelor …
------+38. Evaluarea adecvării inițiale și continue a persoanelor care dețin funcții cheie constituie …
---+Titlul III – Noțiuni privind adecvarea prevăzute la articolul 91 alineatul (12) din Directiva 2013/36/UE
---+4. Dedicarea unui timp suficient de către un membru al organului de conducere
------+39. Instituțiile trebuie să evalueze dacă un membru al organului de conducere poate sau nu poate să …
------+40. De asemenea, membrii trebuie să aibă capacitatea de a - și îndeplini sarcinile în perioade cu …
------+41. La evaluarea dedicării unui timp suficient din partea unui membru, instituțiile trebuie să țină …
------+42. Instituțiile trebuie să țină evidența scrisă a rolurilor, sarcinilor și aptitudinilor necesare …
------+43. Un membru al structurii de conducere trebuie să fie informat cu privire la timpul preconizat a …
------+44. Instituțiile trebuie să monitorizeze dacă membrii organului de conducere alocă timp suficient …
------+45. În evaluarea sa cu privire la suficiența timpului alocat de alți membri individuali ai …
------+46. Instituțiile trebuie să țină evidența tuturor funcțiilor profesionale și politice externe …
---+5. Calcularea numărului de mandate
------+47. În plus față de cerința de a aloca timp suficient pentru îndeplinirea funcțiilor lor, membrii …
------+48. În sensul articolului 91 alineatul (3) din Directiva 2013/36/UE, în cazul în care un mandat …
------+49. În cazul în care mai multe mandate sunt considerate ca fiind un singur mandat, astfel cum este …
------+50. În conformitate cu articolul 91 alineatul (4) litera (a) din Directiva 2013/36/UE, toate …
------+51. În conformitate cu articolul 91 alineatul (4) litera (b) punctul (ii) din Directiva 2013/36/UE …
------+52. Atunci când mai multe instituții din cadrul aceluiași grup au dețineri calificate, mandatele …
------+53. În cazul în care un membru al organului de conducere deține mandate în grupuri sau …
------+54. Mandatele deținute în entități care nu urmăresc în mod preponderent obiective comerciale nu …
------+55. Următoarele reprezintă entități care nu urmăresc în mod preponderent obiective comerciale …
---+6. Cunoștințe, aptitudini și experiență adecvate
------+56. Membrii organului de conducere trebuie să fie permanent informați cu privire la activitățile …
------+57. Membrii organului de conducere trebuie să înțeleagă în mod clar cadrul de administrare a …
------+58. Fără a aduce atingerii transpunerii la nivel național a Directivei 2015/849/UE, membrul …
------+59. În acest sens, evaluarea cunoștințelor, aptitudinilor și experienței adecvate trebuie să țină …
------+60. Pentru a evalua în mod corespunzător aptitudinile membrilor organului de conducere …
------+61. Trebuie să se aibă în vedere nivelul și profilul studiilor absolvite de membrul respectiv și să …
------+62. Evaluarea nu ar trebui limitată la nivelul de studii al membrului sau la atestarea unei anumite …
------+63. La evaluarea cunoștințelor, a aptitudinilor și a experienței unui membru al organului de …
------+64. Membrii organului de conducere în funcția sa de conducere trebuie să fi dobândit suficientă …
------+65. Membrii organului de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie să aibă capacitatea de a …
---+7. Criterii privind adecvarea colectivă
------+66. Organul de conducere trebuie să aibă, la nivel colectiv, capacitatea de a înțelege activitățile …
------+67. Membrii organului de conducere trebuie, la nivel colectiv, să aibă capacitatea de a lua decizii …
------+68. Membrii organului de conducere în funcția sa de supraveghere trebuie, la nivel colectiv, să …
------+69. Organul de conducere în ansamblul său trebuie să acopere toate domeniile de cunoaștere necesare …
------+70. Componența organului de conducere trebuie să reflecte cunoștințele, aptitudinile și experiența …
------+71. Dacă organul de conducere în funcția sa de conducere trebuie să aibă, în ansamblul său, un …
---+8. Reputație, onestitate și integritate
------+72. Trebuie considerat că un membru al organului de conducere are o bună reputație și dă dovadă de …
