+10.2 Vakavaraisuuden kokonaisarviointi
---+371. Määrittäessään vakavaraisuuden kokonaisarviointia toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
---+372. Näiden näkökohtien perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää …
---+373. Tämän määrityksen perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi a. toteuttaa tarvittavat …
---+374. Vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin tulisi käydä ilmi elinkelpoisuuden pistemäärästä, joka …
---+375. Määrittäessään, että sijoituspalveluyritys on ”lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuu” …
|
10.2 Vakavaraisuuden kokonaisarviointi
10.2 Vakavaraisuuden kokonaisarviointi
1. Yleiskatsaus
| Otsikko |
Sääntely |
|
371. Määrittäessään vakavaraisuuden kokonaisarviointia toimivaltaisten viranomaisten tulisi …
|
Määrittäessään vakavaraisuuden kokonaisarviointia toimivaltaisten viranomaisten tulisi tarkastella SREP-osatekijöiden arviointien havaintoja ja etenkin - a. riskejä, joita sijoituspalveluyritykseen kohdistuu tai saattaa kohdistua
- b. sen todennäköisyyttä, että sijoituspalveluyrityksen hallinnointi ja ohjaus, valvontaan liittyvät puutteet ja/tai liiketoimintamalli tai strategia todennäköisesti pahentavat tai vähentävät näitä riskejä tai altistavat sijoituspalveluyrityksen uusille riskilähteille
- c. sitä, kattavatko sijoituspalveluyrityksen omat varat ja maksuvalmiusjärjestelyt nämä riskit luotettavasti, ja
- d. osatekijöiden välisen myönteisen tai kielteisen vuorovaikutuksen mahdollisuutta (toimivaltaiset viranomaiset voivat pitää vahvaa pääoma-asemaa mahdollisena tiettyjä likviditeettiin ja rahoituksiin liittyviä huolenaiheita lieventävänä tekijänä tai käänteisesti katsoa, että heikko pääoma-asema voi pahentaa tällä alalla ilmenneitä huolenaiheita).
|
|
372. Näiden näkökohtien perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää …
|
Näiden näkökohtien perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi määrittää sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuus, joka määritellään sen perusteella, miten lähellä sijoituspalveluyritys on pistettä, jossa se todettaisiin elinkelvottomaksi sen omien varojen ja maksuvalmiusjärjestelyjen riittävyyden, hallinnoinnin ja ohjauksen, valvontajärjestelyjen 113 ja/tai liiketoimintamallin ja niiden riskien kattamiseen tarkoitetun strategian perusteella, joita sijoituspalveluyritykseen kohdistuu tai saattaa kohdistua.
|
|
373. Tämän määrityksen perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi a. toteuttaa tarvittavat …
|
Tämän määrityksen perusteella toimivaltaisten viranomaisten tulisi - a. toteuttaa tarvittavat valvontatoimenpiteet huolenaiheisiin vastaamiseksi
- b. määrittää sijoituspalveluyritystä koskevat tulevat valvontaresurssit ja valvonnan suunnittelu, mukaan lukien se, tuleeko sijoituspalveluyritykselle suunnitella erityisiä valvontatoimia
- c. tarvittaessa määrittää direktiivin 2014/59/EU 27 artiklassa säädettyjen varhaisen tilanteeseen puuttumisen toimenpiteiden tarpeellisuus, ja
- d. määrittää, voidaanko sijoituspalveluyrityksen katsoa olevan ”lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuvan”.
|
|
374. Vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin tulisi käydä ilmi elinkelpoisuuden pistemäärästä, joka …
|
Vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin tulisi käydä ilmi elinkelpoisuuden pistemäärästä, joka perustuu taulukossa 12 esitettyihin näkökohtiin, ja se tulisi dokumentoida selkeästi vakavaraisuuden kokonaisarvioinnista laadittavaan yhteenvetoon. Tähän vuotuiseen yhteenvetoon tulisi sisältyä myös vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin pistemäärä ja SREP- | osatekijöiden pistemäärät sekä edeltävien | 12 | kuukauden aikana valvonnassa tehdyt | |
havainnot. Taulukko 12. Valvontaan perustuvat näkökohdat vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin pisteyttämistä varten Pistemäärä Valvontaan perustuva arvio Näkökohdat | Tunnistetuista riskeistä aiheutuu alhainen riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle. | • • • | Sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamalliin ja strategiaan ei huolenaiheita. Sijoituspalveluyrityksen sisäiseen hallinnointiin ja ohjaukseen ja yrityksen laajuisiin valvontajärjestelyihin ei huolenaiheita. Sijoituspalveluyrityksen pääomaan | liity liity ja | | 1 | • • | maksuvalmiuteen kohdistuvat riskit aiheuta merkittävää tai aiheuttavat alhaista merkittävän vakavaraisuusvaikutuksen riskiä. Omien varojen koostumukseen määrään ei liity huolenaiheita. Sijoituspalveluyrityksen maksuvalmiusasemaan rahoitusprofiiliin ei liity huolenaiheita. | eivät hyvin ja ja 114 | | Pistemäärä Valvontaan perustuva