10.2 Обща оценка по процеса на надзорен преглед и оценка

Когато определят общата ПНПО оценка, компетентните органи следва да вземат предвид констатациите от оценките на ПНПО елементите и по - специално:

• а) рисковете, на които инвестиционният посредник е или може да бъде изложен;
• б) вероятността управлението, недостатъци в контролните механизми и/или бизнес моделът или стратегията на инвестиционния посредник да увеличат или намалят тези рискове или да изложат инвестиционния посредник на нов източник на рискове;
• в) дали източниците на собствен капитал и ликвидност на инвестиционния посредник осигуряват разумно покритие на тези рискове; и
• г) потенциала за позитивно и негативно взаимодействие между елементите (по - специално, компетентните органи може да счетат силна капиталова позиция за потенциален смекчаващ фактор за определени опасения, установени в сферата на ликвидността и финансирането, или напротив — че слаба капиталова позиция може да засили опасенията в тази област.

Въз основа на тези съображения компетентните органи следва да определят жизнеспособността на инвестиционния посредник, определена като нейната близост до точка на нежизнеспособност на база адекватността на неговите източници на собствен капитал и ликвидност, управление, механизми за контрол и/или бизнес модел или стратегия за покриване на рисковете, на които той е или може да бъде изложен.

119

На база на това определяне компетентните органи следва да:

• а) предприемат всички надзорни мерки, необходими за преодоляване на опасенията;
• б) определят бъдещите ресурси за надзор и планиране за инвестиционния посредник, включително дали следва да се планират конкретни надзорни дейности за инвестиционния посредник;
• в) определят, където е приложимо, нуждата от мерки за ранна намеса, посочени в член 27 от Директива 2014/59/ЕС; и
• г) определят дали инвестиционният посредник може да се счита за „проблемен или има вероятност да стане проблемен“.

Общата ПНПО оценка трябва да се отрази в рейтинг жизнеспособността въз основа на съображенията, посочени в таблица 13, и да бъде ясно документирана в обобщение на общата ПНПО оценка. Това годишно обобщение трябва да включва и общия ПНПО рейтинг и рейтингите на елементите на ПНПО, както и всички надзорни констатации, направени в течение на предходните 12 месеца.

Таблица 12. Надзорни съображения за определяне на рейтинг на общата ПНПО оценка

Рейтинг Становище на надзора Съображения

Когато определят дали даден инвестиционен посредник е „проблемен или има вероятност да стане проблемен“, както е отразено чрез общ ПНПО рейтинг „F“, компетентните органи, когато е уместно, следва да се консултират с органите по преструктурирането относно констатациите, направени след процедурата, описана в член 32 от Директива 2014/59/ЕС. В случай на инвестиционни посредници, които не попадат в приложното поле на Директива 2014/59/ЕС, но които са оценени като „проблемни или има вероятност да станат проблемни“, компетентните органи следва да засилят ангажираността си с инвестиционния посредник, за да се гарантира неговото организирано прекратяване.