------+73. Fără a aduce atingere vreunui drept fundamental, orice caziere judiciare sau contravenționale …
------+74. Fără a aduce atingere prezumției de nevinovăție aplicabile în procedura penală și altor …
------+75. Investigațiile în curs de desfășurare trebuie luate în considerare când sunt rezultatul …
------+76. Trebuie luate în considerare următoarele situații legate de activitatea economică actuală și …
------+77. Un membru al organului de conducere trebuie să susțină standarde înalte de integritate și …
---+9. Gândirea independentă și membrii independenți
---+9.1 Interacțiunea dintre gândirea independentă și principiul de a fi independent
------+78. Atunci când evaluează independența membrilor, instituțiile trebuie să facă diferența între …
------+79. A titudinea de a acționa cu „gândire independentă” constituie un model de comportament afișat …
------+80. „A fi independent” înseamnă că un membru al organului de conducere în funcția sa de …
---+9.2 Gândirea independentă
------+81. Atunci când evaluează gândirea independentă, astfel cum este prevăzută la punctul 79 …
------+82. La evaluarea competențelor comportamentale obligatorii ale unui membru prevăzute la punctul 82 …
------+83. Atunci când evaluează existența conflictelor de interese menționate la punctul 82 b) …
------+84. Toate conflictele de interese reale și potențiale la nivelul organului de conducere trebuie …
------+85. Instituțiile trebuie să informeze autoritățile competente dacă o instituție a identificat un …
------+86. Poziția de acționar, proprietar sau membru al unei instituții, care deține conturi private …
---+9.3 Membrii independenți ai organului de conducere în funcția sa de supraveghere al unei instituții relevante
------+87. Faptul de a avea membri independenți, astfel cum se menționează la punctul 80, și membri non - …
------+88. La stabilirea numărului suficient de membri independenți, trebuie luat în considerare …
------+89. Fără a aduce atingere punctului 91, în următoarele situații se presupune că un membru al …
------+90. Simplul fapt că se îndeplinește una sau mai multe condiții prevăzute la punctul 89 nu înseamnă …
------+91. În sensul punctului 90, instituțiile relevante trebuie să aibă în vedere faptul că a fi …
---+Titlul IV – Resurse umane și financiare pentru formarea membrilor din organul de conducere
---+10. Stabilirea obiectivelor de inițiere și formare
------+92. Instituțiile trebuie să asigure inițierea membrilor organului de conducere pentru a facilita …
------+93. Toți membrii noi numiți în organul de conducere trebuie să primească informații cheie în maxim …
------+94. În cazul în care membrii numiți în organul de conducere sunt condiționați de îndeplinirea unui …
---+11. Politica de inițiere și de formare
------+95. Instituțiile trebuie să instituie politici și proceduri pentru inițierea și formarea membrilor …
------+96. Resursele umane și financiare asigurate pentru inițiere și formare trebuie să fie suficiente …
------+97. Politicile și procedurile de inițiere și formare pot face parte dintr - o politică globală de …
------+98. În dezvoltarea politicii, organul de conducere sau comitetul de nominalizare, dacă a fost …
------+99. Instituțiile trebuie să instituie un proces pentru identificarea domeniilor în care este …
------+100. Politicile și procedurile, precum și planurile de formare, trebuie actualizate permanent …
------+101. Instituțiile trebuie să instituie un proces de evaluare pentru a evalua desfășurarea și …
---+Titlul V – Diversitatea în cadrul organului de conducere
---+12. Obiectivele politicii de diversitate
------+102. În conformitate cu articolul 91 alineatul (10) din Directiva 2013/36/UE, toate instituțiile …
------+103. Politica privind diversitatea trebuie să facă referire, cel puțin, la următoarele aspecte …
------+104. Atunci când stabilesc obiective în materie de diversitate, instituțiile trebuie să aibă în …
------+105. Politica de diversitate poate include reprezentarea angajaților în cadrul organului de …
