3. Оценка от страна на относимите институции на пригодността на лицата, заемащи ключови позиции

Въпреки че всички институции следва да гарантират, че персоналът им е способен да изпълнява адекватно своите функции, относимите институции следва по - специално да гарантират, че във всеки един момент лицата, заемащи ключови позиции в тях, имат достатъчно добра репутация, са честни и почтени и притежават достатъчно знания, умения и опит за своите позиции, както и да оценяват горепосочените изисквания, по - специално:

• а. когато кандидатстват за лиценз;
• б. когато се назначават нови лица, заемащи ключови позиции, включително в резултат на пряко или непряко придобиване или увеличаване на квалифицирано дялово участие в институция;
• в. когато е необходимо, в съответствие с точка 36.

Относимите институции следва текущо да наблюдават репутацията, честността, почтеността, знанията, уменията и опита на лицата, заемащи ключови позиции, за да могат, ако се появи ново обстоятелство, да установяват ситуации, в които следва да се извърши повторна оценка. Повторна оценка следва да се извършва по - специално в следните случаи:

• а. когато са налице притеснения по отношение на тяхната пригодност;
• б. в случай на съществено засягане на репутацията на лицето;
• в. когато са налице основателни причини да се подозира, че е извършено, се извършва или е имало опит да се извърши изпиране на пари или финансиране на тероризма, или че е налице повишен риск от тези действия, свързан с въпросната институция, и по - специално в случаите, в които институцията:
• i. не е въвела подходящи механизми за вътрешен контрол или механизми за контрол за наблюдение и редуциране на рисковете от ИП/ФТ (напр. установени чрез надзорни констатации от инспекции на място или дистанционни проверки, надзорен диалог или в контекста на санкциите);
• ii. е установено, че е нарушила задълженията си за борба с ИП и ФТ в държавата членка по произход или в чужбина; или
• iii. е променила съществено своята дейност или бизнес модел по начин, който посочва, че експозицията ѝ на риск от ИП/ФТ се е увеличила значително;
• г. в рамките на прегледа на правилата за вътрешно управление, извършван от ръководния орган;
• д. във всеки случай, в който пригодността на лицето може да бъде съществено засегната по друг начин.

Оценката на репутацията, честността, почтеността, знанията, уменията и опита на лица, заемащи ключови позиции, следва да се основава на същите критерии като прилаганите по отношение на оценката на тези изисквания за пригодност на членовете на ръководния орган. Когато се прави оценка на знанията, уменията и опита, следва да се имат предвид функциите и задълженията на конкретната длъжност.

Първоначалната и текуща оценка на пригодността на лица, заемащи ключови позиции е отговорност на институциите. Когато за надзорни цели компетентните органи също извършват оценка на някои лица, заемащи ключови позиции, институциите продължават да носят отговорност за оценяването и гарантирането на пригодността на тези лица, заемащи ключови позиции.