+10.2 Skupna ocena SREP
---+371. Pri določanju skupne ocene SREP bi morali pristo jni organi upoštevati ugotovitve na podlagi …
---+372. Na podlagi teh meril bi morali pristojni organi določiti sposobnost delovanja investicijskega …
---+373. Na podlagi te določitve bi morali pristojni organi: a. sprejeti vse potrebne nadzorniške …
---+374. Skupna ocena SREP bi se morala odražati v rezultatu sposobnosti delovanja na podla gi meril iz …
---+375. Pri ugotovitvi, da investicijsko podjetje propada ali bo verjetno propadlo, kar se kaže v …
|
10.2 Skupna ocena SREP
10.2 Skupna ocena SREP
1. Pregled
| Naslov |
Regulativa |
|
371. Pri določanju skupne ocene SREP bi morali pristo jni organi upoštevati ugotovitve na podlagi …
|
Pri določanju skupne ocene SREP bi morali pristo jni organi upoštevati ugotovitve na podlagi ocen elementov SREP, zlasti: - a. tveganja, ki jim je ali bi jim lahko bilo izpostavljeno investicijsko podjetje;
- b. verjetnost, da bi lahko upravljanje investicijskega podjetja, njegove pomanjkljivosti glede nadzora in/ ali poslovni model ali strategija povečali ali zmanjšali ta tveganja ali izpostavili investicijsko podjetje novim virom tveganja;
- c. ali kapitalski in likvidnostni viri investicijskega podjetja zagotavljajo zanesljivo kritje teh tveganj in
- d. možnost za pozitiven in negativen medsebojni vpliv med elementi (zlasti pristojni organi lahko močno kapitalsko pozicijo štejejo za morebiten olajševalni dejavnik za nekatere pomisleke, ugotovljene na področju likvidnosti in financiranja, ali nasprotno, da bi lahko šibka kapitalska pozicija še povečala pomisleke na tem področju).
|
|
372. Na podlagi teh meril bi morali pristojni organi določiti sposobnost delovanja investicijskega …
|
Na podlagi teh meril bi morali pristojni organi določiti sposobnost delovanja investicijskega podjetja, opredeljeno kot bližino do točke nesposobnosti poslovanja na podlagi ustreznosti kapita la in likvidnostnih virov, upravljanja, nadzora in/ali poslovnega modela ali strategije za kritje tveganj, ki jim je ali bi lahko bilo izpostavljeno investicijsko podjetje.
|
|
373. Na podlagi te določitve bi morali pristojni organi: a. sprejeti vse potrebne nadzorniške …
|
Na podlagi te določitve bi morali pristojni organi: - a. sprejeti vse potrebne nadzorniške ukrepe za obravnavo pomislekov;
- b. določiti prihodnje nadzorniško zagotavljanje virov in načrtovanje za investicijsko podjetje, vključno s tem, ali bi bilo treba za investicijsko podjetje načrtovati posebne nadzorniške dejavnosti;
- c. po potrebi določiti potrebo po sprejetju ukrepov zgodnjega posredovanja iz člena 27 Direktive 2014/59/EU in
- d. ugotoviti, ali se lahko šteje, da investicijsko podjetje propada ali bo verjetno propadlo.
103
|
|
374. Skupna ocena SREP bi se morala odražati v rezultatu sposobnosti delovanja na podla gi meril iz …
|
Skupna ocena SREP bi se morala odražati v rezultatu sposobnosti delovanja na podla gi | meril iz tabele 12 in biti jasno dokumentirana | | v povzetku skupne ocene SREP. Ta | letni |
povzetek bi moral vključevati tudi skupen rezultat SREP in rezultate za elemente SREP ter morebitne nadzorniške ugotovitve, sprejete v zadnjih 12 mesecih. Tabela 12: Nadzorniška merila za izračun skupnega rezultata SREP Rezultat Nadzorniško mnenje Merila | Ugotovljena tveganja predstavljajo nizko stopnjo tveganja za sposobnost delovanja investicijskega podjetja. | • • • | Poslovni model in strategija investicijskega podjetja ne vzbujata pomislekov. Ureditve notranjega upravljanja in kontrol na ravni celotnega investicijskega podjetja ne vzbujajo pomislekov. Tveganja za kapital in likvidnost investicijskega podjetja predstavljajo nepomembno/zelo nizko t veganje pomemben bonitetni vpliv. | za | | 1 | • • • | Sestava in količina kapitala, ki ga investicijsko podjetje, ne vzbujata pomislekov. Likvidnostna pozicija in profil financiranja investicijskega podjetja ne vzbujata pomislekov. Kjer je ustrezno, ni bistvenih pomisl glede verodostojnosti in