arvio | • | Näkökohdat Sijoituspalveluyrityksen elvytyssuunnitelman uskottavuudesta toteuttamiskelpoisuudesta, kokonaiselvytyskapasiteetti mukaan lukien, ei aiheudu olennaisia huolenaiheita. | ja sen | | Tunnistetuista riskeistä aiheutuu keskimääräinen tai alhainen riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle. | • • • | Sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamalli ja strategia aiheuttavat vähän tai jonkin verran huolta. Sijoituspalveluyrityksen sisäinen hallinnointi ja ohjaus tai yrityksen laajuiset valvontajärjestelyt aiheuttavat vähän tai jonkin verran huolta. Pääomaan ja maksuvalmiuteen kohdistuvista riskeistä aiheutuvan merkittävän vakavaraisuusvaikutuksen riski on alhainen tai keskimääräinen. | | | 2 | • • • | Omien varojen koostumus ja määrä aiheuttavat vähän tai jonkin verran huolta. Sijoituspalveluyrityksen maksuvalmiusasema ja/tai rahoitusprofiili aiheuttavat vähän tai jonkin verran huolta. Sijoituspalveluyrityksen elvytyssuunnitelman uskottavuudesta toteuttamiskelpoisuudesta, kokonaiselvytyskapasiteetti mukaan lukien, aiheutuu vähän tai jonkin verran huolta (jos soveltuu). | ja sen | | Tunnistetuista riskeistä aiheutuu keskimääräinen tai korkea riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle. | • • | Sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamalli ja strategia aiheuttavat jonkin verran paljon huolta. Sijoituspalveluyrityksen sisäinen hallinnointi ja ohjaus tai yrityksen laajuiset valvontajärjestelyt aiheuttavat | tai | | 3 | • • | jonkin verran tai paljon huolta. Pääomaan ja maksuvalmiuteen kohdistuvista riskeistä aiheutuvan merkittävän vakavaraisuusvaikutuksen riski on keskimääräinen tai korkea. Sijoituspalveluyrityksen omien varojen koostumus ja määrä aiheuttavat jonkin verran tai paljon huolta. | 115 | | Pistemäärä Valvontaan perustuva arvio | • • | Näkökohdat Sijoituspalveluyrityksen maksuvalmiusasema ja/tai rahoitusprofiili aiheuttavat jonkin verran tai paljon huolta. Sijoituspalveluyrityksen elvytyssuunnitelman uskottavuudesta toteuttamiskelpoisuudesta, kokonaiselvytyskapasiteetti mukaan lukien, aiheutuu jonkin verran tai paljon huolta (jos soveltuu). | ja sen | | Tunnistetuista riskeistä aiheutuu korkea riski sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuudelle. | • • • | Sijoituspalveluyrityksen liiketoimintamalli ja strategia aiheuttavat paljon huolta. Sijoituspalveluyrityksen sisäinen hallinnointi ja ohjaus tai yrityksen laajuiset valvontajärjestelyt aiheuttavat paljon huolta. Pääomaan ja maksuvalmiuteen kohdistuvista riskeistä aiheutuvan merkittävän vakavaraisuusvaikutuksen riski on korkea. | | | 4 | • • • | Sijoituspalveluyrityksen omien varojen koostumus ja määrä aiheuttavat paljon huolta. Sijoituspalveluyrityksen maksuvalmiusasema ja/tai rahoitusprofiili aiheuttavat paljon huolta. Sijoituspalveluyrityksen elvytyssuunnitelman uskottavuudesta toteuttamiskelpoisuudesta, kokonaiselvytyskapasiteetti mukaan lukien, aiheutuu paljon huolta soveltuu). | ja sen (jos | | F Sijoituspalveluyrityksen katsotaan olevan ”lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuvan”. | • • | Sijoituspalveluyrityksen elinkelpoisuuteen kohdistuu välitön riski. Sijoituspalveluyritys täyttää kriteerit, joiden mukaan se ”on lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuu”, siten niistä säädetään direktiivin 2014/59/EU 32 artiklan 4 kohdassa22 . | kuin |
22 Toimivaltainen viranomainen erityisesti katsoo, että (1) sijoituspalveluyritys rikkoo tai sen voidaan objektiivisten tosiseikkojen perusteella todeta lähitulevaisuudessa rikkovan toimiluvan voimassaolon jatkamiselle asetettuja
|
|
375. Määrittäessään, että sijoituspalveluyritys on ”lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuu” …
|
Määrittäessään, että sijoituspalveluyritys on ”lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuu”, mitä kuvaa vakavaraisuuden kokonaisarvioinnin pistemäärä F, toimivaltaisten viranomaisten olisi soveltuvin osin kuultava kriisinratkaisuviranomaisia havainnoista direktiivin 2014/59/EU 32 artiklassa säädetyn menettelyn mukaisesti. Kun on kyse sijoituspalveluyrityksistä, jotka eivät kuulu direktiivin 2014/59/EU soveltamisalaan mutta joiden arvioidaan olevan lähellä kaatumista tai todennäköisesti kaatuvan, toimivaltaisten viranomaisten olisi tehostettava yhteistyötään sijoituspalveluyrityksen kanssa sen toiminnan hallitun alasajon varmistamiseksi.
|
,
1.1 Viittaukset
1.2 Tunnistetut vaatimukset
1.3 Liittyvät standardit
2. Tunnistetut vaatimukset
Vaatimukset
| Lähde |
Vaatimus |
3. Liittyvät standardit
Standardit
| Lähde |
Vaatimus |
- EBA - Published by the European Banking Authority at https://www.eba.europa.eu/
|