10.2 Celkové posúdenie podľa SREP

Pri rozhodovaní o celkovom posúdení podľa SREP majú príslušné orgány zohľadniť zistenia posudzovania prvkov v rámci SREP, konkrétne:

• a. riziká, ktorým je alebo by mohla byť investičná spoločnosť vystavená;
• b. pravdepodobnosť, že riadenie a správa, nedostatky v kontrolných mechanizmoch alebo obchodný model či stratégia investičnej spoločnosti môžu zhoršiť alebo zmierniť tieto riziká alebo vystaviť investičnú spoločnosť novým zdrojom rizika;
• c. či vlastné zdroje investičnej spoločnosti a jej zdroje likvidity poskytujú spoľahlivé krytie týchto rizík a
• d. potenciál pozitívneho a negatívneho vzájomného pôsobenia medzi prvkami (predovšetkým príslušné orgány môžu silnú kapitálovú pozíciu považovať za potenciálny zmierňujúci faktor pre určité zistené problémy v oblasti likvidity a financovania alebo naopak sa môžu domnievať, že slabá kapitálová pozícia môže zhoršiť problémy v tejto oblasti).

Na základe týchto kritérií majú príslušné orgány určiť životaschopnosť investičnej spoločnosti, ktorá bude vymedzená ako blízkosť investičnej spoločnosti k bodu, keď nebude životaschopná, a to na základe primeranosti jej vlastných zdrojov a zdrojov likvidity, riadenia a správy, kontrolných mechanizmov a/alebo obchodného modelu alebo stratégie na krytie rizík, ktorým investičná spoločnosť je alebo môže byť vystavená.

Na základe tohto určenia majú príslušné orgány:

• a. prijať opatrenia dohľadu potrebné na riešenie obáv;
• b. stanoviť budúce zaisťovanie zdrojov a plánovanie dohľadu v investičnej spoločnosti vrátane rozhodnutia, či by sa mali pre investičnú spoločnosť plánovať nejaké konkrétne činnosti dohľadu; 105
• c. v prípade potreby zistiť, či existuje potreba opatrení včasnej intervencie, ako sú stanovené v článku 27 smernice 2014/59/EÚ, a
• d. určiť, či možno investičnú spoločnosť považovať za spoločnosť, ktorá „zlyháva alebo pravdepodobne zlyhá“.

Celkové posúdenie podľa SREP sa má zohľadniť v bodovom hodnotení životaschopnosti na základe kritérií stanovených v tabuľke 12 a jasne zdokumentovať v súhrne celkového posúdenia podľa SREP. Tento ročný súhrn má obsahovať aj celkové skóre SREP a skóre prvkov SREP a všetky zistenia orgánov dohľadu dosiahnuté v predchádzajúcich 12 mesiacoch.

Tabuľka 12. Kritériá orgánov dohľadu, ktoré sa uplatňujú pri udelení celkového skóre SREP

Skóre Stanovisko orgánov dohľadu Kritériá

Príslušné orgány sa majú pri určovaní, že investičná spoločnosť zlyháva alebo pravdepodobne zlyhá, čo odráža celkové skóre SREP s hodnotou „F“, spojiť s orgánmi pre riešenie krízových situácií a poradiť sa s nimi o zisteniach na základe postupu stanoveného v článku 32 smernice 2014/59/EÚ. V prípade investičných spoločností, na ktoré sa nevzťahuje smernica 2014/59/EÚ, ale ktoré sú hodnotené ako spoločnosti, ktoré „zlyhávajú alebo pravdepodobne zlyhajú“, príslušné orgány posilnia spoluprácu s investičnou spoločnosťou s cieľom zabezpečiť riadne ukončenie jej činnosti.