------+106. De asemenea, instituțiile CRD semnificative trebuie să documenteze, în analiza anuală a …
------+107. Pentru a facilita constituirea unei baze suficient de diversificată de candidați pentru …
------+108. Pentru a sprijini cadrul divers al organului de conducere, instituțiile trebuie să pună în …
---+Titlul VI – Politica privind adecvarea și mecanismele aferente cadrului de administrare a activității
---+13. Politica privind adecvarea
------+109. În conformitate cu articolul 88 alineatul (1) din Directiva 2013/36/UE, organul de conducere …
------+110. Politica privind adecvarea trebuie să includă sau să facă referire la politica de diversitate …
------+111. Orice modificări aduse politicii privind adecvarea trebuie să fie, de asemenea, aprobate de …
------+112. Politica trebuie să fie clară, bine documentată și transparentă pentru întregul personal al …
------+113. Funcțiile de control intern trebuie să asigure un aport eficace pentru dezvoltarea politicii …
------+114. Politica trebuie să includă principii privind selecția, monitorizarea și planificarea …
------+115. Instituțiile relevante trebuie să includă, de asemenea, în politica lor privind adecvarea …
------+116. Organul de conducere în funcția sa de supraveghere și comitetul de nominalizare, dacă a fost …
---+14. Politica privind adecvarea în contextul unui gru p
------+117. În conformitate cu articolul 109 alineatele (2) și (3) din Directiva 2013/36/UE, instituția …
------+118. Politica trebuie să fie adaptată la specificul instituțiilor de credit care fac parte din grup …
------+119. Instituția consolidantă prevăzută în CRD trebuie să se asigure de faptul că evaluarea …
------+120. Instituția consolidantă prevăzută în CRD trebuie să se asigure că filialele înființate în țări …
------+121. Cerințele privind adecvarea din Directiva 2013/36/UE și din prezentul ghid se aplică …
------+122. Organul de conducere a filialelor care fac obiectul Directivei 2013/36/UE trebuie să adopte și …
---+15. Comitetul de nominalizare și atribuțiile acestuia
------+123. Instituțiile CRD semnificative trebuie să aibă un comitet de nominalizare care să …
------+124. Membrii comitetului de nominalizare trebuie să dețină, la nivel colectiv, un nivel suficient …
------+125. În cazul în care nu a fost înființat un comitet de nominalizare, organul de conducere în …
------+126. Comitetul de nominalizare, în cazul în care a fost înființat, și organul de conducere în …
------+127. Conform articolului 88 alineatul (2) ultimul paragraf din Directiva 2013/36/UE, în cazul în …
---+16. Componența organului de conducere și numirea și succesiunea membrilor acestuia
------+128. Fără a aduce atingere dreptului intern al societăților comerciale, organul de conducere …
------+129. Toți membrii organului de conducere trebuie să fie adecvați. Fără a aduce atingere membrilor …
------+130. Fără a aduce atingere drepturilor acționarului de a numi membri, atunci când recrutează membri …
------+131. Decizia de recrutare trebuie, dacă este posibil, să țină cont de o listă scurtă care să …
------+132. Membrul organului de conducere trebuie să cunoască cultura, valorile, comportamentele și …
------+133. Fără a aduce atingere drepturilor acționarilor de a numi și a înlocui simultan toți membrii …
---+Titlul VII – Evaluarea adecvării de către instituții
---+17. Elemente comune pentru evaluarea adecvării individuale și colective a membrilor organului de conducere
------+134. Cu excepția unor prevederi contrare în ghid, organul de conducere în funcția sa de …
------+135. Prin derogare de la punctul 134, evaluările adecvării individuale și colective pot fi …
------+136. Evaluările cu privire la adecvare trebuie să țină cont de toate aspectele relevante și …
------+137. În cazul în care sunt numiți membri în cadrul ședințelor generale ale acționarilor și în care …
------+138. În situația în care, în cazurile justificate corespunzător de la punctul 135, membrii sunt …
------+139. Instituțiile trebuie să se asigure că acționarii au acces deplin la informații relevante și …
