3. Valutazione dell’idoneità del personale che riveste ruoli chiave degli enti pertinenti

Sebbene tutti gli enti dovrebbero assicurare che il proprio personale sia in grado di svolgere adeguatamente le proprie funzioni, gli enti pertinenti dovrebbero provvedere in particolare ad assicurare che il personale che riveste ruoli chiave goda di onorabilità, onestà e integrità e possieda le conoscenze, le competenze e l’esperienza necessarie per l’esercizio dei propri incarichi in ogni momento e a valutare i suddetti requisiti, in particolare:

• a. se si chiede un’autorizzazione;
• b. nel nominare nuovo personale che riveste ruoli chiave, anche a seguito di un’acquisizione diretta o indiretta o di un aumento di partecipazioni qualificate presso un ente.
• c. ove necessario, conformemente al paragrafo 36.

Gli enti pertinenti dovrebbero monitorare a titolo permanente l’onorabilità, l’onestà, l’integrità, le conoscenze, le competenze e l’esperienza del personale che riveste ruoli chiave per individuare, alla luce di qualsivoglia fatto nuovo pertinente, situazioni per cui una dovrebbe essere svolta una nuova valutazione. In particolare, una nuova valutazione dovrebbe essere svolta nei seguenti casi:

• a. se sussistono timori sulla loro idoneità;
• b. in caso di eventi significativi sulla reputazione del soggetto;
• c. qualora vi siano ragionevoli motivi per sospettare che il riciclaggio e il finanziamento del terrorismo siano stati o siano commessi o tentati o vi sia un rischio maggiore di riciclaggio o di finanziamento del terrorismo in relazione a tale ente, in particolare in situazioni in cui l’ente:
• i. non ha attuato adeguati controlli interni o meccanismi di sorveglianza per monitorare e attenuare i rischi di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo (ad es., individuati agli esiti delle attività di vigilanza emersi da ispezioni in loco
• o ispezioni fuori sede, dal dialogo di vigilanza o nel quadro di sanzioni);
• ii. è stata accertata una violazione degli obblighi in materia di contrasto al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo nello Stato membro d’origine o all’estero;
• iii. ha modificato in modo sostanziale la propria attività o il proprio modello di business in modo tale da far ritenere che la sua esposizione al rischio di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo sia aumentata in modo significativo;
• d. nell’ambito del riesame dei dispositivi di governance interna da parte dell’organo di gestione;
• e. in ogni caso passibile di incidere sostanzialmente sull’idoneità del soggetto.

La valutazione dell’onorabilità, dell’onestà, dell’integrità, delle conoscenze, delle competenze e dell’esperienza del personale che riveste ruoli chiave dovrebbe basarsi sui medesimi criteri di quelli applicati alla valutazione di tale idoneità per i membri dell’organo di gestione. Nel valutare conoscenze, competenze ed esperienza è necessario tenere conto del ruolo e dei compiti dell’incarico specifico.

La valutazione iniziale e permanente dell’idoneità del personale che riveste ruoli chiave è responsabilità degli enti. Laddove la valutazione di personale che riveste ruoli chiave sia svolta anche da autorità competenti ai fini della vigilanza, la responsabilità di valutare e di assicurare l’idoneità di detto personale che riveste ruoli chiave incombe sempre agli enti.