3. A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek alkalmasságának a releváns intézmények általi értékelése

Jóllehet minden intézménynek gondoskodnia kell arról, hogy a munkavállalói képesek legyenek megfelelően ellátni a feladataikat, a releváns intézményeknek különösen biztosítaniuk kell, hogy a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek kellően jó hírnévvel rendelkezzenek, tisztességesek és befolyástól mentesek legyenek, mindenkor rendelkezzenek a tisztségükhöz elegendő ismeretekkel, készségekkel és tapasztalattal, és értékelniük kell a fenti elemeket, különösen:

• a. amikor engedélyért folyamodnak;
• b. amikor új kulcsfontosságú feladatot ellátó személyt neveznek ki, ideértve azt is, amikor erre közvetlen vagy közvetett felvásárlás miatt vagy az intézményben meglévő befolyásoló részesedés növelése folytán kerül sor;
• c. szükség esetén a 36. pontnak megfelelően.

A releváns intézménynek folyamatosan figyelemmel kell kísérnie a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek jó hírnevét, tisztességét, befolyástól való mentességét, ismereteit, készségeit és tapasztalatát, hogy amennyiben új, releváns tények merülnek fel, ezek fényében azonosítani tudja azokat a helyzeteket, amikor az értékelést újból el kell végezni. Az értékelést különösen az alábbi esetekben kell újból elvégezni:

• a. ha kétségek merülnek fel az alkalmasságra vonatkozóan;
• b. ha az egyén jó hírnevét valami jelentősen befolyásolja;
• c. amennyiben alapos okkal feltételezhető, hogy pénzmosást vagy terrorizmusfinanszírozást követtek vagy követnek el, vagy erre tettek vagy tesznek kísérletet, vagy az intézménnyel kapcsolatban fennáll ennek fokozott kockázata, és különösen azokban az esetekben, amikor az intézmény:
• i. nem vezetett be megfelelő belső kontroll - vagy felügyeleti mechanizmusokat, hogy nyomon kövesse és mérsékelje a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatokat (ezt pl. a helyszíni vagy helyszínen kívüli ellenőrzések, a felügyeleti párbeszéd során vagy szankciók összefüggésében tett felügyeleti megállapítások tárhatják fel);
• ii. az intézményről saját országában vagy külföldön megállapítást nyert, hogy megsértette a pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása elleni küzdelemmel kapcsolatban fennálló kötelezettségeit; vagy
• iii. lényegesen átalakította üzleti tevékenységét vagy üzleti modelljét, mégpedig olyan módon, amely arra utal, hogy jelentősen nőtt a pénzmosási/terrorizmusfinanszírozási kockázatnak való kitettsége;
• d. a belső vállalatirányítási szabályok vezető testület általi felülvizsgálatának részeként;
• e. minden olyan esetben, amely az egyén alkalmasságát egyéb módon lényegesen befolyásolhatja.

A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek esetén a személyes hírnév, a tisztesség, a befolyástól való mentesség, az ismeretek, a készségek és a tapasztalat értékelésének a vezető testületi tagok értékelésével azonos alkalmassági kritériumokon kell alapulnia. Az ismeretek, a készségek és a tapasztalat értékelése során az adott tisztséghez tartozó szerepkört és feladatokat is figyelembe kell venni.

A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek kezdeti és folyamatos alkalmasságának értékelése az intézmény feladata. A kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek alkalmasságának értékelése és az alkalmasság biztosítása abban az esetben is változatlanul az intézmény felelőssége, ha a kulcsfontosságú feladatot ellátó személyek értékelését felügyeleti célból az illetékes hatóságok is elvégzik.