3. Evaluarea de către instituțiile relevante a adecvării persoanelor care dețin funcții cheie

Toate instituțiile trebuie să se asigure că angajații lor au capacitatea de a - și îndeplini funcțiile în mod adecvat, dar instituțiile relevante trebuie să se asigure în mod special că persoanele care dețin funcții cheie dau dovadă de o reputație suficient de bună, de onestitate și integritate și că posedă în permanență suficiente aptitudini, competențe și experiență pentru funcțiile lor, precum și să evalueze elementele menționate, în special:

• a. atunci când aplică pentru autorizare;
• b. atunci când numesc persoane noi în funcții cheie, inclusiv ca urmare a unei achiziții directe sau indirecte sau a creșterii deținerii calificate într - o instituție;
• c. după caz, în conformitate cu punctul 36.

Instituțiile relevante trebuie să monitorizeze pe o bază continuă reputația, onestitatea, integritatea, cunoștințele, aptitudinile și experiența persoanelor care dețin funcții cheie pentru a identifica, în contextul oricăror date noi relevante, situațiile în care trebuie efectuată

• o reevaluare. În mod special, trebuie efectuată o reevaluare în următoarele cazuri:
• a. în cazul în care există preocupări legate de adecvarea acestora;
• b. în eventualitatea unui impact semnificativ asupra reputației persoanei;
• c. atunci când există motive rezonabile de a suspecta că a fost sau este săvârșită o operațiune sau o tentativă de spălarea banilor sau de finanțare a unor acte de terorism sau că există un risc sporit de săvârșire a unor astfel de operațiuni sau tentative în legătură cu instituția respectivă, în special în cazurile în care instituția:
• i. nu a pus în aplicare mecanisme de control intern sau de monitorizare adecvate pentru a monitoriza și diminua riscurile asociate spălării banilor sau finanțării terorismului (de exemplu, cele identificate de constatările în materie de supraveghere rezultate din verificările la fața locului sau de la distanță, de dialogul în materie de supraveghere sau în contextul unor sancțiuni);
• ii. se află în situația de nerespectare a obligațiilor legate de combaterea spălării banilor/a finanțării terorismului în statul în care își are sediul sau în altă țară; sau
• iii. și - a schimbat semnificativ domeniul de activitate sau modelul de afaceri într - un mod care sugerează că a crescut considerabil expunerea sa la riscurile asociate spălării banilor sau finanțării terorismului;
• d. ca parte a revizuirii cadrului de administrare a activității efectuate de organul de conducere;
• e. în orice împrejurare care poate afecta în alt fel adecvarea persoanei în mod semnificativ.

Evaluarea la nivel individual a reputației, onestității, integrității, cunoștințelor, aptitudinilor și experienței persoanelor care dețin funcții cheie trebuie să se bazeze pe aceleași criterii ca cele aplicate în cazul evaluării cerințelor corespunzătoare privind adecvarea membrilor organului de conducere. La evaluarea cunoștințelor, a aptitudinilor și a experienței trebuie să se aibă în vedere rolul și sarcinile funcției specifice.

Evaluarea adecvării inițiale și continue a persoanelor care dețin funcții cheie constituie responsabilitatea instituțiilor. În cazul în care evaluarea unora dintre persoanele care dețin funcții cheie este efectuată și de autoritățile competente în scopuri de supraveghere, responsabilitatea pentru evaluarea și asigurarea adecvării persoanelor respective revine în continuare instituțiilor.