------+140. În cazul în care unii membri sunt numiți de organul de conducere, aceste evaluări trebuie …
------+141. La evaluarea adecvării la nivel colectiv a organului de conducere, instituțiile trebuie să …
------+142. Instituțiile trebuie să documenteze rezultatele evaluării cu privire la adecvare și, în …
------+143. Instituțiile trebuie să transmită autorităților competente rezultatul evaluărilor cu privire …
------+144. La cererea autorităților competente, instituțiile trebuie să pună la dispoziție informații …
---+18. Evaluarea adecvării la nivel individual a membrilor organului de conducere
------+145. Instituțiile trebuie să solicite membrilor organului de conducere să își demonstreze adecvarea …
------+146. În cadrul evaluării adecvării la nivel individual a unui membru al organului de conducere …
------+147. În cazul în care există o situație care dă naștere unor preocupări cu privire la adecvarea …
------+148. Instituțiile trebuie să documenteze descrierea funcției pentru care a fost efectuată o …
---+19. Evaluarea adecvării la nivel colectiv a organului de conducere
------+149. La evaluarea adecvării la nivel colectiv a organului de conducere, instituțiile trebuie să …
------+150. Instituțiile trebuie să evalueze adecvarea la nivel colectiv a organului de conducere …
------+151. Atunci când evaluează adecvarea la nivel individual a unui membru al organului de conducere …
------+152. Atunci când evaluează adecvarea la nivel colectiv în conformitate cu titlul III punctul 7 …
---+20. Monitorizarea permanentă și reevaluarea adecvării individuale și colective a membrilor organului de conducere
------+153. Monitorizarea permanentă a adecvării individuale sau colective a membrilor organului de …
------+154. Atunci când reevaluează performanța individuală sau colectivă a membrilor organului de …
------+155. Atunci când se efectuează o reevaluare, trebuie luate în considerare următoarele aspecte: a. …
------+156. Instituțiile CRD semnificative trebuie să efectueze o reevaluare periodică a adecvării cel …
------+157. Rezultatul reevaluării, motivul reevaluării și orice recomandare cu privire la deficiențele …
------+158. Organul de conducere în funcția sa de supraveghere sau, dacă a fost înființat, comitetul de …
------+159. Organul de conducere în funcția sa de conducere ia act de raport și decide cu privire la …
------+160. Instituțiile trebuie să informeze autoritatea competentă în cazul în care au fost efectuate …
------+161. Instituțiile trebuie să documenteze reevaluările, inclusiv rezultatul acestora și orice măsuri …
------+162. În cazul în care organul de conducere constată că un membru al organului de conducere nu este …
---+21. Evaluarea adecvării persoanelor care dețin funcții cheie de către instituțiile relevante
------+163. Funcția responsabilă din cadrul unei instituții relevante trebuie să efectueze evaluarea …
------+164. Dacă într - o evaluare a unei instituții relevante se constată că o persoană care deține …
------+165. De asemenea, în cazul în care se solicită o evaluare din partea unei autorități competente …
---+22. Măsurile de remediere ale instituțiilor
------+166. Dacă în urma evaluării sau reevaluării efectuate de o instituție, concluzia este aceea că o …
------+167. Dacă în urma evaluării sau reevaluării efectuate de o instituție se constată că organul de …
------+168. Atunci când o instituție ia măsuri de remediere, trebuie să aibă în vedere situația specifică …
------+169. Măsurile de remediere adecvate includ, printre altele: adaptarea responsabilităților între …
------+170. În orice caz, autoritățile competente trebuie informate fără întârziere cu privire la orice …
---+Titlul VIII – Evaluarea adecvării de către autoritățile competente
---+23. Procedurile de evaluare ale autorităților competente
------+171. Autoritățile competente trebuie să stabilească procedurile de supraveghere care se aplică la …
------+172. Autoritățile competente trebuie să efectueze evaluările cu privire la adecvarea șefilor …