izvedljivosti načrta sanacije investicijskega podjetja, vključno njegovo splošno zmožnostjo sanacije. | ima ekov z | | Ugotovljena tveganja predstavljajo srednje nizko stopnjo tveganja za sposobnost delovanja investicijskega podjetja. | • • • | Poslovni model in strategija investicijskega podjetja vzbujata nizko do srednjo pomislekov. Ureditve upravljanja in kontrol na celotnega investicijskega podjetja vzbujajo nizko do srednjo raven pomislekov. Stopnja tv eganja pomembnega bonitetnega vpliva, ki izhaja iz tveganj kapital in likvidnost, je nizka do srednja. | raven ravni za | | 2 | • • • | Raven pomislekov glede sestave in količine kapitala, ki ga ima investicijsko podjetje, nizka do srednja. Raven pomislekov glede likvidnostne pozicije investicijskega podjetja njegovega profila financiranja je nizka srednja. Kjer je ustrezno, je raven pomislekov verodostojnosti in izvedljivosti načrta | je in/ali do glede 104 | | Rezultat Nadzorniško mnenje | | Merila sanacije investicijskega podjetja, vključno njegovo splošno zmožnostjo sanacije, do srednja. | z nizka | | Ugotovljena tveganja predstavljajo srednje visoko stopnjo tveganja za sposobnost delovanja investicijskega podjetja. | • • • | Poslovni model in strategija investicijskega podjetja vzbujata srednjo do visoko pomislekov. Ureditve upravljanja in kontrol na celotnega investicijskega podjetja vzbujajo srednjo do visoko raven pomislekov. Stopnja tveganja pomembnega bonitetnega vpliva, ki izhaja iz tveganj kapital in likvidnost, je srednja do visoka. | raven ravni za | | 3 | • • • | Raven pomislekov glede sestave in količine kapitala, ki ga ima investicijsko podjetje, srednja do visoka. Raven pomislekov glede likvidnostne pozicije investicijskega podjetja njegovega profila financiranja je srednja visoka. Kjer je ustrezno, je raven pomislekov verodostojnosti in izvedljivosti načrta sanacije investicijskega podjetja, vključno njegovo splošno zmožnostjo sanacije, srednja do visoka. | je in/ali do glede z | | Ugotovljena tveganja predstavljajo visoko stopnjo tveganja za sposobnost delovanja investicijskega podjetja. | • • • • | Poslovni model in strategija investicijskega podjetja vzbujata visoko raven pomislekov. Ureditve upravljanja in kontrol na celotnega investicijskega podjetja vzbujajo visoko raven pomislekov. Stopnja tveganja pomembnega bonitetnega vpliva, ki izhaja iz tveganj kapital in likvidnost, je visoka. Raven pomislekov glede sestave in količine | ravni za | | 4 | • • | kapitala, ki ga ima investicijsko podjetje, visoka. Raven pomislekov glede likvidnostne pozicije investicijskega podjetja njegovega profila financiranja je visoka. Kjer je ustrezno, je raven pomislekov verodostojnosti in izvedljivosti načrta sanacije investicijskega podjetja, vključno njegovo splošno zmožnostjo sanacije, visoka. | je in/ali glede z 105 | | Rezultat Nadzorniško mnenje F Za investicijsko po djetje se šteje, da propada ali bo verjetno propadlo. | • • | Merila Obstaja neposredno tveganje sposobnost delovanja investicijskega podjetja. Investicijsko podjetje izpolnjuje pogoje propad ali verjeten propad, kot je določeno v členu 32(4) Direktive 2014/59/EU22 . | za za |
|
|
375. Pri ugotovitvi, da investicijsko podjetje propada ali bo verjetno propadlo, kar se kaže v …
|
Pri ugotovitvi, da investicijsko podjetje propada ali bo verjetno propadlo, kar se kaže v skupnem rezultatu SREP „F“, bi morali pristojni organi po potrebi sodelovati z organi za reševanje in se z njimi posvetovati glede ugotovitev na podlagi postopka iz člena 32 Direktive 2014/59/EU. Pristojni organi bi morali v primeru investicijskih podjetij, za katera Direktiva 2014/59/EU ne velja, vendar se zanje šteje, da propadajo ali bodo verjetno propadla, poglobiti sodelovanje z investicijskim podjetjem, da se zagotovi njegova likvidacija, skladna s predpisi.
|
,
1.1 Sklici
1.2 Ugotovljene zahteve
1.3 Povezani standardi
2. Ugotovljene zahteve
3. Povezani standardi
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|