3. Ocenjevanje primernosti nosilcev ključnih funkcij, ki ga izvedejo relevantne institucije

Medtem ko bi morale vse institucije zagotoviti, da je njihovo osebje sposobno ustrezno opravljati svoje naloge, bi morale relevantne institucije izrecno zagotoviti, da imajo nosilci ključnih funkcij vedno zadosten ugled, so odkriti in pošteni ter imajo ustrezno znanje, veščine in izkušnje za opravljanje svojih nalog, in izpolnjevanje zgoraj navedenih elementov oceniti, zlasti:

• a. kadar zaprosijo za izdajo dovoljenja;
• b. kadar imenujejo nove nosilce ključnih funkcij, med drugim zaradi neposredne ali posredne pridobitve ali povečanja kvalificiranega deleža v instituciji;
• c. po potrebi v skladu z odstavkom 36.

Relevantne institucije bi morale stalno spremljati ugled, odkritost, poštenost, znanje, veščine in izkušnje nosilcev ključnih funkcij, da bi ugotovile, ali je treba zaradi katerih koli novih pomembnih dejstev opraviti ponovno ocenjevanje. Ponovno ocenjevanje bi morale izvesti zlasti:

• a. kadar obstajajo pomisleki glede primernosti nosilcev ključnih funkcij;
• b. v primeru pomembnega vpliva na ugled zadevnega posameznika;
• c. kadar obstajajo utemeljeni razlogi za sum storitve ali poskusa storitve, v preteklem ali trenutnem obdobju, pranja denarja ali financiranja terorizma ali kadar v zvezi z navedeno institucijo obstaja povečano tveganje za to in zlasti kadar:
• i. institucija ni uvedla ustreznih notranjih kontrol ali mehanizmov nadzora za spremljanje in zmanjševanje tveganj pranja denarja in financiranja terorizma (npr. kot je opredeljeno z nadzornimi ugotovitvami iz pregledov na kraju samem ali pregledov na daljavo, nadzorniškega dialoga ali v okviru sankcij);
• ii. se ugotovi, da institucija krši obveznosti glede preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma v domači državi ali tujini, ali
• iii. institucija pomembno spremeni svojo poslovno dejavnost ali poslovni model na način, ki kaže, da se je njena izpostavljenost tveganjem pranja denarja in financiranja terorizma bistveno povečala;
• d. v okviru pregleda ureditve notranjega upravljanja, ki ga opravi upravljalni organ;
• e. v katerem koli primeru, ki lahko drugače pomembno vpliva na primernost zadevnega posameznika.

Ocenjevanje ugleda, odkritosti, poštenosti, znanja, veščine in izkušenj nosilcev ključnih funkcij bi moralo temeljiti na enakih merilih, kot se uporabljajo pri ocenjevanju teh vidikov primernosti v primeru članov upravljalnega organa. Pri ocenjevanju znanja, veščine in izkušenj bi bilo treba upoštevati vlogo in naloge konkretne funkcije.

Za ocenjevanje začetne in poznejše primernosti nosilcev ključnih funkcij so odgovorne institucije. Te so za ocenjevanje in zagotavljanje primernosti teh nosilcev ključnih funkcij odgovorne tudi, kadar ocenjevanje hkrati izvajajo pristojni organi za nadzorne namene.