------+173. Procedurile de supraveghere trebuie să asigure evaluarea de către autoritățile competente a …
------+174. Autoritățile competente trebuie să se asigure de faptul că procedurile de supraveghere le …
------+175. În cadrul procedurilor de supraveghere menționate anterior, instituțiile au obligația să …
------+176. În cazurile justificate corespunzător de la punctul 136, instituțiile au obligația să …
------+177. Instituțiile CRD semnificative, care au obligația de evaluare a șefilor funcțiilor de control …
------+178. Autoritățile competente pot să stabilească procedurile de supraveghere aplicabile în cazul …
------+179. Autoritățile competente trebuie să stabilească o perioadă maximă pentru evaluarea adecvării …
------+180. În conformitate cu articolul 15 din Directiva 2013/36/UE, în cazul în care evaluarea adecvării …
------+181. Autoritățile competente trebuie să efectueze evaluarea pe baza documentelor și informațiilor …
------+182. Evaluarea adecvării individuale și colective a membrilor organului de conducere și, în cazul …
------+183. În cazul instituțiilor CRD semnificative, autoritățile competente trebuie să recurgă la …
------+184. Dacă este cazul, procesul de intervievare poate servi și la reevaluarea adecvării unui membru …
------+185. Autoritățile competente pot să participe la sau să organizeze reuniuni cu instituția, și anume …
------+186. Încălcarea de către o instituție a unei cerințe prudențiale sau a unei alte cerințe în materie …
---+24. Decizia autorității competente
------+187. Autoritățile competente trebuie să ia o decizie bazată pe evaluarea adecvării individuale și …
------+188. În cazurile menționate la punctul 181, în conformitate cu articolul 15 al doilea paragraf din …
------+189. În cazul în care instituția nu prezintă suficiente informații cu privire la adecvarea unei …
------+190. În cazul în care rezultatul evaluării autorității competente cu privire la adecvare duce la …
------+191. Autoritățile competente trebuie să informeze instituțiile cel puțin cu privire la o decizie …
------+192. Având în vedere măsurile luate deja de instituție, autoritatea competentă trebuie să ia …
------+193. Măsurile prevăzute la literele a) și c) trebuie să fie aplicabile și în contextul evaluării …
------+194. În cazul în care membrii organului de conducere nu îndeplinesc cerințele prevăzute la …
---+25. Cooperarea între autoritățile competente
------+195. Autoritățile competente trebuie să - și transmită reciproc, cu respectarea legislației …
------+196. Autoritățile competente pot lua în considerare rezultatele evaluării adecvării efectuate de …
------+197. Autoritățile competente care primesc astfel de solicitări trebuie, dacă este posibil, să …
------+198. Autoritățile competente trebuie să țină cont de informațiile furnizate în bazele de date ale …
------+199. După caz, autoritățile competente pot solicita, de asemenea, informații de la alte autorități …
------+200. În cazul în care o autoritate competentă ia o decizie cu privire la adecvarea unei persoane …
------+201. În cazul în care o autoritate competentă decide că un membru al organului de conducere sau un …
------+202. Atunci când solicită informații, autoritatea competentă solicitantă trebuie să menționeze …
---+Titlul IX - Evaluarea efectuată de autoritățile competente și de autoritățile de rezoluție în contextul rezoluției
------+203. Autoritățile competente și autoritățile de rezoluție trebuie să specifice procedurile …
------+204. În cadrul procedurilor de mai sus, trebuie să se asigure faptul că autoritățile competente …
------+205. Procedurile ar trebui să asigure că autoritățile de rezoluție notifică fără întârziere …
------+206. Atunci când sunt numiți membri noi ai organului de conducere în temeiul articolului 27, al …
------+207. Administratorul special numit de autoritatea de rezoluție care își exercită competența de …
|
4. Ghid
4. Ghid
1. Prezentare generală
1.1 Referințe
1.2 Cerințe identificate
1.3 Standarde asociate
2. Cerințe identificate
3. Standarde asociate
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|